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Control y gestión del riesgo en Trading

Formación en Trading » Control y gestión del riesgo en Trading

 

Controlar y gestionar el riesgo en tus operaciones de trading es algo obligatorio.

Obligatorio si quieres que tu cuenta dure, claro.

Como habrás comprobado (y si no, ya lo comprobarás), los mercados financieros están llenos de tiburones de los que tienes que defenderte.

Te voy a resumir los aspectos más importantes a tener en cuenta para reducir lo máximo posible el daño de los mordiscos de estos tiburones.

 

GESTIÓN DEL RIESGO: 6 pasos fundamentales

 

1.Pon un stop loss en tu vida

 

Siempre.

Si no tienes esto claro, no tienes nada que hacer.

El stop loss es tu salvavidas.

Junto con tu orden de entrada, siempre tienes que mandar al broker tu orden stop loss. Haciendo esto antes de entrar en la operación te ahorrarás muchos disgustos innecesarios.

Es la regla de oro que nunca debes saltarte.

Si aún dudas en esta parte del trading tan importante, aquí tienes una completa guía a la que recurrir en cualquier momento.

 

2. Procura estar en sintonía con el mercado

 

Actúa limitando tu riesgo en base a tus resultados.

Si ves que encadenas demasiadas operaciones fallidas, reduce el tamaño de estas. O deja de operar. No tiene nada de malo descansar un tiempo cuando ves que tu trading se te va de las manos.

Será bueno para tu bolsillo y, sobre todo, para tu cabeza.

Si, por el contrario, tienes una buena racha, puedes aumentar el tamaño de las posiciones y, poco a poco, aumentar el riesgo a asumir. Por supuesto, siempre dentro de unos límites.

 

3. Limita el tamaño de tu posición

 

Mi recomendación es que utilices el método de riesgo fijo del 2%.

No arriesgues nunca, entre todas tus operaciones, más de un 2% del total de tu cuenta.

Por poner números, si tu cuenta es de 20.000€, no arriesgues más de 400€ en total entre todas las operaciones que vayas a realizar. Si, por ejemplo, planeas hacer 4 operaciones simultáneas, tu límite de riesgo será de 100€ en cada una.

¿Cómo calcular este riesgo? Aquí lo tienes muy bien explicado.

 

Fracción óptima

Este método es más avanzado y más complicado, pero reporta los mejores resultados posibles estadísticamente.

Aprovecha tus rachas al máximo, aumentando el riesgo cuando ganas y disminuyéndolo cuando pierdes.

No puedes aplicarlo desde el principio porque son necesarias unas cuantas operaciones de muestra para determinar el riesgo.

Tampoco pasa nada si utilizas siempre la regla del 2%, pero que sepas que, cuando lleves 40 o 50 operaciones en tu historial, puedes plantearte utilizar esta técnica, ya que optimizará notablemente tu trading.

En este artículo puedes ver cómo funciona con más detalle y descargar la herramienta «Riesgo Exacto» para calcular automáticamente cuánto tienes que arriesgar.

 

4. No le lleves la contraria al mercado

 

Si te alineas con la tendencia global del mercado tienes más posibilidades de salir con vida.

Imagina que estás rastreando el mercado americano en búsqueda de un buen valor y observas que la tendencia es bajista y que los indicadores de fortaleza indican debilidad. Para reducir el riesgo, evitarás buscar operaciones alcistas a medio plazo y te centrarás en buscar un valor que ofrezca la posibilidad de unos cortos.

Esto no es infalible, por supuesto, pero se trata de correr los menos riesgos posibles.

Apóyate también (cómo no) en soportes y resistencias. Ten en cuenta los máximos de drawdown.

Por ejemplo, si el gráfico del IBEX35 está justo sobre soporte, tendrás más probabilidades de ganar si buscas valores para operar en largo que estén sobre un soporte relevante.

 

5. No operes si no estás en condiciones

 

Si has tenido un mal día en el trabajo, si has discutido con alguien, si sientes una rabia enorme porque llevas varias operaciones seguidas perdiendo, si, por lo que sea, no puedes pensar con claridad, no operes.

Así de simple.

Básicamente, si no te encuentras bien física y mentalmente, no te enfrentes al mercado.

Lo más probable es que se te escape algún detalle y cuando te des cuenta ya será demasiado tarde.

 

6. Lleva un control total sobre tus operaciones

 

Por último, pero no menos importante, es imprescindible que documentes todas tus operaciones de forma sistemática.

Documentar las operaciones realizadas con precisión, orden y detalle es la clave para formar una sólida base y así poder aprender de los errores.

Sin ninguna duda, ir ganando experiencia a través de la práctica es una de las mejores formas que tienes para reducir el riesgo de tus operaciones. Si registras todos los fallos y aciertos que tienes, podrás revisarlos posteriormente para reflexionar y darte cuenta de lo que tienes que mejorar.

Para llevar este registro al día te recomiendo que crees tu propio diario de trading. Si no sabes cómo hacerlo, aquí tienes unas cuantas ideas.

Ya sabes, cualquier idea que ayude a mejorar la gestión del riesgo, será bienvenida. Añádela a los comentarios y comparte tu experiencia 😉

 

 

 

Álex - Escuela Profesional de Traders

Alejandro García es coordinador de la Escuela Profesional de Traders, y responsable de los servicios "Círculo de Trading" y "Círculo de Inversión". Además, forma parte del departamento de marketing y diseño web de Material Bitcoin. Lleva desde 2011 en el mundo de la Bolsa y desde 2016 operando con criptomonedas. Tiene una amplia experiencia en desarrollo de negocios online, formación en trading e inversión, tanto online como presencial; y ha escrito numerosos artículos sobre finanzas. Sus principales objetivos son el crecimiento empresarial y personal, a la vez que ayudar a la gente a ser los únicos dueños de sus finanzas.
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11 Comentarios

  1. Álex - Novatos Trading Club

    Opino como tú Eduardo. Si no estás en plenas facultades, no hagas nada.

    Iaujo, ya verás como poco a poco irás siendo más disciplinado y lo verás reflejado en tus resultados 😉

  2. laujo

    Hola, yo soy muy nuevo en este mundo y lo que más me llamo la atención al principio fue este tema del control del riesgo, ya que lo desconocía por completo y no sabía lo que era un stop-loss y ahora creo que es fundamental si quieres sobrevivir en este mar de tiburones.

    Dentro de mi inconsciencia lo aplico siempre, excepto cuando por mis ansias de experimentar entro con posiciones pequeñas ( 1 o 2 acciones) de valores pequeños ( de 1 a 10 €$) y el stop-loss en si es el tamaño de la posición, que como máximo es el 1% de mi cuenta.

    saludos

  3. Eduardo Crespo

    Puede parecer una tontería, pero yo resaltaría lo de no operar si no estás bien. Unas cuantas operaciones perdidas seguidas pueden hacerte dudar de todo tu plan de trading y así no se puede operar.

    Fundamental operar con la cabeza despejada, descansado y centrado en lo que cuentan los gráficos… lo contrario ser el benefactor favorito de los otros traders.

    Un abrazo crack!!.

  4. José Glez.

    A los que perdieron ayer un 42% en DIA les hubiera venido muy bien leer este artículo.

  5. Álex - Novatos Trading Club

    Gracias por vuestros comentarios.

    Sergi, puedes mermar tu rentabilizar, pero gestionas mejor el riesgo minimizando el daño si tienes muchas operaciones perdedoras seguidas.

    Graciano, verdades como puños 😉

    Joaquín, desde luego que ante los gaps, poco se puede hacer, pero, como dices, una buena gestión de la posición ayuda bastante.

  6. Jordi

    Gracias por recordar lo más bàsico e importante.

  7. Joaquin

    Gracias por el artículo. Me gustaría comentar que al final nunca estamos protegidos del todo porque en caso de una apertura en hueco estamos fulminados, como en el caso de SERV del nyse, que recientemente abrió con más de un 30% . Entiendo que este caso manifiesta la necesidad de gestionar el tamaño de las posiciones porque el stop no funciona, a pesar de que ese valor no es un chicharro.
    Saludos

    Un saludo

  8. Graciano

    Hola Alex, muy interesante recordar lo importante que es «poner un stop loss en tu vida»; la gestión de capital; el diario de trading; etc, en resumen insistir en lo obvio. Creo que en el trabajo que te envié engloba todos estos conceptos en un solo documento.

    Cuesta trabajo asimilar los barridos de stop loss, lo sé por experiencia, pero si no pones un stop loss no tienes límite de riesgo y puedes perder hasta la camisa. Sin stop loss arriesgas toda el capital de la inversión, razón por lo que mucha gente, sin formación de trading, no invierte en bolsa por que es muy arriesgado, sin embargo con stop loss solo arriesgas la diferencia entre el precio de compra y el stop loss más algún pequeño deslizamiento (dependiendo de la volatilidad del valor y de su liquidez ¡cuidado con los chicharros!).

    Con frecuencia, valores que parecen muy fiables y seguros, bajan como un cuchillo que se te clava en tu cuenta y esto no lo para nada más que el stop loss.
    Otra cosa es donde y cuando poner el stop loss y ahí es donde radica el problema. Al principio tenemos tendencia a ceñirlo demasiado y a entrar demasiado pronto, error que se paga con sucesivos barridos. En esto como en todo, la experiencia y unos cuantos palos acaban enseñando a hacer las cosas mejor.

  9. Sergi

    Se habla mucho de lo del 2%, pero yo entiendo que un 2% para todo no tiene sentido. Aquí no se define si actuamos en «normal» o apalancado. Apalancados es de suicidas apostarlo todo, porque lo perderemos en 0 coma. Pero en acciones «neutras», de las de toda la vida, y casi sin importar el plazo, apostar una cantidad tan irrisoria (teniendo en cuenta que vamos con Stop Loss) es mermar nuestra rentabilidad.

  10. Álex - Novatos Trading Club

    Muchas gracias por tu comentario, Novato.

    Por supuesto que es complicado actuar sin titubeos, ahí estoy de acuerdo contigo. Pero la que estrategia que comentas me parece muy peligrosa, asumes mucho riesgo desde un principio.

    De todas formas, muchísimas gracias por detallar cómo lo haces 😉

    Un saludo.

  11. Novato

    Estoy de acuerdo en la mayoría de recomendaciones de gestión de riesgo. Si bien hay casos en que aplicarla a rajatabla es complicado. Por ejemplo, en carteras pequeñas, si en cada operación arriesgas solo un 2%, la comisión del bróker se te va a comer gran parte de la posible ganancia.

    En cuanto al stop loss, cansado de que los tiburones me barriesen cada vez que les apeteciera, este año he optado por una estrategia contraria a tus recomendaciones pero que a mí me está dando mejor resultado. Consiste en que cuando compro un valor me anoto un precio de stop loss en mi hoja de control pero no envío la orden al bróker. De tal manera que si durante una sesión hay el típico barrido de stops y recuperación posterior, no me quedo fuera de la operación. Ahora bien, si a cierre de sesión el precio no está por encima de mi “stop loss mental” mando una orden de venta. Para no tener que hacer seguimiento diario de cada valor de nuestra cartera, se puede poner una alerta de precio en el bróker y si recibes una alerta en tu email ya sabes que tienes que analizar ese valor a final de sesión.

    Aclarar que estos “stop loss mentales” los hago en valores estables y con una capitalización grande. En chicharros directamente no me meto.

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