Los mejores ETF´s para invertir ¿Cuáles son?

Imagina que eres un amante de los deportes y te gustaría invertir en la industria deportiva, pero no sabes en qué empresa específica deberías invertir. En lugar de elegir una sola empresa, decides invertir en un ETF llamado «Deportes Global».

Este ETF está compuesto por diferentes empresas relacionadas con la industria deportiva, como compañías de calzado deportivo, fabricantes de equipos, cadenas de televisión deportivas y empresas de entretenimiento deportivo. Al comprar una unidad de este ETF, obtienes una porción de todas estas empresas.

Es como si estuvieras comprando un boleto para un partido que incluye ver a varios equipos diferentes en acción. En lugar de invertir en una sola empresa, estás diversificando tu inversión y obteniendo exposición a todo el sector deportivo.

Por este motivo decimos que son de gestión pasiva o de gestión indexada.

La ventaja de los ETF’s en este caso es que no tienes que preocuparte por elegir la empresa «ganadora» dentro del sector deportivo. Si una empresa en particular no tiene un buen desempeño, no afectará tanto tu inversión, ya que tienes otras empresas en el ETF que podrían estar teniendo un mejor desempeño.

Además, los ETF’s suelen tener costos más bajos en comparación con los fondos de inversión tradicionales. También se negocian en bolsa, lo que significa que puedes comprar y vender unidades de ETF’s fácilmente durante el horario de negociación.

Así te dediques al trading o a las inversiones a largo plazo, los Etf’s te pueden interesar.

Como en todos los mercados financieros, en el mundo de los ETF hay que separar los valores que nos interesan de los que no nos sirven.

Sin embargo, esto es bastante fácil de hacer.

Sólo hay que fijarse en dos aspectos:

• Coste (TER).
• Liquidez (Volumen negociado).

Hay que actuar con cuidado con estos productos que se ponen de moda, o por lo menos informarte bien antes de contratarlos, porque sino puedes acabar perdiendo tu tiempo y tu dinero.

¿Cuál es el mejor ETF para invertir?

Aquí te dejo mi top cinco de los mejores ETF’s en los que puedes invertir este año.

1. iShares Core MSCI World UCITS ETF (EUNL.DE )

El índice MSCI World es un índice amplio y reconocido a nivel mundial que representa el desempeño de empresas de gran capitalización en mercados desarrollados. Este índice abarca aproximadamente el 85% del total de la capitalización bursátil disponible en estos mercados.

El iShares Core MSCI World UCITS ETF busca replicar el rendimiento de este índice, lo que significa que su cartera está compuesta por una selección de acciones de empresas líderes en diferentes países desarrollados. Al invertir en este ETF, obtienes una exposición diversificada a una amplia gama de sectores y geografías.

Las empresas incluidas en el índice MSCI World pertenecen a diversos sectores económicos. Algunos de los sectores más representativos dentro del iShares Core MSCI World UCITS ETF son:

1. Tecnología: incluye empresas como Apple, Microsoft y Alphabet (la empresa matriz de Google) que están a la vanguardia de la innovación y la tecnología.
2. Finanzas: engloba empresas del sector financiero, como bancos, aseguradoras y servicios financieros, incluyendo nombres como JPMorgan Chase, Bank of America y Visa.
3. Salud: comprende empresas farmacéuticas, de equipos médicos y de atención médica, como Johnson & Johnson, Pfizer y Novartis.
4. Consumo discrecional: aquí hacemos referencia a empresas relacionadas con bienes y servicios no esenciales, como compañías de viajes, entretenimiento y minoristas, como Amazon, Walt Disney y Nike.
5. Energía: como Exxon Mobil, Chevron y Royal Dutch Shell, que operan en áreas como el petróleo, el gas y las energías renovables.

La diversificación sectorial de este ETF te permitirá tener una amplia exposición a diferentes industrias y beneficiarte del crecimiento y el desempeño de empresas líderes en mercados desarrollados.

2. ETF iShares Core MSCI EM IMI (IS3N.DE )

Este ETF replica el rendimiento del índice MSCI Emerging Markets Investable Market Index (IMI). Este índice incluye una amplia gama de acciones de empresas de mercados emergentes de todo el mundo.

Al invertir en este ETF, estás adquiriendo una cesta de acciones de empresas de países en vías de desarrollo, como Brasil, China, India, Sudáfrica y muchos más, aunque son las acciones de China, Corea del Sur, Taiwán e India las que representan más del 70% de los activos del fondo.  Esto te proporciona exposición a economías en crecimiento y a empresas que tienen el potencial de generar rendimientos significativos a largo plazo.

Con iShares Core MSCI EM IMI ETF, tienes la posibilidad de participar en el crecimiento económico de los países emergentes y diversificar tu cartera más allá de las acciones de mercados desarrollados. Aunque este ETF incluye acciones de todos los sectores y empresas, las predominantes son las tecnológicas y financieras.

Las acciones de este ETF cotizan en euros y se negocian en la bolsa de Frankfurt, Alemania, durante el horario de negociación habitual que va desde las 9:00 a.m. hasta las 17:30 p.m. de la tarde.

3.SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY)

▶ Replica al SP500 (compuesto por las 500 empresas más importantes de EEUU).

El SPDR S&P 500 ETF, más conocido como SPY, fue el primer ETF de EEUU. Actualmente forma parte de muchas carteras de inversores institucionales y particulares. Gracias a su liquidez, es utilizado a menudo por day traders o inversores de corto plazo en operaciones intradiarias o de corta duración.

Sus diez compañías más importantes por capitalización bursátil en 2022 (último año con datos) son Apple, Microsoft, Amazon, Alphabet, Tesla, Berkshire Hathaway Inc, UnitedHealth Group, Johnson & Johnson y Visa

Desde 1993 ha obtenido una rentabilidad anual aproximada del 8%. Es una rentabilidad bastante buena, teniendo en cuenta que desde ese año hasta hoy, EEUU ha pasado por  varios mercados bajistas. Los más importantes son:

• 2020: El mercado bajista más reciente de EE. UU se produjo en medio del nuevo brote de coronavirus. El S&P 500 Index cayó más de un 20% desde febrero.
• Crisis inmobiliaria (2007-2009): 59% menos en 27 meses.
• Crisis del petróleo (1973-1974): 48% menos en 21 meses.
• Crack del 29 (1929-1932): 86% menos en 34 meses.

4. iShares Physical Gold ETC (IGLN.UK )

El iShares Physical Gold ETC te permite obtener exposición al precio del oro como una inversión segura y confiable. Este ETF ofrece protección contra la inflación y la volatilidad del mercado al invertir en oro físico respaldado.

La metodología de inversión se basa en un enfoque de réplica física, donde adquieren oro físico y lo mantienen en custodia en bóvedas especializadas para replicar el rendimiento del precio del oro de manera precisa. Además,VTI realizan un análisis exhaustivo del mercado del oro, considerando factores fundamentales, para evaluar las perspectivas a largo plazo.

Durante este el último año, el ETF ha logrado una rentabilidad en línea con el precio del oro.

Las acciones de iShares Physical Gold ETC cotizan en dólares y se negocian en la bolsa de Londres durante el horario comercial habitual (9:00 a.m. a 17:30 p.m. de la tarde). 

A diferencia de los futuros del oro, al negociar acciones de iShares Physical Gold ETC, no existen contratos con vencimiento. Esto significa que, como inversor, puedes mantener tu posición en el ETF durante el tiempo que desees sin necesidad de renovarla, lo que te proporciona una mayor flexibilidad y facilidad en la gestión de la inversión en oro, ya que no necesitarás un seguimiento constante ni acciones adicionales para mantener la exposición al precio del oro.

5. VTI

▶  Replica a las mejores acciones del mundo.

El VTI busca seguir el rendimiento del índice CRSP US Total Market. Invierte en acciones de capitalización grande, mediana y pequeña diversificadas en estilos de crecimiento y valor.

Sus diez compañías más importantes por capitalización bursátil (24,20% del activo neto total) son las siguientes:

Vanguard Total Stock Market ETF mide el rendimiento de la inversión del mercado de valores en general. Este fondo se suele usar para objetivos a largo plazo.

6. SPDR SP US Technology Select Sector (SXLK)

Este ETF sigue el rendimiento del índice S&P US Technology Select Sector, compuesto por empresas del sector tecnológico en Estados Unidos.

Entre las 10 empresas con mayor participación en este índice están Apple, seguida de Microsoft, Nvidia DCorp, Broadcom Limited Ord, Salesforce Inc Ord, etc. Estas empresas son las que están impulsando la innovación y el avance tecnológico en Estados Unidos.

El ETF asigna un mayor peso a las empresas con mayor capitalización de mercado dentro del sector tecnológico. Esto significa que las empresas más grandes, como Apple y Microsoft, tendrán una mayor influencia en el desempeño del ETF en comparación con las empresas más pequeñas.

Debo decir que su rendimiento histórico ha mostrado un buen desempeño en el pasado, reflejando el crecimiento y la innovación en el sector tecnológico de Estados Unidos.

7. iShares Global Clean Energy ETF (IQQH.DE)

El iShares Global Clean Energy ETF es un fondo de inversión que se enfoca en empresas relacionadas con la energía limpia y sostenible. Se dedican a tecnologías como la energía solar, la energía eólica, la energía hidroeléctrica y otras fuentes de energía limpia.

Este ETF replica el S&P Global Clean Energy Index, que básicamente es una lista de 30 empresas de diferentes partes del mundo. Estas empresas están involucradas en la producción, suministro de tecnología y equipos en el sector de las energías renovables.

Este ETF se puede comprar y vender en el mercado, como cualquier otra acción. Puedes monitorear su desempeño y ver cómo estas empresas están generando impacto en el mundo de la energía.

Recuerda que el rendimiento de estas empresas, pueden verse beneficiadas por las políticas climáticas y de medio ambiente de cada país, por lo que te convendrá seguirlas de cerca.

¿Cómo invertir en ETF’s?

Para invertir en ETF’s, lo primero que debes hacer es abrirte una cuenta con un broker fiable y seguro que te ofrezca una amplia oferta de ETF’s y bajas comisiones. Aquí te dejo mi tabla de brokers recomendados.

Una buena opción puede ser el broker XTB, que cuenta con gran popularidad en España, muchos años de experiencia y regulación oficial. Además, nos permite operar alrededor de 300 ETF diferentes sin comisiones hasta los 100.000€ mensuales.

Aquí te pongo los pasos que has de seguir para comprar ETF’s con el broker XTB. Si eliges cualquier otro broker que ofrezca ETF’s, verás que los pasos son bastante similares.

1. Abrirte una cuenta con el broker.
2. Hacer clic en nueva orden.
3. Busca el ETF que quieres comprar.
4.  Indica el volumen de la transacción (cuánto quieres comprar).

5. Haz clic en el botón de comprar.

¿Cuál es el ETF más rentable?

Depende de tu criterio, pero para mi gusto, es el SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY).

En los últimos 10 años devolvió un 260% a sus inversores y durante los últimos 3 años ha dado una rentabilidad de 19,54%.

Recuerda que las rentabilidades pasadas no garantizan retornos futuros. Así que, vete con cuidado.

¿Cuál es el mejor ETF 2023?

Entre los mejores ETF de los últimos años, yo destaco Vanguard Total Stock Markets. Este fondo ofrece garantía a la hora de invertir porque cuenta con las mejores acciones mundiales.

Empresas como Amazon, Apple y Microsoft tienen el mayor porcentaje de la cartera.

Recuerda que invertir en ETF’s, como toda inversión, conlleva sus riesgos. Por eso te recomiendo formarte siempre.

Si quieres aprender de forma 100% práctica a invertir en ETF’s (sea cual sea tu nivel de conocimientos), aquí te dejo mi curso de trading online. Así podrás aprender cómo elegir los mejores ETF´s y de qué forma gestionar tu propia cartera. Espero que pronto nos cuentes tu opinión.