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¿Qué es el Forex y cómo funciona?

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¿Qué es el Forex?

Últimamente, me están llegando muchos emails preguntando por Forex, qué es Forex, cómo funciona, cómo empezar en Forex y todo tipo de preguntas relacionadas.

No sé si es que está de moda, o si es que está despertando una nueva corriente de traders. También es posible que sean imaginaciones mías y simplemente esté más sensibilizado de lo normal, pues llevo un año totalmente enfrascado en el mundo del Forex.

En cualquier caso, parece que algo se está moviendo… y tiene toda la lógica del mundo:

 

¿Qué es el Forex?

Forex (Foreign Exchange) es el mercado de divisas. No del euro o del dólar sin más, sino del euro respecto al dólar, del dólar respecto al yen, de la libra esterlina respecto al franco suizo, etc.

En este mercado, se especula con pares de divisas, y te puedo asegurar que el movimiento de este mercado es absolutamente frenético. Rebosa actividad.

 

¿Por qué funciona el Forex (o Foreign Exchange)?

  • Por que es el mercado más líquido del mundo
  • Porque permite enormes apalancamientos
  • Porque operar es extremadamente barato
  • Por que funciona las 24h
  • Porque es muy cómodo para operar intradía
  • Porque con todos los brokers se puede operar igual
  • Porque es el entorno más desarrollado para operar automáticamente

 

¿Por qué es el mercado más líquido del mundo?

Liquidez significa participantes, vida, movimiento, acción y velocidad a la hora de entrar y salir del mercado.

Sólo el EUR/USD (euro/dólar) representa más o menos un tercio del volumen de todo el Forex. Además, cuenta la leyenda (este dato no lo tengo contrastado) que se mueve más dinero en un día en el euro/dólar que en todos los valores de Wall Street juntos en un año.

En cualquier caso, en Forex se mueven ingentes cantidades de dinero cada día por cientos de miles, si no millones, de operadores. Absolutamente siempre encuentras contrapartida de sobra a cualquier hora y a cualquier precio. En Forex, los deslizamientos son irrisorios comparados con la Bolsa.

 

¿Por qué permite enormes apalancamientos?

Permite apalancamientos de hasta 400:1.

Es decir, con 20€ puedes llegar a mover el equivalente a 8000€ (y ganar y perder por 8000€ claro).

 

¿Por qué operar es extremadamente barato?

Para que te hagas una idea, comprar 1.000€ de EUR/USD te puede salir entre 5 y 20 céntimos de comisión.

¿Cuánto te cobra tu broker de acciones por comprar 1000€ de Inditex?

 

¿Por qué funciona el mercado de Forex las 24h?

Las divisas se negocian sin parar durante toda la semana. El mercado abre el lunes por la mañana en Sidney, lo que viene siendo la noche del domingo en España, y cierra el viernes por la noche.

Las sesiones asiática, europea y americana se van dando el relevo sin descanso. Mientras la gente duerme el planeta no para de girar, así que los cruces de divisas tampoco.

Si quieres acción la tienes; cualquier día, a cualquier hora.

 

¿Por qué es muy cómodo para operar intradía?

Sólo tienes que unir las cuatro ventajas anteriores y esta se deduce sola:  Liquidez a raudales (velocidad y precisión de entrada y salida), con la posibilidad de aprovechar movimientos muy cortitos (gracias al apalancamiento), que permite operar mucho (gracias a su bajo coste) y a cualquier hora. Este cóctel hace que el Forex sea perfecto para que, cuando saques un rato libre, te conectes y compitas con el mercado a ver quién le saca el dinero a quién.

 

¿Por qué con todos los brokers se puede operar igual?

En el mundo de los mercados financieros, el de divisas representa la eficiencia elevada al máximo exponente.

Esto no es como en acciones, que cada broker es de su padre y de su madre y te tienes que aprender sus menús, opciones, nombres y todo tipo de particularidades antes de poder operar con soltura.

En Forex hay un software estándar (que se llama Metatrader) y que ofrecen absolutamente todos los brokers.

Además, cada broker puede ofrecerte otros programas más bonitos o completos. Pero, de entrada, si tú estás acostumbrado a un broker, pasarte a otro, prácticamente sólo va a cambiar en el icono que el nuevo broker le ponga a su Metatrader, pero todos tienen exactamente el mismo aspecto, organización y funcionalidades.

 

¿Por qué es el entorno más desarrollado para operar automáticamente?

Precisamente en esto es en lo que estoy inmerso actualmente y es lo que más me atrae del Forex:

Además de especular a corto, medio y largo plazo en acciones (o CFD, rara vez) y en ETF, el mercado de divisas me permite ganar dinero operando intradía sin la necesidad de estar delante del ordenador, morderme las uñas delante de la pantalla o sufrir cuando las cotizaciones suben o cuando bajan.

El trading automático (sistemático puro) es una batalla completamente distinta. Aquí no hay el peso de respetar el stop loss, ni de comprar o vender en el momento justo, por ejemplo.

Aquí no hay una guerra psicológica, hay una guerra de números, de factores, de probabilidades, de porcentajes. Es mucho menos artístico, y en cambio mucho más científico.

Es mucho más fácil domar a la bestia, porque la bestia ya no eres tú, son los números… y todos tenemos un ordenador con el que hacer las cuentas.

 

El consejo final para operar bien en Forex

Que el Forex sea tan bueno para operar tiene un problema: Es el mercado más complejo, competitivo y difícil que existe. Al lado del EUR/USD, el S&P500 es una hermanita de la caridad.

Por eso, a la pregunta ¿Cómo empezar en Forex? ¿Cómo acercarme a los mercados de divisas? la respuesta no puede ser otra que:

Con mucho (mucho) cuidado. Con pies de plomo. Con toda la ayuda y toda la preparación de la que puedas disponer. Con un nivel de prudencia entre obsesivo y paranoico. Con mucha paciencia y mucha sangre fría.

Si así lo haces, es posible que lo lleves medianamente bien. Si no, estás perdido ¡Y te lo digo por experiencia!

Si te interesa el tema, dímelo y te cuento más sobre Forex.

 

 

Uxío Fraga

Trader, formador de traders, ingeniero y emprendedor. Fundador de Novatos Trading Club (Escuela Profesional de Traders), autor del libro « aprende a especular en bolsa » y fundador de Material Bitcoin. Es uno de los traders de mas renombre en España.

121 Comentarios

  1. Alfred

    Tengo una duda basica del Forex, que igual es una autentica chorrada, pero disculpad de antemano mi ignorancia de novato: Hace poco tengo cuenta en IB en euros. Es una cuenta con margen, de forma que al operar con acciones USA en realidad me estan prestando los dolares mientras las operaciones estan abiertas. No obstante, tras consultar, me dicen que puedo comprar dolares en el Forex, y por ejemplo tener mitad de la cuenta en dolares y mitad en euros. Claro, tal y como esta fluctuando actualmente el par, se me ocurre hacer esa operacion en ambos sentidos una o dos veces al mes, y entiendo que no pierdo nada (simplemente voy variando las proporciones de la cuenta que tengo en euros y dolares), sino que gano lo que me rinde estas variaciones del cambio, menos las pequeñisimas comisiones. Estoy en lo cierto o me pierdo algo? Gracias de antemano!

  2. Antonio

    Buenos días Uxío,
    Voy a empezar con cuenta real en forex, tras un tiempo con cuenta demo. ¿Que te parece Pime FMS como bróker?

  3. Uxío Fraga

    Sí, claro que sirve.

  4. Alex

    Y para empezar en el mundo del forex, aconsejarías empezar con la estrategia cero o esta estrategia no sirve para este mundo?

  5. Uxío Fraga

    No, no es verdad. Con la noticia suele haber latigazo en ambos sentidos y saltan los stop loss de todo el mundo, pero el mercado no reacciona de forma «esperable» o lógica en función de la noticia. En mi experiencia, lo mejor es hacerse a un lado.

  6. Alex

    Y tu crees que es posible sacarle partido a las noticias,siendo muy cautelosos claro, esperando a ver primero un claro movimiento del mercado?Porque según lo que he visto cuando la noticia publicada es mejor de lo esperado el mercado se dispara hacia arriba y cuando es peor de lo esperado hacia abajo.

  7. Uxío Fraga

    Lo que tienes que hacer con las noticias es procurar apartarte del mercado cuando las haya, nada más.

  8. Alex

    Pero en forex, si no me equivoco, las noticias son de vital importancia,de modo que tienes trabajo doble porque tienes que analizar el gráfico pero tambien tienes que estar pendiente de las noticias, lo que para mi lo convierte en un mercado muy complejo

  9. Francesc

    Hola Uxío

    Por que dices que son mas dificiles de operar las Divisas que las

    Accionees o los Indices?????

    Un Saludo

  10. Uxío Fraga

    Toda y ninguna.

    Depende de ti, de tus gustos, de tu personalidad, de tu estilo de vida, de tu capital, de tu aversión al riesgo y un millón de factores más.

    Opéralo todo y quédate con lo que te guste.

  11. Roberto

    Hola,

    A mi me ha comentado un broker que el fórex operado sin apalancamiento o con el mínimo (no sé cuánto es el mínimo) es más interesante que las acciones, hablando en medio plazo; en las que pueden haber gaps, que es un mercado que cierra cada día, las comisiones, la más alta volatilidad de las acciones y el trabajo de buscar las mejores oportunidades. Estoy empezando en el tema y creo que lo mejor sería acciones a medio plazo, después corto plazo y después derivados ¿qué razón tiene el broker?

  12. Juan Marco

    Deseo conectar con experto programador mql4 en Valencia que me ayude a confeccionar E.A. mediante retribución económica. Saludos

  13. Uxío Fraga

    Sin duda, este debe ser tu punto de partida: http://docs.mql4.com/

  14. juli

    Hola buenas noches
    Estoy interesada en empezar a programas en mql4 para poder llegar a ser una AE pero la verdad estoy muy nueva en el tema y no encuentro nada para descargar ni un tutorial que me enseñe a programar en mql4 me podrías brindar algo de info para poder arrancar?
    Gracias

  15. jhon

    buen dia, me interesa saber mas sobre forex, me podrias aportar conocimientos tuyos o csas por el estilo

  16. TrederAdict

    ¿Podrías decir algún broker online para empezar con muy poco dinero? He visto algunos que el mínimo a ingresar en la cuenta son 1000€ pero es mucho para mí.

    Un saludo y gran web!!!!

  17. Uxío Fraga

    reinjar, porque los futuros son mucho más baratos (del orden de la tercera parte que operar eurusd con un muy buen broker de forex) y porque el dato del volumen es fiable (y no como en forex, que es parcial y depende por completo del broker).

  18. reinjar

    Hola Uxío, un placer comunicarme contigo.

    ¿Por qué dices que entre divisas y futuros, los futuros son mucho más eficientes?

    Un saludo a ti y a todos.

  19. Uxío Fraga

    gracias, Albert. Estupendo aporte 😉

  20. Albert Salvany

    No puedo estar más de acuerdo con Uxío. El FOREX tiene muchas características interesantes pero hay que andar con mucha precaución, y eso solo quiere decir una cosa…PACIENCIA. No hay que querer correr y ganar el primer millón la primera semana. Y eso pasa por adaptar el apalancamiento a tu capital, entre otras cosas y adaptar tu riesgo y operativa a la volatilidad del mercado en cada momento.

    En FOREX las cosas cambian con mucha velocidad. Eso significa que debes estar pendiente del mercado y monitorizarlo. No quiero decir con esto que debas estar siempre enfrente de la pantalla, pero si debes estar al tanto de lo que sucede de forma continua para modificar tu operativa o estrategia si es necesario. No es algo como las acciones que lo puedas dejar 2 o 3 semanas sin mirar con posiciones abiertas.

    Llevo dos años exclusivamente en este mercado y puedo decir que la experiencia es positiva, aunque también muy dura porque su volatilidad y liquidez hace que un error no subsanado a tiempo cueste muy caro. Por eso hay que incidir especialmente en la formación.

    Saludos

  21. marquez

    lo mejor seria ver una operativa con sus ordenes y graficos de principio a fin aunque sea una que salga mal.animo a que alguien la ponga jejejeje

  22. Uxío Fraga

    Javi, eso depende de ti.

    Lo mejor es ir directamente al Campus y, si ya sabes que quieres meterte a fondo, es lo que te recomiendo. Te ahorras un montón de tiempo y ya empiezas de forma ordenada.

    Si prefieres ir poco a poco, conociendo mi forma de explicar y tratando de averiguar si mis contenidos pueden ser valiosos para ti, es cuando lo aconsejable es que empieces a verte el material de la web a los pocos. No intentes abarcarlo todo porque son más de 800 artículos ¡Te saturarías!

    Salidos 🙂

  23. Javi

    Gracias Uxío, lo tendré en cuenta. Una última cosa, para la gente que empieza, recomiendas empezar por los recursos de esta web o directamente desde el campus de Bolsa?

    Un saludo.

  24. Uxío Fraga

    Javi, no es fácil, pero se puede resolver. Sólo hay que saber qué es lo que quieres y cuánto estás dispuesto a sacrificarte.

    Mi consejo directo es: Empieza con acciones a medio plazo (trend trading), que es lo más fácil de aprender y lo que sólo te exige un par de horas de trabajo durante el fin de semana (y te puedes olvidar durante la semana). Es lo más fácil, lo más simple, lo más compatible con cualquier trabajo. Esto sólo vale para amplificar tus ahorros a razón de un 10%-20% anual si lo haces bien. No te engañes, esto es una maravilla que casi nadie es capaz de alcanzar y que jamás lograrás dejando que terceros te gestionen tu dinero.

    Luego podrás evolucionar a acciones a corto plazo (swing trading) si te gusta y quieres más acción. Ahí ya tienes que dedicarle al menos media horita cada día (puede ser de tarde o noche). Es más difícil, y bien ejecutado rinde más cuando el mercado está complicado (cosa que sucede constantemente). Lo bueno de operar así, es que eres capaz de ganar dinero en cualquier circunstancia de mercado. Aquí puedes llegar al 10%-30% anual; pero no lo conseguirás ni el primer ni, quizás, el segundo año.

    Por último, si lo que quieres es sacarte un sobresueldo o sueldo, entonces es cuando tiene sentido irse a futuros o divisas (mejor futuros porque son mucho más eficientes). Tienes que dedicarle no menos de cuatro horas al día (en un buen horario, normalmente de 12:00 a 19:00 están los momentos válidos). Si no tienes experiencia previa, tardarás al menos un año en poder rascar algo; pero ahí ya no hablas de rentabilidad que le sacas a tus ahorros, sino de fuente de ingresos, que dependerá de tu habilidad y dedicación.

    Espero haberte oriendtado 🙂

  25. Javi

    Hola Uxío,
    me estoy iniciando en esto del trading a través de documentación e información sacada de internet. Pero contra más información recibo más indeciso y confuso estoy, puesto que no se hacia dónde encaminarme. Algunos te recomiendan el mercado de Forex, otros de acciones, otros índices… Unos recomiendan un tipo de análisis técnico y otros te recomiendan otro. Unos te dicen que operar en intradía ya que te permite obtener dinero rápido cada día (como recomienda Josef Ajram) y otros te recomiendan a corto medio plazo. El resultado de todo esto es tener un cacao en la cabeza que hace que no sepas hacia dónde ir. No quiero precipitarme, pero quiero que mi aprendizaje no se exceda más allá de lo necesario. Últimamente me ha llamado la atención el tema de divisas, porque te permite complementarlo con el horario de trabajo.
    Mi idea es dedicarme al trading, y como de momento no me ha tocado nada en la lotería de navidad 😀 ,mientras tanto tengo que sacar tiempo para el aprendizaje cuando vuelvo de trabajar.

    ¿Qué consejo me darías? Por donde empezar, en qué mercado centrarme, etc.

    Muchas gracias de antemano.

    Un saludo.

  26. Uxío Fraga

    Te estás liando, Javier 😀

    Si con tu cuenta en euros, compras 1000€ de manzanas, y éstas suben un 1%, ganas el 1% de 1000€. Cuando deshaces tu posición, tu saldo es de 1010€.

    Si con tu cuenta en euros, compras 1000€ de eurusd, y éste sube un 1%, ganas el 1% de 1000€. Cuando deshaces tu posición, tu saldo es de 1010€.

    Si con tu cuenta en dólares, compras $1000 de eurusd, y éste sube un 1%, ganas el 1% de $1000. Cuando deshaces tu posición, tu saldo es de $1010.

    No compras euros, compras un producto que son contratos de eurusd, estén al precio que estén.

    ¡Saludos!

  27. Javier

    Hola Uxio:

    Muchas gracias por el fantástico trabajo que estas haciendo. Tengo una dudilla de novato respecto a la operativa en FOREX, mercado en el que nunca me he metido.

    Suponiendo que tengo una cuenta en EUROS en un broker determinado y opero en un par cualquiera, entiendo que el broker aplicará un tipo de cambio determinado entre EUROS y la divisa cotizada correspondiente para comprarla y poder abrir la operación y después aplicará el que aplique en ese momento para convertir de nuevo a EUROS el resultado de la operación.

    Mi duda es: Si con mi cuenta en EUROS quiero operar largo con el par EUR/USD, es decir, comprar 1000 EUR con USD (supongamos a 1.3), tendré que obtener los 1300 USD cambiando EUR de mi cuenta (me aplicaran el cambio del momento, 1.3). Suponiendo que cierre la operación con ganancias ya que el EUR/USD ha subido a 1.4, obtendré 1400 USD que se tendrán que volver a transformar en EUROS al cambio 1.4, proporcionándome 1000 EUROS de vuelta.

    Estoy obviando spreads pero imagino que en mis hipótesis debe haber algún fallo porque, en caso contrario, sería imposible operar EUR/USD con una cuenta en EUROS.

    Gracias de antemano por solucionar la duda de este novato.

    Un saludo.

  28. Uxío Fraga

    miguel angel, échale un ojo a los tutoriales de Lance Beggs. Son de lo mejor que conozco..

    En cuanto a mql4, entre la propia ayuda del programa y que hay trillones de tutoriales sobre el lenguaje de programación C en internet (que es la base de mql4), te arreglarás de sobra.

    xStation te puede valer para empezar, aunque de momento está algo verde.

    ¡Saludos!

  29. miguel angel

    hola uxío:
    estoy empezando a operar en forex y me gustaría que me mandaras algo de información al respecto como el MQL4 para metatrader.
    Ahora estoy operando con XSTATION DE XTB, ¿tambien me valdría?
    un saludo

  30. Forex Perú

    Una cuenta demo le permitirá explorar las fortalezas y debilidades de un sistema de comercio sin arriesgar un solo centavo, antes de iniciar a operar con dinero real.

  31. Uxío Fraga

    Metatrader (4 o 5) sirve para conectarse a un broker. Puedes operar tanto en demo como con dinero real. Ambos son buenas plataformas para operar y siempre son mejores que una interfaz web.

  32. Carlos

    Hola Uxio… ya habras leído una par de comentario/preguntas que te hice sobre Forex… bien estoy operando con esta compañía pero veo que los managers que me lo asginaron son muy malos no se digo cada vez que segui sus consejos el mercado fue al revés pero en breve tiempo a la predicción…Bien una pregunta..aparte de la pagina webtrader de ellos existe una( la cual me la baje)metatradrer5..en ella me siento mas comodo operando virtualmente claro,observo mucho la variaciones que en la webtrader forex no lo hace….mi pregunta es si en la metatrder5 se puede operar con una cuenta real o es solo para dinero virtual.. yo pregunte a los personajes que me asignaron pero siempre salía con un explicación que salía de la respuesta concreta

  33. Uxío Fraga

    Hola, Alambique.

    De Forex hay muy poco; pero iré explicando progresivamente.

    Una demo te la puedes abrir con cualquier broker.

  34. Alambique

    Hola, Uxio.
    Aunque apenas escribo soy de los que te siguen además de estar en Campus de Bolsa desdecel principio y que periódicamente retomo y vuelvo a ver vídeos concretos que me resultan muy prácticos.
    Pues en espera de que nos descubras los distintos aspectos y formas del Forex a mi me gustaría empezar a asomarme a ese mundo pero no sé cómo hacerlo.
    He oído hablar de lotes y pip pero no se muy bien lo que es. Como o dónde puedo encontrar información básica para poder hacerme una idea y empezar a «jugar» con una cuenta Demo?
    Gracias por tu dedicación.

  35. Uxío Fraga

    Gracias Julio César, por aportar tu conocimiento 🙂

  36. Julio César Ospino Arias

    Buenas Noches. Llevo entrenando en cuentas demo de Forex durante cerca de 2 años. En mi país, Colombia, el mercado accionario no permite las ventas en corto y las informaciones financieras de las empresas no están tan disponibles y cuesta dinero adquirirlas.

    Cuando abrí mi primera cuenta demo con FXCM, pude duplicar el capital en 2 semanas, para luego perderlo en las siguientes 2. Durante 4 meses quebré 6 cuentas demo adicionales de US$ 50mil cada una, porque operaba por mera intuición. Empecé a buscar por youtube videos de estrategias que prometían ganancias de 20 ó mas pips intradía, pero al aplicarlas la efectividad era muy baja.

    Desde agosto pasado estoy con un entrenador de Forex al cual le pago una cuota mensual baja y a partir de ese momento comencé a entender el impacto de los fundamentales, mejorar mucho más mi análisis técnico, aprender estrategias y desde finales del año pasado, aprender a diseñar un plan de trading. Aprendí de la existencia del Zulutrade, un web donde cualquier trader de Forex puede foguearse frente a miles, siendo un proveedor de señales, aparecer en un ranking y testear tus estrategias.

    No creo mucho en los robots de Forex porque hay muchas ideas preconcebidas de como entrar ó salir, que los tiburones del mercado las conocen y se aprovechan para ganar de los traders principiantes.

    En este arranque del año estoy empezando a comprobar lo que mi entrenador me ha enseñado. Este mes he hecho en el Zulutrade 20 operaciones, todas exitosas, aunque esto no es garantía de futuros resultados, si es un record personal de lo cual estoy muy contento. La clave, además de todo lo que se ha aconsejado en esta página web, es tener un plan que te ayude a resolver inconvenientes ó problemas porque estrategias hay de sobra gratis en la Red, pero planes integrales de trading no.

    El trading de oro y la plata son para mi los más difíciles, con los que hay que entrar a operar con mucho cuidado. El spread ó diferencial del oro es de 50 pips y su volatilidad en las sesiones europea y americana, hace que en velas de 1 hora, una operación aparentemente ganadora se vuelve en tu contra y llega a tu stop loss.

    Aspiro a que a mitad de año entrar con una cuenta real, si logro ser rentable en los próximos 2 meses. Los artículos que he leido en esta página, son valiosos aportes para moldear positivamente nuestra mentalidad. Soy Ingeniero Electrónico, formado para no equivocarme, pero el trading te hace más humilde y te enseña a crecer y levantarte de tus caídas.

    Gracias a Uxio por su perseverancia y su vocación de compartir el conocimiento.

  37. Juan Jose

    Gracias Uxío!…compartir tus conocimientos tambien nos ayudan a controlar el riesgo… me sumo a los que esperan tu siguiente proyecto en Forex, saludos desde el Peru.

  38. Uxío Fraga

    Me voy a tener que callar, Diego. En pocos meses será público 🙂

  39. Diego

    Hola de nuevo Uxio. No se si lo he entendido bien… ¿tienes un sistema que genera beneficios consistentes en Forex? Hablame un poco de él por favor…

  40. Uxío Fraga

    Sí, claro que lo tengo. De hecho, lo tengo (los tengo, en realidad) desde hace un año. Lo que pasa es que la infraestructura para compartirlo y explicar todo a fondo no está rematada aún.

    Cuando esté preparado, lo haré saber. Será algo bonito 🙂

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