En este análisis de opiniones de XTB que tienes delante , degranaré cada uno de los puntos fuertes y débiles del broker. También analizo las comisiones, su plataforma de trading, la seguridad y, en definitiva, hablaré de mi experiencia operando con XTB que, a fin de cuentas, es lo más importante.
Registrado y seguro
Experiencia desde 2002
ETF’s y acciones
XTB Online trading es uno de los brokers más conocidos en España y cada vez se está haciendo más potente. Vamos a ver si esta fama es merecida analizando las opiniones de XTB.
XTB Online Trading (antes X-Trade Brokers) se crea en 2002, en Varsovia, Polonia.
Es un broker regulado globalmente y actualmente tiene oficinas en 13 países, incluido España.
XTB Sucursal en España opera en España bajo la supervisión de la CNMV y está inscrita en el Registro de la CNMV con el número 40. La sede de XTB en España se encuentra en C/ Pedro Teixeira 8, 6ª Planta, 28020, Madrid.
Nota importante: lo que cuento sobre XTB en este artículo es meramente orientativo, es mi visión sobre el broker. Puede haber algún dato que haya entendido mal o que se hayan equivocado al dármelo. Por eso te recomiendo que para cualquier cuestión que no esté tratada aquí, te pongas en contacto con ellos, son súper amables.
Pros y contras de XTB
Vamos a ver rápidamente las ventajas y desventajas del broker XTB. Aunque más abajo argumento detalladamente cada uno de estos puntos.
Ventajas de XTB
- Comisiones ajustadas: XTB no tiene comisiones para acciones ni ETF’s hasta los 100.000€. Algunos de sus spreads (diferenciales) son bastante ajustados.
- Plataforma de trading potente: la plataforma de trading de XTB, xStation, es muy potente y completa. Intuitiva y bien diseñada.
- Regulación y seguridad: XTB está regulado por la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) en España. Esto significa que es una entidad supervisada y autorizada para operar en el mercado financiero español, proporcionando mayor seguridad y protección a sus clientes. También está regulado por otras entidades financieras en diferentes países donde opera, como la FCA de Reino Unido o la BaFin alemana.
- Remuneración de tus fondos: todos los fondos de los clientes de XTB, que no estén invertidos en ningún instrumento, serán remunerados a un tipo de interés fijo. El tipo de interés va a depender de la divisa de la cuenta y de las condiciones del cliente. Oscilará entre un 2% y un 5%. ** Desde el 4 de Marzo de 2024 , la remuneración que XTB paga a los clientes españoles por su capital no invertido pasa a ser del 4,2%
- Múltiples activos: Con XTB tendrás acceso a alrededor de 3.000 acciones y 300 ETF’s distintos.
- Atención en Español: disponible24 horas de lunes a viernes. Y en español.
Desventajas de XTB
- Ponerse corto: Imposibilidad de ponerse corto en acciones y ETF’s al contado.
- Tienen menos acciones y ETF´s disponibles que otros competidores.
- Al no tener comisiones sus spreads son ligeramente más altos.
¿Es XTB para mí?
En mi opinión, XTB es una opción adecuada para diversos perfiles de inversores o traders.
Es una plataforma que puede ser especialmente interesante si lo que buscas es operar en los mercados financieros con un broker regulado y confiable.
XTB también ofrece una variedad de instrumentos financieros, lo que lo hace atractivo si eres un trader con diferentes estilos y estrategias.
Si eres un inversor principiante, XTB proporciona una interfaz fácil de usar y recursos educativos para ayudarte a comenzar. Es de lo más destacable que tienen (luego lo veremos).
Para inversores más experimentados, XTB ofrece plataformas avanzadas y herramientas de análisis técnico que pueden facilitar el desarrollo de estrategias más sofisticadas.
Sin embargo, como en cualquier decisión de inversión, mi consejo es que te informes adecuadamente y consideres tus propios objetivos y nivel de experiencia antes de utilizar XTB o cualquier otra plataforma.
Puedes probar con pequeñas inversiones y familiarizarte con la plataforma antes de tomar decisiones más grandes.
Análisis detallado de XTB
Hasta ahora hemos visto opiniones resumidas del broker. Vamos ahora a desgranar cada uno de los puntos y a comentar exactamente como es hacer trading con XTB.
Apertura de cuenta
El proceso para abrir una cuenta en XTB es súmamente sencillo. A continuación te muestro el paso paso de cómo abrir una cuenta con el broker XTB.
1. Visita la página de XTB y comienza por una cuenta de formación gratuita, es la que te recomiendo para comenzar.
2. Cubre tus datos (mail y país de residencia) y acepta los consentimientos de uso.
3. Después cubres los datos personales y alguna pregunta sobre la residencia fiscal, eliges el tipo de cuenta y especificas tu contraseña. Lo dicho, nada complicado.
Factor añadido: ahora viene lo que me dio una buena primera impresión, a los 15 minutos de comenzar el proceso de apertura, me llaman por telefóno de XTB.
Era uno de sus asesores (Álvaro) que, muy amablemente, me ofrece ayuda con la apertura de la cuenta y me recomienda la más adecuada para mí según mis preferencias.
Tipos de cuenta de XTB
En XTB existen un tipo de cuenta como tal. Se trata de la cuenta estándar, que es la más común entre los traders. Vamos a ver sus características:
Cuenta Estándar XTB
La cuenta estándar de XTB de ofrece acceso a acciones, Etf’s y acciones fraccionadas. En esta cuenta, no te cobrarán ninguna comisión (aparte de Equity ETF). Sin embargo, operarás con un Spread un poco más alto, ya que el principal coste de operación está en el Spread.
Activos financieros de XTB
XTB nos permite operar acciones y ETF’s principalmente.
Veamos las características de cada uno de estos instrumentos.
1. Acciones
Podremos operar acciones de manera gratuita hasta un volumen mensual de 100.000€. El broker también nos ofrece más de 3.000 Acciones al contado de las 16 mayores Bolsas mundiales. Podremos encontrar acciones de las mejores empresas de España o los principales países de la Unión Europea, así como también de Estados Unidos.
- Acciones fraccionadas de XTB: además y desde hace relativamente poco tiempo, XTB abrió la posibilidad de invertir en acciones fraccionadas. Si no sabes qué signifca esto te lo explico👇
Las acciones fraccionadas son una forma de invertir en acciones donde puedes comprar porciones más pequeñas de una acción completa, así podrás participar en el mercado con montos menores y diversificar tu cartera de manera más eficiente.
2. ETF’s
En cuanto a las comisiones de ETF’s, lo mismo que ocurre con las acciones, 0 hasta que pases el volumen de 100.000€. Nos da a elegir hasta 300 diferentes entre los que podemos destacar algunos populares como: SPY, IS3N o el iShares Core MSCI World UCITS ETF. Aquí te dejo una lista de los mejores ETF’s por si te interesa.
Comisiones de XTB
- Comisiones ETF’s y acciones: como dijimos, para estas dos opciones no hay comisiones hasta los 100.000€. A partir de 100.000 € al mes, comisión del 0,2% (mín. 10€). Es cierto que no hay comisiones, pero estarás operando con spreads ligeramente más altos.
- Comisiones por retirada: XTB no cobra ninguna comisión por los retiros siempre que sean superiores a 200€ o 200$.
- Comisión por inactividad: XTB te cobrará una tarifa por inactividad en caso de que no operes en tu cuenta durante más de 12 meses. Esta tarifa se aplica para cubrir los costes por proporcionarte datos de miles de mercados en tiempo real.
- Comisiones por depósitos: no hay comisiones por depósitos y podrás hacerlos a través de e-Wallets como Paypal, transferencia bancaria o a través de tarjetas de crédito como Visa o MasterCard.
Transparencia en comisiones: por último, tengo que destacar la transparencia de XTB en las operaciones, ya que siempre te mostrarán las comisiones de cada una de ellas antes de realizarla.
Remuneración de tus fondos en XTB
Ahora, mientras esperas la oportunidad perfecta para invertir, tu dinero puede trabajar para ti. XTB te pagará intereses en tu cuenta de inversión. Los tipos de interés varían según si eres un nuevo cliente o un cliente actual, y se calculan diariamente, pagándose mensualmente en los primeros cinco días hábiles del mes siguiente.
El tipo de interés va a depender de la divisa de la cuenta y de las condiciones del cliente. Oscilará entre un 2% y un 5%.
No tienes que hacer nada para beneficiarte de esto, ya que XTB aplica automáticamente los intereses sobre el capital no invertido en tu cuenta de inversión. Además, no hay un mínimo ni un máximo de capital requerido para recibir estos intereses. Los tipos de interés son variables y pueden cambiar semanalmente.
**Desde el 4 de Marzo de 2024 , la remuneración que XTB paga a los clientes españoles por su capital no invertido pasa a ser del 4,2%.
Planes de inversión en XTB
XTB te permite crear tus propios planes de inversiones de manera muy sencilla y desde tan solo 15€.
Pone a nuestra disposición más de 350 ETF’s para elegir, permitiéndonos diversificar las inversiones a largo plazo.
Honestamente, creo que este opción es bastante flexible si tienes miras a largo plazo, ya que los con los ETF’s podrás comprar y vender como si de una acción se tratase.
Operando con XTB
A continuación te voy a mostrar la plataforma de XTB (xStation) para que puedas ver las diferentes opciones que tienes y haré una operación completa para colocarla al mercado.
El programa se ejecuta en el navegador y tiene un rendimiento estupendo a la hora de trabar, en esta imagen te muestro la interfaz.
En la parte superior izquierda tenemos el panel de búsqueda y favoritos, podremos entre otras cosas, hacer una lista de activos favoritos o buscar la acción que queramos operar en ese momento.
Para este ejemplo voy a buscar la acción de AMD que últimamente está teniendo un avance alcista espectacular debido a la fuerte subida del sector tecnológico. Una vez seleccionado, te aconsejo ampliar el gráfico en grande para poder analizarlo mejor o incluso si lo prefieres, puedes separarlo de la plataforma a una ventana emergente nueva (ambos iconos están donde te destaco en la imagen).
Una vez analizado nuestro gráfico, deberemos tener claro dónde colocar nuestras órdenes con la gestión de riesgo correcta 👈(recuerda que sino sabes cómo hacer esto puedes consultarlo aquí).
En mi caso, voy a tratar de poner una orden pendiente en la zona de soporte para comprar AMD con stop loss un poco por debajo y esperando el pullback hasta la siguiente resistencia como objetivo.
Haremos botón derecho sobre el gráfico para mostrar el panel de opciones, ahí haremos click en Nueva Orden.
Recuerda que para dejar una orden esperando en el mercado, debes hacer click en la orden pendiente y luego activar las casillas de stop loss y take profit.
Una vez le das a Buy Stop nos aparecerá una confirmación antes de entrar y después ya tendremos la orden el mercado.
Recuerda que si te equivocas, puedes mover con un click cualquier orden que tengas en el gráfico, simplemente dirígete a la parte izquierda y pon el puntero sobre el nombre de la orden haciendo click y arrastrando hasta donde más te guste, se te pedirá confirmación siempre que hagas un cambio.
Como puedes comprobar, es muy rápido y muy sencillo entrar al mercado y dejar tu orden preparada una vez que hayas detectado tu “setup” de entrada o tu patrón (si quieres saber más sobre patrones de trading pincha aquí)
Opiniones de clientes sobre XTB
Para que este análisis sea objetivo, me he encargado de recoger diferentes opiniones de clientes de XTB para que no tengas solamente mi opinión personal. Se trata de opiniones positivas como negativas de diferentes plataformas. Vamos a verlas:
Opiniones positivas de XTB
Como opiniones positivas del broker XTB se refieren sobre todo a los recursos formativos gratuitos que ofrece la plataforma, como el máster de Pablo Gil, por ejemplo.
Además, la gran mayoría de opiniones positivas en español también destacan la impecable atención al cliente del equipo de soporte, haciéndoles la vida más fácil y su plataforma de trading xStation.
Opiniones negativas de XTB
Como opiniones negativas, los comentarios que mas he visto son de clientes a los que les han seguido cobrando después de una inactividad en su cuenta mayor que 12 meses.
También he visto este comentario sobre las acciones. Tengo que decir que no han sido las comisiones, lo que le sucedió a este usuario fue que en el momento de apertura del mercado, probablemente varió el precio de cotización, a esto debemos sumarle el spread. Lo digo por experiencia.
Mi opinión sobre XTB
Llevo años con XTB, muchos años, desde que comenzaron ofreciendo Forex e Índices y te puedo asegurar que su crecimiento ha sido espectacular, algunas de las cosas que más me gustan son la variedad de activos para operar y la sencillez de la plataforma online.
Lo único que puedo decir de lo que menos me gusta, sería que al no cobrar comisión en algunos activos, debes vigilar el spread en ese momento para que no sea muy grande.
También para acciones y Etfs no se puede colocar orden pendiente de stop, algo que te obliga a estar pendiente del activo constantemente.
Para terminar, me gustaría destacar el chat de soporte incorporado (abajo a la derecha en el icono de interrogante) en el propio panel de la plataforma, directo y rápido, algo muy útil en caso de que te surja cualquier problema con la operativa o la plataforma.
Y hasta aquí mi análisis sobre el broker XTB. Si tienes algun comentario, duda o simplemente quieres compartir tu propia opinión sobre XTB, déjala en comentarios, seguro que es de gran ayuda para la comunidad. 👇💬
Referencias consultadas:
- https://www.xtb.com/es
- Equipo de soporte de XTB
- https://es.trustpilot.com/
- Traders expertos de la Escuela Profesional de Traders
Llevo varios años utilizandolo y poco a poco cada vez va funcionando peor. Con bastante frecuencia las ordenes tardan en ser enviadas al mercado y/o canceladas del mismo. La plataforma es demasiado rigida, no se pueden diferenciar las cantidades en metálico de las ordenes pendientes. Solo aparece el «Capital disponible» sin poder saber cuál es el que está asignado a ordenes pendientes. Tampoco se puede sacar un listado de las ordenes pendientes para tratarlas con una aplicación externa, condicionando el seguimiento de dichas ordenes exclusivamente a la info que te da la plataforma. Por otro lado la exportación del historico de la cuenta como «Reporte completo» es casi imposible en ciertos momentos del dia, sobre todo por las mañanas. En cuanto al servicio de atencion al cliente, lo unico que hacen es decirte buenas palabras a cualquier problema, retrasandolo indefinidamente.
No cumplen lo que prometen. Cuando abrí la cuenta me dijeron que si había algún ETF que quería y no tenían, podían añadirlo. Después de más de un año invirtiendo con ellos, pedí que añadieran un ETF porque los que tenían no cumplían ciertas características. Tuve que esperar un mes y cuatro emails de recordatorio a diferentes personas para que me dijeran que no lo añadían por poca liquidez. Entonces busqué otro con más liquidez y me contestaron bruscamente que la oferta de ETFs era la que era. Me hace desconfiar de si en otros aspectos tampoco cumplirán lo que prometen cuando llegue el momento.
Super articulo. Increíble el análisis.
Gracias
¡Muchísimas gracias por el post review sobre XTB!