Cómo invertir en plata

¿Sabías que la plata ha sido codiciada y valorada desde la antigüedad por su belleza y rareza? De hecho, su encanto fue tan poderoso que incluso los antiguos egipcios la consideraban como el «metal de la luna».

Un poco de historia de la plata

A lo largo de la historia, la plata ha jugado un papel vital en el comercio y la economía mundial. Durante el apogeo del Imperio Romano, se estableció la famosa «Ruta de la Plata», una extensa red de rutas comerciales que se extendía desde Europa hasta Asia, transportando toneladas de plata y enriqueciendo a imperios y civilizaciones enteras.

Pero la fascinación por la plata no se detiene ahí. La plata ha desempeñado un papel crucial en algunas de las mayores revoluciones científicas y tecnológicas de la historia. Durante el siglo XIX, el descubrimiento de yacimientos de plata en Nevada, Estados Unidos, fue uno de los principales impulsores del auge de la minería en la región y contribuyó al crecimiento económico de la nación.

Además, la plata ha sido fundamental en el desarrollo de la fotografía. Antes de la era digital, las películas fotográficas contenían haluros de plata sensibles a la luz, lo que permitía capturar y preservar momentos preciosos para la posteridad. Incluso el famoso «premio de plata» en los Juegos Olímpicos tiene sus raíces en la antigua Grecia, donde los ganadores recibían una corona de laurel y una moneda de plata.

Aplicación de la plata

La demanda de plata también está impulsada por su amplia utilización en la industria moderna. Desde paneles solares hasta electrónica de vanguardia, la plata es esencial para la fabricación de dispositivos y tecnologías que utilizamos en nuestra vida diaria. Además, su propiedad antibacteriana ha llevado a su aplicación en productos médicos y utensilios, demostrando su versatilidad y valor en múltiples campos.

Hoy en día, la inversión en plata se ha convertido en una estrategia inteligente para aquellos que buscan diversificar su cartera y protegerse contra la incertidumbre económica. La plata ha demostrado ser un refugio seguro en momentos de volatilidad, conservando su valor y ofreciendo oportunidades de crecimiento a largo plazo.

¿Te has preguntado por qué la plata es tan valiosa? Bueno, su rareza desempeña un papel importante. Aunque no es tan escasa como el oro, la extracción de plata es un proceso complejo y costoso. Además, su amplia gama de aplicaciones y demanda constante aseguran que su valor se mantenga sólido en el mercado. Y, por si fuera poco, ya hay predicciones de su agotamiento cercano y estimaciones sobre su valor futuro.

Así que, si estás pensando en invertir en plata, te aconsejo que empieces por aquí. En las siguientes secciones te explico cómo puedes empezar a invertir en plata de manera fácil y paso a paso.

Vamos a verlo.

Comprar plata o invertir en plata

Comprar plata física no es lo mismo que invertir en plata.

Antiguamente la manera más común de invertir en plata era comprarla de forma física, lo que proporcionaba una belleza inigualable a aquellas personas que la poseían.

Sin embargo, hoy en día, yo me fijaría también en los inconvenientes, como su almacenamiento, por ejemplo, necesitas un lugar totalmente seguro para guardarla y evitar sustos. Además, el proceso de comprar plata puede ser un poco tedioso, la plata es pesada, piensa que 1kg de plata hoy en día son 692,60 €. Si buscas una inversión relativamente grande, tendrás que lidiar con costes de transporte.

Por otro lado, el precio de la plata depende totalmente del precio del mercado, por lo que si el precio del mercado baja, tu inversión y tu plata física también perderían valor.

Invertir en plata

Al invertir en plata estás accediendo directamente a los mercados financieros y podrás beneficiarte de los movimientos del precio de la plata. Gracias a la inversión, puedes comprar directamente sin pensar en el almacenamiento, en la seguridad y los costos asociados, que son mucho mayores que las comisiones asociadas a invertir en línea.

En la siguiente sección te explico cómo invertir en plata, qué opciones tienes para hacerlo y todo lo que debes saber.

Cómo invertir en plata

Puedes invertir en plata a través de ETF’s, contratos de futuros de plata o acciones de empresas mineras de plata. Te explico cada una de estas opciones que, aunque puedan parecer muy complicadas, verás que son más sencillas de lo que aparentan.

1. A través de ETF’s respaldados por plata:

Un ETF es un fondo de inversión que cotiza en bolsa y rastrea el precio de la plata. En lugar de comprar plata física, compras acciones del ETF que representan la propiedad fraccionada de plata.

Gráfico ETF iShares Silver Trust por TradingView

Imagina que el ETF respaldado por plata es como un «certificado virtual» que te permite obtener una parte proporcional de la plata. Al comprar acciones del ETF, estás invirtiendo en el precio de la plata sin tener que poseer el metal físicamente.

La ventaja de los ETF es que ofrecen accesibilidad y liquidez. Puedes comprar y vender estas acciones fácilmente en el mercado, al igual que comprar y vender acciones de una empresa en la bolsa. Esto te brinda flexibilidad para aprovechar las fluctuaciones del precio de la plata.

Es importante recordar que el valor de las acciones del ETF está vinculado al precio de la plata. Si el precio sube, el valor de tus acciones también aumentará. Por el contrario, si el precio baja, el valor de tus acciones disminuirá. Por eso es esencial seguir de cerca los movimientos del mercado y tomar decisiones informadas sobre cuándo comprar o vender tus acciones del ETF.

Al invertir en un ETF respaldado por plata, obtienes los beneficios de la inversión en plata sin la necesidad de preocuparte por el almacenamiento físico o los costos adicionales asociados. Sin embargo, es importante comprender que estás invirtiendo en un instrumento financiero respaldado por plata, no en el metal físico en sí mismo.

Ejemplos conocidos de ETF respaldados por plata son el iShares Silver Trust (SLV) y el Aberdeen Standard Physical Silver Shares ETF (SIVR).

2. Contratos de futuros de plata:

Los contratos de futuros son acuerdos para comprar o vender plata en una fecha futura a un precio acordado de antemano.

Imagina que los contratos de futuros son como un «acuerdo de compra o venta» que se realiza en el presente, pero la transacción real se realizará en el futuro. En lugar de comprar o poseer plata física, estás haciendo una apuesta sobre la dirección futura del precio de la plata.

Aquí te pongo un ejemplo: supongamos que crees que el precio de la plata aumentará en los próximos meses. Puedes comprar un contrato de futuros de plata para beneficiarte de ese aumento de precio. Si el precio sube como esperabas, puedes vender el contrato de futuros a un precio más alto y obtener ganancias. Sin embargo, si el precio baja, puedes incurrir en pérdidas.

Los contratos de futuros de plata son más complejos que otras opciones de inversión en plata, y generalmente requieren un conocimiento más profundo del mercado y de las estrategias de trading.

3. Acciones de empresas mineras de plata:

Otra forma de invertir en plata es a través de la compra de acciones de empresas mineras de plata. Al invertir en estas compañías, estás adquiriendo una participación en su rendimiento y éxito, ya que son empresas que se dedican a la extracción y producción de plata.

Acciones Pan American Silver corp por Investing

Imagina que las acciones de empresas mineras de plata son como «pedacitos de propiedad» en esas compañías. Al comprar acciones, te conviertes en propietario de una pequeña parte de la empresa y puedes beneficiarte de su rendimiento.

Por ejemplo, si crees que el precio de la plata subirá y la demanda aumentará, puedes comprar acciones de empresas mineras de plata. Si el precio de la plata se incrementa, es probable que las ganancias de estas empresas también aumenten, lo que puede resultar en un aumento del valor de tus acciones y potencialmente generarte ganancias.

Algunas de estas empresas destacadas de plata son:

1. Pan American Silver Corp. (NASDAQ: PAAS): Pan American Silver es una de las mayores compañías mineras de plata del mundo, con operaciones en América Latina. Tienen una amplia cartera de minas y proyectos en varios países, lo que les proporciona una diversificación geográfica.
2. First Majestic Silver Corp. (NYSE: AG): First Majestic Silver se enfoca exclusivamente en la extracción de plata y es considerada una de las compañías más grandes en este sector. Tienen minas en México y han estado expandiendo su producción en los últimos años.
3. Fresnillo plc (LSE: FRES): Fresnillo es la compañía minera de plata más grande del mundo, con operaciones en México. Además de la plata, también producen otros metales preciosos, como el oro. Tienen una larga historia en la industria y una sólida posición en el mercado.
4. Wheaton Precious Metals Corp. (NYSE: WPM): Wheaton Precious Metals es una empresa de streaming y royalties, lo que significa que no se dedican a la minería directamente, sino que financian proyectos mineros a cambio de derechos de compra de metales a precios reducidos. Tienen acuerdos con varias compañías mineras de plata y ofrecen una exposición diversificada a la industria.
5. Endeavour Silver Corp. (NYSE: EXK): Endeavour Silver es una empresa minera de plata con operaciones en México. Tienen varias minas en producción y también están trabajando en el desarrollo de nuevos proyectos. Han experimentado un crecimiento significativo en los últimos años y se centran en la eficiencia operativa y la reducción de costos.

Pasos para invertir en ETF’s de plata

Pasos para comprar acciones de plata

1. Aprende: comprar acciones es relativamente sencillo. Lo harás en pocos pasos como verás, pero antes de nada, te aconsejo que aprendas los conceptos básicos. Aquí te dejo mi guía sobre cómo comprar acciones y mi curso de bolsa gratis y completo.

2. Selección de acciones: investiga y elige las acciones en las que deseas invertir.

3. Abre una cuenta con un broker: lo mismo que con los ETF’s, te llevará unos cuantos minutos. Te vuelvo a recomendar XTB por su sencillez, su seguridad y su bajo coste.

4. Mete dinero en tu cuenta: transfiere fondos desde tu cuenta bancaria a tu broker. Sigue las instrucciones proporcionadas por tu broker para realizar esta transferencia.

5. Búsqueda de las acciones: utiliza la plataforma de broker para buscar las acciones en las que deseas invertir. Ingresa el símbolo de la acción (por ejemplo, «AAPL» para Apple Inc.) en el cuadro de búsqueda y selecciona la acción correspondiente.

6. Realiza la orden de compra: una vez que hayas seleccionado la acción, indica la cantidad de acciones que deseas comprar. Puedes especificar el precio al cual estás dispuesto a comprar o dejarlo como «al mercado» para comprar al precio actual del mercado. Revisa los detalles de tu orden y, cuando estés listo/a, confirma la orden de compra.

7. Haz seguimiento: lo mismo que con los ETF’s. Utiliza la plataforma de tu broker para verificar el precio actual de las acciones, los cambios en el valor de tu cartera y las noticias relevantes sobre las empresas en las que has invertido.

¿Y cuándo es el mejor momento para comprar plata?

Para saber el mejor momento para comprar plata, te recomiendo mi guía completa sobre cúando comprar acciones. Aprenderás lo sufieciente como para entenderlo.

Conclusión

Mi primer consejo es que te formes, que aprendas los conceptos básicos para invertir. Comprar acciones o invertir en ETF’s es relativamente sencillo y, como has visto en las instrucciones, lo puedes hacer en unos cuantos minutos. Pero, antes de eso, también debes darte cuenta de los riesgos que tiene cada una de tus inversiones, las empresas que componen los fondos en los que invierten o las acciones que comprarás.

Si te gusta el mundo de las inversiones y quieres rentabilizar tus ahorros en serio, aquí te dejo mi curso de trading completo, en el que aprenderás a rentabilizar tus ahorros e invertir en distintos mercados financieros con cabeza y acompañado/a en todo momento.

Pon tus dudas en comentarios y las resolveremos lo antes posible 👇