Las materias primas son esenciales para el funcionamiento del mundo tal y como lo conocemos. Antiguamente, para aprovecharnos de estos activos teníamos que comprarlos y almacenarlos físicamente, con los peligros que todo ello conlleva. Sin embargo, en la era actual, la inversión en materias primas ha dado un salto hacia la digitalización, liberándonos de la necesidad de poseerlas en su forma física. Y no solo eso, ahora tenemos la capacidad de invertir en múltiples materias primas al mismo tiempo, todo gracias a un único producto financiero.
Aquí es donde entran en juego los ETFs de materias primas.
¿Qué Son los ETFs?
Los ETF son fondos de inversión que replican el comportamiento de un objetivo, como un índice, bono, materia prima, o sector, y se dividen en pequeñas acciones, lo que permite inversiones accesibles con pocos dólares. Por ejemplo, el ETF XLF, que sigue el sector financiero de EE. UU., se negocia a unos 30 dólares, brindando acceso a la banca americana con una inversión mínima. Aquí te dejo más información sobre los ETF’s.
Recuerda que también puedes hacer trading con ETF’s, además de invertir a largo plazo.
¿Qué Son los ETFs de materias primas?
Los ETFs de materias primas nos permiten a los inversores invertir en éstas sin necesidad de poseerlas y con una inversión mínima.
Es decir, no vamos a comprar oro, petróleo o aceite y poseerlo, nada de eso. Es mucho más simple y mucho más cómodo, pues no tendremos que almacenar todo esto. Lo que hacemos es invertir en fondos de inversión (ETF’s) que cotizan en bolsa.
Estos fondos siguen el rendimiento de materias primas subyacentes como oro, petróleo, trigo, maíz y otros recursos naturales.
Con lo cual, podemos invertir en un ETF que siga el crecimiento de varias materias primas o productos básicos como el trigo, el maíz y otros recursos naturales.
Los ETFs nos ofrecen una forma eficiente de diversificar nuestra cartera de inversión y obtener exposición a la evolución de los precios de las materias primas.
Ventajas de invertir en ETFs de materias primas
👍 Diversificación: gracias a ellos, podemos diversificar nuestra cartera al incluir activos no correlacionados con los tradicionales, como acciones y bonos. Esto nos ayuda a reducir el riesgo general del total de nuestra cartera de inversión.
👍 Accesibilidad: invertir en materias primas reales, como lingotes de oro o barriles de petróleo puede ser complicado y costoso. Los ETFs proporcionan una forma más accesible de participar en estos mercados.
👍 Liquidez: al cotizar en bolsa, los ETFs de materias primas son fáciles de comprar y vender durante las horas de mercado, lo que garantiza una alta liquidez.
👍 Transparencia: la mayoría de los ETFs son transparentes con los activos que componen sus carteras, lo que permite a los inversores conocer los activos en los que están invirtiendo.
Cómo funcionan los ETFs de materias primas
La operativa de los ETFs de materias primas es relativamente sencilla:
- Selección de materias primas: el gestor del ETF decide qué materias primas se incluirán en el conjunto del ETF. Esto puede ser oro, plata, petróleo, trigo, entre otros.
- Creación del conjunto: el ETF adquiere una cantidad representativa de los activos subyacentes. Por ejemplo, si el ETF sigue el oro, comprará lingotes de oro.
- Creación de unidades de participación: con los activos subyacentes en custodia, el ETF crea «unidades de participación» que representan una fracción del conjunto. Estas unidades se cotizan en bolsa.
- Negociación en bolsa: aquí es donde entramos nosotros, compramos y vendemos estas unidades, como si fueran acciones. Los precios de las unidades se basan en el valor de los activos subyacentes, por ejemplo el oro, en caso de que sigan al oro.
- Seguimiento del índice: el objetivo principal del ETF es seguir de cerca el rendimiento de un índice de referencia que representa el grupo de materias primas subyacentes. Esto se logra mediante la compra y venta de activos subyacentes según sea necesario.
- Distribución de beneficios: algunos ETFs pueden distribuir ingresos en forma de dividendos, intereses o ganancias de capital, dependiendo de los rendimientos generados por el grupo subyacente.
Lo que te acabo de contar es teoría de los ETF’s que te vendrá bien para entenderlos realmente pero, básicamente, invertir en ETF’s es muy parecido a comprar y vender acciones. Lo único diferente es que invertirás en un fondo que sigue el precio de una materia prima en concreto.
Tipos de ETFs de Materias Primas
Existen tres tipos principales de ETFs de materias primas:
1. Fondos físicos: poseen activos subyacentes reales, como lingotes de oro o barriles de petróleo. Ejemplo: SPDR Gold Trust (GLD).
2. Fondos de futuros: utilizan contratos de futuros para rastrear el precio de las materias primas. Ejemplo: United States Oil Fund (USO).
3. Fondos de índices de materias primas: siguen índices de materias primas y no poseen físicamente los activos subyacentes. Ejemplo: iShares S&P GSCI Commodity-Indexed Trust (GSG).
Los 7 Mejores ETFs de Materias Primas
Ente los etf’s más rentables, para materias primas nos encontramos los siguientes:
- SPDR Gold Trust (GLD): GLD rastrea el precio del oro al poseer lingotes de oro reales en custodia. Es una inversión atractiva para aquellos que buscamos refugio en momentos de incertidumbre económica. El oro es históricamente considerado como una inversión segura en tiempos turbulentos por su capacidad para mantener su valor.
- iShares Silver Trust (SLV): similar al GLD, pero se enfoca en la plata. Nos proporciona exposición al mercado de la plata, que a menudo se mueve en paralelo con el oro. La plata también se valora por su uso en la industria, lo que la hace muy interesante.
- United States Oil Fund (USO): este ETF sigue el precio del petróleo crudo a través de futuros de petróleo. Es una opción atractiva si buscas aprovechar los movimientos del precio del petróleo, que es una materia prima crítica para la economía global.
- Invesco DB Commodity Index Tracking Fund (DBC): el DBC sigue un índice diversificado de materias primas, muy buena opción si buscas una variedad de commodities. Puedes diversificar tu cartera y beneficiarte de movimientos en una amplia gama de mercados.
- iPath Bloomberg Commodity Index Total Return ETN (DJP): a diferencia de otros ETFs tradicionales, el DJP utiliza ETNs en lugar de acciones. Rastrea un índice amplio de materias primas y nos ofrece una exposición integral a los mercados de commodities. Este ETF nos proporciona diversficación.
- Teucrium Corn Fund (CORN): si te interesan los productos agrícolas, CORN sigue el precio del maíz. Esta materia prima tiene una demanda constante en la industria alimentaria y en la producción de biocombustibles.
- Invesco DB Agriculture Fund (DBA): DBA se centra en productos agrícolas que incluyen trigo, maíz, azúcar y más. Es una excelente opción para diversificar en el sector de la agricultura y centrarse en una amplia gama de productos básicos relacionados con la alimentación.
Si te fijas, lo que tienen en común todos estos ETF’s es que no ayudan a diversificar nuestras carteras. Al seguir los movimientos de una variedad amplia de materias primas, desde metales preciosos hasta productos agrícolas energéticos, lo que estamos haciendo es diversificar nuestro riesgo.
Cómo invertir en ETFs de materias primas
Vamos a ver cómo invertir en ETF’s de materias primas paso a paso:
1. Selecciona un broker: abre una cuenta con un broker que ofrezca la compra y venta de ETFs. Asegúrate de que el broker esté registrado y regulado. Personalmente, para ETF’s te recomiendo a XTB, es un broker con mucha experiencia en el sector y sin comisiones en acciones y ETF’s hasta los 100.000€. Abrir una cuenta es un proceso muy sencillo, solamente tendrás que seguir los pasos de la plataforma online.
2. Investiga los ETFs: realiza una investigación exhaustiva sobre los ETFs de materias primas disponibles. Comprende el grupo de productos que siguen, los gastos, el rendimiento histórico y la estructura del ETF.
3. Elige el ETF adecuado: selecciona el ETF en el buscador de la plataforma que mejor se adapte a tus objetivos de inversión. Considera factores como la diversificación, el tipo de ETF y los gastos asociados. Te pongo un ejemplo con XTB.
4. Compra el ETF: utiliza la plataforma de tu broker para comprar las unidades de participación del ETF. Decide la cantidad de dinero que deseas invertir y realiza la compra.
5. Gestiona tu inversión: realiza un seguimiento de tu inversión en el ETF de materias primas. Observa los cambios en los precios y ajusta tu cartera según sea necesario.
6. Considera la diversificación: si deseas diversificar aún más, contempla la posibilidad de invertir en varios ETFs de materias primas que abarquen diferentes tipos de commodities.
Riesgos y consideraciones importantes
Existen algunos riesgos a la hora de invertir en ETF’s
Riesgo de mercado: los precios de las materias primas pueden ser altamente volátiles y están sujetos a factores macroeconómicos y geopolíticos.
Riesgo de contango y backwardation: los ETFs de futuros pueden verse afectados por cambios en la estructura de los precios de los futuros, lo que puede resultar en pérdidas.
Riesgo de dividendos y rendimiento: algunos ETFs pueden distribuir ingresos a los inversores, pero estos pagos pueden variar y no están garantizados.
Riesgo de liquidez: asegúrate de que el ETF que elijas tenga suficiente liquidez, ya que la falta de liquidez puede dificultar la compra y venta de unidades de participación.
Costos asociados: considera los gastos y comisiones asociados con la inversión en ETFs, ya que pueden afectar tus rendimientos. Por eso te aconsejo un broker sin comisiones.
Conclusión
Los ETFs de materias primas son herramientas versátiles que nos permiten invertir en ellas sin tener que poseerlas.
Para invertir con éxito en ETFs de materias primas, realiza una investigación sólida, elige los ETFs adecuados y gestiona tu inversión de manera prudente.
Pero incluso, antes de eso, lo que te recomiendo encarecidamente es que te formes, es lo que realmente marcará un antes y un después en tus resultados. Puedes hacerlo desde nuestra academia de trading o nuestro curso de trading completo y personalizado.
¡Y ya sabes! Como siempre, si tienes dudas, comentarios o recomendaciones de ETF’s, déjalas en comentarios e intentaremos resolverlas lo antes posible.
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