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¿Qué es el Forex y cómo funciona?

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¿Qué es el Forex?

Últimamente, me están llegando muchos emails preguntando por Forex, qué es Forex, cómo funciona, cómo empezar en Forex y todo tipo de preguntas relacionadas.

No sé si es que está de moda, o si es que está despertando una nueva corriente de traders. También es posible que sean imaginaciones mías y simplemente esté más sensibilizado de lo normal, pues llevo un año totalmente enfrascado en el mundo del Forex.

En cualquier caso, parece que algo se está moviendo… y tiene toda la lógica del mundo:

 

¿Qué es el Forex?

Forex (Foreign Exchange) es el mercado de divisas. No del euro o del dólar sin más, sino del euro respecto al dólar, del dólar respecto al yen, de la libra esterlina respecto al franco suizo, etc.

En este mercado, se especula con pares de divisas, y te puedo asegurar que el movimiento de este mercado es absolutamente frenético. Rebosa actividad.

 

¿Por qué funciona el Forex (o Foreign Exchange)?

  • Por que es el mercado más líquido del mundo
  • Porque permite enormes apalancamientos
  • Porque operar es extremadamente barato
  • Por que funciona las 24h
  • Porque es muy cómodo para operar intradía
  • Porque con todos los brokers se puede operar igual
  • Porque es el entorno más desarrollado para operar automáticamente

 

¿Por qué es el mercado más líquido del mundo?

Liquidez significa participantes, vida, movimiento, acción y velocidad a la hora de entrar y salir del mercado.

Sólo el EUR/USD (euro/dólar) representa más o menos un tercio del volumen de todo el Forex. Además, cuenta la leyenda (este dato no lo tengo contrastado) que se mueve más dinero en un día en el euro/dólar que en todos los valores de Wall Street juntos en un año.

En cualquier caso, en Forex se mueven ingentes cantidades de dinero cada día por cientos de miles, si no millones, de operadores. Absolutamente siempre encuentras contrapartida de sobra a cualquier hora y a cualquier precio. En Forex, los deslizamientos son irrisorios comparados con la Bolsa.

 

¿Por qué permite enormes apalancamientos?

Permite apalancamientos de hasta 400:1.

Es decir, con 20€ puedes llegar a mover el equivalente a 8000€ (y ganar y perder por 8000€ claro).

 

¿Por qué operar es extremadamente barato?

Para que te hagas una idea, comprar 1.000€ de EUR/USD te puede salir entre 5 y 20 céntimos de comisión.

¿Cuánto te cobra tu broker de acciones por comprar 1000€ de Inditex?

 

¿Por qué funciona el mercado de Forex las 24h?

Las divisas se negocian sin parar durante toda la semana. El mercado abre el lunes por la mañana en Sidney, lo que viene siendo la noche del domingo en España, y cierra el viernes por la noche.

Las sesiones asiática, europea y americana se van dando el relevo sin descanso. Mientras la gente duerme el planeta no para de girar, así que los cruces de divisas tampoco.

Si quieres acción la tienes; cualquier día, a cualquier hora.

 

¿Por qué es muy cómodo para operar intradía?

Sólo tienes que unir las cuatro ventajas anteriores y esta se deduce sola:  Liquidez a raudales (velocidad y precisión de entrada y salida), con la posibilidad de aprovechar movimientos muy cortitos (gracias al apalancamiento), que permite operar mucho (gracias a su bajo coste) y a cualquier hora. Este cóctel hace que el Forex sea perfecto para que, cuando saques un rato libre, te conectes y compitas con el mercado a ver quién le saca el dinero a quién.

 

¿Por qué con todos los brokers se puede operar igual?

En el mundo de los mercados financieros, el de divisas representa la eficiencia elevada al máximo exponente.

Esto no es como en acciones, que cada broker es de su padre y de su madre y te tienes que aprender sus menús, opciones, nombres y todo tipo de particularidades antes de poder operar con soltura.

En Forex hay un software estándar (que se llama Metatrader) y que ofrecen absolutamente todos los brokers.

Además, cada broker puede ofrecerte otros programas más bonitos o completos. Pero, de entrada, si tú estás acostumbrado a un broker, pasarte a otro, prácticamente sólo va a cambiar en el icono que el nuevo broker le ponga a su Metatrader, pero todos tienen exactamente el mismo aspecto, organización y funcionalidades.

 

¿Por qué es el entorno más desarrollado para operar automáticamente?

Precisamente en esto es en lo que estoy inmerso actualmente y es lo que más me atrae del Forex:

Además de especular a corto, medio y largo plazo en acciones (o CFD, rara vez) y en ETF, el mercado de divisas me permite ganar dinero operando intradía sin la necesidad de estar delante del ordenador, morderme las uñas delante de la pantalla o sufrir cuando las cotizaciones suben o cuando bajan.

El trading automático (sistemático puro) es una batalla completamente distinta. Aquí no hay el peso de respetar el stop loss, ni de comprar o vender en el momento justo, por ejemplo.

Aquí no hay una guerra psicológica, hay una guerra de números, de factores, de probabilidades, de porcentajes. Es mucho menos artístico, y en cambio mucho más científico.

Es mucho más fácil domar a la bestia, porque la bestia ya no eres tú, son los números… y todos tenemos un ordenador con el que hacer las cuentas.

 

El consejo final para operar bien en Forex

Que el Forex sea tan bueno para operar tiene un problema: Es el mercado más complejo, competitivo y difícil que existe. Al lado del EUR/USD, el S&P500 es una hermanita de la caridad.

Por eso, a la pregunta ¿Cómo empezar en Forex? ¿Cómo acercarme a los mercados de divisas? la respuesta no puede ser otra que:

Con mucho (mucho) cuidado. Con pies de plomo. Con toda la ayuda y toda la preparación de la que puedas disponer. Con un nivel de prudencia entre obsesivo y paranoico. Con mucha paciencia y mucha sangre fría.

Si así lo haces, es posible que lo lleves medianamente bien. Si no, estás perdido ¡Y te lo digo por experiencia!

Si te interesa el tema, dímelo y te cuento más sobre Forex.

 

 

Uxío Fraga

Trader, formador de traders, ingeniero y emprendedor. Fundador de Novatos Trading Club (Escuela Profesional de Traders), autor del libro « aprende a especular en bolsa » y fundador de Material Bitcoin. Es uno de los traders de mas renombre en España.

121 Comentarios

  1. Gustavo

    hola, soy nuevo en el mundo del forex y quisiera que me recomendaras algo para aprender

    anteriormente estuve usando una app con cuentas de practica, pero no me fue bien

    si me recomendarias tutoriales o estrategias te lo argadeceria 🙂

  2. Uxío Fraga

    ¡¡Bravo, Sergio!!

  3. Sergio

    Hola a [email protected],
    Buenas noticias! Hay luz al final del tunel, se puede ganar dinero en los mercados ;D
    Pero para sobrevivir hay que ser muy prudente y sobretodo, realista, como los banqueros.
    Por eso quisiera hablaros un poco sobre money management.
    Suele salir al final de los manuales pero deberia estar al principio.
    En particular del ratio rentabilidad—riesgo.
    Todo el mundo conoce que a mayor rentabilidad, mayor riesgo.
    De modo que en nuestra operativa diaria, deberiamos preguntarnos que rentabilidad deseamos alcanzar.
    ¿Qué rentabilidad es razonable?
    ¿Un uno por mil sobre el capital?
    Es decir, un euro por cada mil euros depositados en cuenta?
    Parece poco, pero al final del año es un 26%
    Quien te da hoy en dia un 26%?
    Quizás algun país del tercer mundo, pero te acabará haciendo una quita y una mora y perderás mucho.
    En fin, esta es mi opinión, respeta al mercado y el mercado te respetará.
    Yendo al ejemplo del tiburón y el pececillo que trata de seguir la estela. Si tengo una cuenta de 2k, soy un pececillo que pesa dos kilitos y voy detrás de un gigante blanco que pesa 20.000k, tratando de pescar uno de los pedacitos que se caen de la boca cuando come. Si trato de agarrar un buen cacho, lo más probable es que me atragante, no?
    Esta es la idea, comer poco y digerir bien :))
    Muuuchos ánimos a [email protected], espero haber sido de ayuda.

  4. Uxío Fraga

    Es 100% compatible con Forex.

  5. juan

    hola estaba viendo la pagina muy interesnte. la consulta si el curso de entrada y salida es aplicable a forex? o es solo para acciones? gracias saludos desde Montevvideo Uruguay

  6. German T.

    Muy bueno, es una forma bastante sencillas y organizada de dar a conocer de que trata uno de los mercados mas activos del mundo, ahorita son muchas las personas que desean alcanzar el éxito con este medio y llegar a la cima como James «Jim» Simons, Fernando Martínez Gómez Tejedor, etc. Pero como todo oficio se requiere mucha dedicación.

  7. Uxío Fraga

    Norbert, puedes operar en euros perfectamente, y tiene todo el sentido que lo hagas, aunque particularmente para Forex es un poco indiferente. Depende de los pares en los que operes y si planeas estar metiendo y sacando dinero frecuentemente del broker. Si no, manda euros a tu cuenta en dólares cuando el euro esté alto (estarás comprando dólares baratos) y no los saques hasta que esté bien bajo. Así te cubres del efecto divisa a lo largo de toda tu operativa. No obstante, lo más práctico es trabajar todo el tiempo en euros directamente y no tiene por qué haber ningún coste extra.

  8. Norbert

    Buenas tardes

    Tengo un par de preguntas muy específicas y este ha sido el post en el que más sensato me ha parecido hacerlas:

    Tengo una cuenta registrada con la plataforma Metatrader en divisa base USD para operar en el mercado de divisas:

    1- ¿Sería viable y/o recomendable utilizar el EUR como moneda base para así evitar la incertidumbre que puede suponer exponerse al cambio de cotización EUR/USD cada vez que se deposita o retira dinero en la cuenta (vivo en España y por lo tanto la moneda aquí es el EUR).

    2- ¿Podría suponer algún tipo de inconveniente o comisión extra operar siempre con una cuenta en EUR para operar con todo tipo de pares de divisas?

    Estaría muy agradecido de poder recibir una respuesta.

    Saludos

  9. Uxío Fraga

    Tienes toda la razón, Arcadio:

    Cuando escribí este artículo todavía era posible desarrollar sistemas automáticos en Forex que ganasen dinero durante periodos prolongados y con cierta robustez. No obstante, a lo largo de ese año, y sobre todo durante el siguiente (2013) esa posibilidad fue haciéndose cada vez más pequeña hasta desaparecer, pues el mercado se volvió extremadamente competitivo en ese campo. Actualmente no recomiendo a nadie que invierta dinero o esfuerzo en este campo porque supera con mucho la capacidad de una persona normal.

  10. Arcadio

    Después de leer el post , los comentarios y respuestas, observó que pasas de tener fe en Forex divisas con sistemas automáticos al comienzo del post para terminar en tus últimas respuestas renegando de los robots y recomendando futuros. Yo no estoy versado en el tema como muchos novatos por eso te pediría una actualización del post para clarificar tus preferencias y consejos.
    Muchas gracias Uxío.

  11. Yordan Moré Cantolla

    Si estoy interesado,me gusta mucho el mercado forex y trato de adaptar lo que aprendo de ustedes en el. Me gustaria aprender a programar y operar en intradía ya que ahora cuento con bastante tiempo.
    He usado tu estrategia de swing trading, mas los soportes y resistencias y me esta llendo muy bien pero ahora quisiera intentar ganar un dinero diario , lastima que no sea tu fuerte o que no vendas una estrategia como la anterior.
    tambien he visto lo de los rastreadores y me ha gustado mucho.

  12. jesus

    veo que lo ultimo es de agosto. Hay algo más reciente sobre lo que anuncias de forex?

  13. Albert Salvany

    Estoy de acuerdo con Uxio,

    Antes de nada, felicidades por la nueva web!. Un gran proyecto y algo que trae un trabajo enorme, por propia experiencia lo digo.

    Es muy complicado extrapolar estrategias de un activo a otro en mercados financieros. Basándonos en este concepto, decir que no es imposible, pero vas a tener que hacer un trabajo enorme de customización de la estrategia original y corres un gran peligro de desvirtuarla.

    La «nobleza» de los gráficos es distinta como dice Uxío. La franja horaria, la extrema liquidez son características lo suficientemente importantes para considerar nuevas formas de ver el trading.

    Como primeros consejos para alguien que viene de acciones creo que se tiene que tener en cuenta:

    – El tema de los horarios, 24x7x5 de Lunes a Viernes, con constantes cambios de criterio
    – El fuerte impacto de las noticias y la economía macro de una forma más evidente que con las acciones y los mercados de Renta Variable

    Aquí se notan muy a menudo las grandes manos y por tanto, la filosofía de operativa es diferente. Quiere decir eso que la estrategia de acciones no te funcionará?

    Tal y como está la respuesta es NO con toda seguridad.

    Para empezar te sugeriría ser más estricto en las entradas para seleccionar buenas oportunidades como consecuencia de esa mayor volatilidad y liquidez y considerar no sólo un método de salida, sino que tener varias opciones en función del comportamiento del mercado

    Saludos

  14. Uxío Fraga

    Francisco, Forex es mucho más difícil que las acciones. Los gráficos se mueven con mucha menos nobleza.

    Soportes y resistencias te va a funcionar siempre (en cualquier mercado y en cualquier marco temporal), pero gráficos tan claros y bonitos como en acciones no los vas a encontrar en Forex prácticamente jamás.

    Seguramente te estés metiendo en operaciones mucho menos claras y menos ventajosas que las que hacías en acciones. Te desesperas, se te acaba la paciencia, empiezas a sobre-operar y ya casi te vale cualquier cosa, con lo que el mercado te recompensa con palos y más palos.

  15. Francisco

    Hola Uxío:
    Primero decirte que enhorabuena por la nueva página de novatos 3.0
    como siempre acumulando éxitos.
    Quería comentarte algo referido al tema del FOREX, el caso es que llevo operando en él durante algunos meses, estoy usando la misma estrategia que uso para operar en Acciones (gráficos semanales, diarios, soportes, resistencias) todo lo que e podido sacar de tu página. El caso es que no doy ni una, pienso que falta algo. Crees que es posible trasladar todo lo referente a la bolsa y operar en forex, o es una locura, o por el contrario es factible y solo es una mala racha que llevo, si te digo la verdad la incertidumbre de no saver si me falta algo hace que opere distinto. Quizás solo sea una locura y sería mejor que volviera a operar en bolsa exclusivamente, pero me gustaría tu opinión sobre esta locura.
    Gracias de antemano.

  16. wersito

    bueno leí muchos comentarios, yo tengo tiempo en demo y creo que una cosa muy importante es controlar las emociones, si con demo cuesta controlar con dinero real debe sera mas difícil, mi estrategia es de corto plazo y mayor mente acierto la predicción , pero se me hace difícil controlar y entro en contra de mi sistema, y eso es lo que me hace perder… cuando me tomo mi tiempo y retomo la estrategia de entrada me sale todo bien, yo analizo mi entrada mirando atenta mente, ADX, STOCH, y FANTASTICO, soy muy buen observador y analizando gráficos y miro la tendencia en diferente tiempo, mis operaciones pueden durar de 2 minutos a media hora, ayer logre 70% en subida euro dollar pero eso fue excepcional, siempre logro de cinco a 15 % y salgo, lo que quiero lograr es la fuerza de voluntad para no romper mi sistema, yo soy mi peor enemigo en esto…. claro dispongo de tiempo para estar encima de la operación, por eso me gustaría dedicarme si logro comportarme como un robot al tomar las sediciones, y escribiendo esto creo que con dinero real mi comportamiento sea optimo por si me doleria

  17. Uxío Fraga

    Sí, claro. Pero tiene que ser de algo que se negocie.

    De la peseta no puedes huir porque no se negocia. Si lo que quieres es huir de tus euros, cambia tus euros a dólares (o a lo que quieras).

    En vez de hacer esto, directamente puedes irte a forex y abrir cortos en el euro/dólar por un valor nominal similar a los euros que tienes. De este modo, si el euro se hunde frente al dólar, lo que pierdas en tus euros lo ganas en forex mientras tanto. A efectos prácticos es como si tuvieras dólares, aunque estés manteniendo tus euros más esa cobertura.

    Y si lo que quieres es evitar una hipotética depreciación repentina de tus ahorros en euros cuando alguien decida que tus cuentas españolas ahora lo son en pesetas, simplemente no tengas tus ahorros en cuentas españolas en euros. Tenlos en euros en otro país, o en efectivo, o en lingotes de oro, o en bitcoin, o en francos suizos o en lo que tú quieras, menos en euros en España que alguien pueda decidir convertir a pesetas.

  18. Jesús González

    Mi principal interés en el forex es huir para que cuando volvamos a la peseta y la devaluemos un 70% no se coma mis ahorros, ¿es posible huir de la devaluación de una divisa en forex?

  19. Uxío Fraga

    Que hay que evitarlos a toda costa.

  20. lolocai

    Hola uxio que tal, sólo una pregunta; que opinas de los ROBOT BINARIOS, gracias

  21. el xstation

    Me han quedado más claros los conceptos.
    Gracias y saludos.
    Gonzalo

  22. Uxío Fraga

    ferran, no tengo ni idea, la verdad. Nunca me cuadró operar con un broker de forex que ofreciese ese par. Quizás te resulte más sencillo buscar un ETF sobre ese país o su divisa.

    Antonio, se trataba de un proyecto muy ambicioso por el que pasaron docenas de sistemas, pero finalmente no llegó a buen puerto y el proyecto se canceló.

    ¡Saludos!

  23. Antonio

    Buenas tardes Uxío,
    Desde febrero del 2013 no has vuelto a comentar nada, que yo sepa, sobre el sistema automático de forex, cuando decías que en pocos meses los harías público. Como está ese tema? Para cuando piensas publicarlo?
    Gracias como siempre por todo lo que enseñas y compartes

  24. ferran

    hola buenas tardes. queria saber como puedo operar con el par de divisas euro/real brasileño. no encuentro ningun broker que opere con estos valores.

    actualmente esta en 1 euro = 3.75 reales el mas barato de los ultimos años y tengo la intencion de vender antes de que empiezen los JJOO de Rio que probablemente se va a encarecer.

    es recomendable una strategia a largo plazo en forex ??

  25. Uxío Fraga

    Thinkforex o Pepperstone.

  26. Antonio

    Muchas gracias
    Sigo investigando. Podrías darme el nombre de algún bróker de confianza para abrir una cuenta real y comenzar a operar de inmediato?

  27. Uxío Fraga

    Yo no tengo ninguna experiencia con ellos. Sólo me suena el nombre vagamente.

  28. Antonio

    Buenas tardes Uxío,
    El 27-03 y el 7-04 puse sendos comentarios preguntando por el bróker Prime FMS. Curiosamente nadie ha contestado. ¿Qué ocurre? ¿Nadie les conoce?.
    Te agradecería me hicieses algún comentario al respecto. Tengo interés en empezar a operar ya en forex y es con este bróker con quien tengo la cuenta demo.
    Muchas gracias

  29. Beatriz

    Hola Uxío,

    Muchas gracias por tu respuesta.
    Admiro de verdad que seas tan claro y sincero en todos tus comentarios, es difícil encontrar gente tan auténtica en este «mundillo».
    Aún sigo muy perdida , sé un poco de todo pero en nada soy experta.
    Me encanta la frase de lo único que sé es que no sé nada.
    Aún tengo que decidir en que mercado empezar a operar y con qué sistema pero de momento lo que haré en seguir tu blog que me parece muy interesante.
    Felicidades!

  30. Uxío Fraga

    Actualmente, en intradía, mi tasa de aciertos es del 40% (curiosamente, 40.0%) En acciones, que es más mi terreno, me suelo mover por los 2/3 (67%), aunque varía mucho depende totalmente en la racha que me pille (que duran meses) y de cómo esté el mercado (más para corto plazo o más para medio plazo).

    De todos modos, estos datos son totalmente irrelevantes. Por dos motivos:

    1.- El dato de la tasa de aciertos no vale nada sin saber cuánto se gana cuando se gana respecto a lo que se pierde cuando se pierde (Ratio Win/Loss). Pej, una tasa de aciertos del 90% (muy típico del scalping) no vale nada si cuando pierdes, pierdes 12 veces lo ganado (también muy típico del scalping, mal hecho).

    2.- Mi tasa de aciertos es mía, y no tuya. La tasa de aciertos corresponde al trader, no al método, pues está relacionada con la capacidad de interpretar el contexto. Tú la tendrás mayor o menor que la mía, por mucho que me empeñase en enseñarte a operar igual que yo.

    Aparte: La franja horaria que propones es de las peores del día, no sabría aconsejarte. Es tarde para Europa, e incluso para USA. Quizás pilles algo entre 19:00 y 20:30 en USA.

    Espero haberte orientado

  31. Beatriz

    Buenas noches Uxío,

    Después de 6 años trabajando en una empresa que no me reporta ninguna satisfacción he decidido comenzar en serio con el aprendizaje en bolsa.
    He tenido tímidos intentos en el pasado. En 2010 con el mini SP500 de la mano de Aitor Zárate y en 2013 con Forex curso de Yuri Rabasa.
    He de decir que no estaba en el momento adecuado para integrar ese conocimiento y lanzarme de verdad, de hecho nunca llegué a operar ni siquiera en simulado sobre todo porque no estaba preparada psicológicamente, habilidad que en este mundo considero imprescindible si quieres sobrevivir.

    Como objetivo 2015 me he propuesto integrar todo el conocimiento posible para poder llegar operar en bolsa en julio 2016.

    Quiero elegir el mejor curso adaptado a mis necesidades , ,me gustaría que me respondieras estas 2 preguntas.
    1- Cual es tu ratio anual de ganancias y si puedes evidenciarlo
    Ej. 85% ganancia 15% perdidas
    2- Mi disponibilidad horaria para entrar en el mercado sería en torno a las 1800 hasta las 2100. Estoy buscando operar intradía. ¿ Qué mercado sugieres que puede adaptarme mejor a mi?

    Gracias!

  32. Uxío Fraga

    Hola, gustavo.

    Te recomiendo empezar por el principio:

    https://www.novatostradingclub.com/0_empieza-aqui/ruta-recomendada/

    Un saludo

  33. gustavo

    buenas uxio he leído todos tus mensajes y el de los demás soy relativamente nuevo en esto no conozco nada y leer todo esto me ha enredado porfabor que me recomiendas para empezar a aprender me gusta el mundo de las divisas del forex siempre he querido pero no se por donde empezar que me aconsejas toy totalmente en blanco gracias y saludos desde Panamá.

  34. Uxío Fraga

    Hola, Hellen.

    No lo recomiendo. En ningún caso.

    En mi experiencia, no sirve para aprender ni tampoco para ganar dinero.

    (En un pasado ya lejano sí pudieron servir para ganar dinero, pero no ahora).

  35. Hellen

    Hola,
    Una pregunta: Recomiendas para una persona que no sabe tanto de forex, que opere en el mercado a través de un robot? así sea comenzando en una cuenta demo…..

  36. Alfred

    Objetivo (modesto) cumplido: En menos de una semana he invertido la operacion y vuelvo a tener el total de cartera en euros, con un 2% de beneficio (1% sobre el total de la cartera). Es mi primera operacion en Forex (si se le puede llamar asi a algo tan simple), y la verdad es que alegra tener exito la primera vez

  37. Antonio

    El día 27 de marzo pregunte si alguien conocía al bróker Prime FMS y nadie ha contestado.
    ¿Qué ocurre? ¿Es desconocido?
    Por favor, si alguien ha tenido alguna experiencia con este bróker, comentarla.

  38. Alfred

    Hoy he pasado la mitad de mi cuenta a dolares, aprovechando el pico de euro a 1,10 dolares por el decepcionante informe de creacion de empleo de Marzo en USA, y con la idea de (espero en unos dias) volver a tenerla en euros si se vuelve a poner ligeramente por debajo del 1,08.

  39. Alfred

    Ok, gracias. Ya me imaginaba lo complicado de acertar con la factores que influyen (crisis de Yemen, politicas monetarias,…)

  40. Uxío Fraga

    No te pierdes nada. Salvo que acertar suele ser difícil.

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