Seguramente, la pregunta más frecuente que recibo es «¿qué broker me recomiendas para hacer trading?»
A la que, para poder responder, yo tengo que contestar (como buen gallego) con otra pregunta ¿Tú cómo operas?
No se puede recomendar un broker para trading sin conocer la situación de cada uno
Para poder dar una buena solución, hay que conocer a fondo los detalles. No se puede recomendar un broker de trading sin saber bien la situación personal de cada uno.
Pero (y aquí el pero importante), sí hay una solución al problema (que, por cierto, es la que utiliza IKEA, una de mis empresas preferidas): Y es que no todo el esfuerzo tengo que hacerlo yo (el que da el servicio). Puedes dejar que la parte más costosa para ti, la que más tiempo y atención te consume, la haga el usuario. De este modo, puedes dar solución a la gente sin consumirte en el proceso.
En este caso, la parte que más tiempo, esfuerzo y atención me consumía era la de conocer los detalles de cada uno. Esta es la parte que tenía que delegar en el propio usuario.
Brokers destacados para trading
Existe un gran número de brokers para trading en el mercado, pero no todos te van a proporcionar la misma confianza. Además, elegir uno u otro depende de tu manera de operar y de la formación que tengas.
Aquí te dejo mis preferidos, pero has de ser tú quien tome la decisión. Yo voy a destacar las características más importantes de cada uno de estos brokers: seguridad, comisiones, activos financieros y mercados, plataforma gráfica, atención al cliente y recursos educativos.
También te hablaré del nivel de trading necesario y experiencia para cada uno de ellos. Existen brokers más avanzados que requieres de cierta experiencia. A partir de toda esta información, eres tú quien debe decidirse.
Vamos a verlos.
| Broker | Instrumentos financieros | Nivel de trading necesario | Tipo de trading |
|---|---|---|---|
| XTB | Acciones y ETF’s | Principiante/Experiencia | Diversificado |
| ActivTrades | Forex, CFD’s | Experiencia | CFD’s y Forex |
| Scalable Capital | Acciones, ETF’s, fondos, criptomonedas | Principiante/Experiencia | Largo plazo/Activo |
| ProRealTime | Acciones, ETF’s, índices, materias primas, divisas | Experiencia | Daytrading |
| Degiro | Acciones, ETF’s, fondos, bonos, opciones y futuros | Principiante/Experiencia | Inversión |
1. XTB
XTB es uno de los brokers más conocidos de España, que cada vez se está haciendo más potente. Su servicio al cliente es bueno (también en español) y su información transparente. Este broker es seguro y está regulado por la CNMV.
XTB es un buen broker tanto para principiantes como brokers más experimentados, su plataforma gráfica xStation es una plataforma avanzada y fácil de usar al mismo tiempo, intuitiva. Además, XTB cuenta con cantidad de recursos formativos gratuitos en su web, así como guías y tutoriales.
En cuanto a instrumentos financieros, XTB es ideal para operar acciones y ETF’s. Las acciones son a 0€ de comisión hasta los 100.000€. En general, las comisiones de XTB son bastante aceptables.
Otra característica de XTB que te gustará es que los fondos que no tengas invertidos en ningún instrumento, serán remunerados a un tipo de interés fijo que oscilará entre un 2% y un 5%.
** Desde el 4 de Marzo de 2024, la remuneración que XTB paga a los clientes españoles por su capital no invertido pasa a ser del 4,2%
¿Es XTB para ti?
XTB es un buen broker tanto si eres principiante como más experienciado/a en el mundo del trading. Sobre todo para acciones y ETF’s, que son de los instrumentos recomendados para aprender y que carecen de comisiones. Sus comisiones son económicas y su área educativa muy completa, te ayudará a aprender.
2. ActivTrades
Te recomiendo ActivTrades si te dedicas a los CFD’s y al Forex. Como ves, es un broker dirigido a traders con cierta experiencia. Este broker está regulado por cantidad de entidades. Podrás operar a través de Metatrader (de las plataformas más populares de trading a día de hoy) y también cuenta con una plataforma propia muy completa, y fácil de usar.
Los tiempos de ejecución de orden son de los más rápidos del sector, por eso es ideal para Forex.
Con ActivTrades podrás operar pares de divisas en Forex, CFDs sobre índices, acciones, materias primas, ETF’s y criptomonedas. Los spreads del broker son bastante competitivos también.
¿Es para ti ActivTrades?
Es para ti si cuentas con cierta experiencia en el trading y buscas un broker serio y fiable para operar CFD’s y Forex.
3. Scalable Capital
Scalable Capital es un neobroker con menos experiencia que los demás que entra pisando muy fuerte. Está regulado y es seguro. Scalable se diferencia por sus planes de ahorro gratuitos y sus bajas comisiones.
Es ideal para acciones y ETF’s, que podrás adquirir por tan solo 1€. Su plataforma es súper sencilla e intuitiva y cuenta con gran variedad de estos activos financieros. También con fondos y criptomonedas en las que puedas invertir.
¿Es para mí Scalable?
Scalable Capital es para ti si te dedicas al trading más a largo plazo o si eres un trader activo con gran cantidad de ETF’s. En este último caso no tendrás que pagar cada vez que hagas un aporte.
4. ProRealTime:
ProRealTime no es un broker, es una de las mejores plataforma gráficas de trading a nivel mundial, con herramientas exclusivas y datos fiables, completísima. ¿Por qué lo nombro entonces? Porque puedes operar a con esta plataforma a través del trader Interactive Brokers.
Es ideal para daytrading y contiene datos de máxima precisión. Tendrás la capacidad de operar con acciones en NYSE (también con ETF) , NASDAQ y Euronext (Francia, Holanda, Bélgica, Portugal y Italia). En definitiva, es una herramienta muy completa.
¿Es ProRealtime para mí?
Es para ti si eres un broker experimentado o si te dedicas al daytrading y buscas una plataforma muy sofisticada con datos de máxima precisión.
5. Degiro:
Degiro es un broker holandés que cada vez tiene más premios de reconocimiento internacional. Es seguro y fiable.
Se caracteriza principalmente por sus muy bajas comisiones y la facilidad para abrir una cuenta e invertir. Te permite operar en Europa a precios fantásticos y ofrece acciones y ETF, fondos, bonos, opciones y futuros. También te ofrece acceso a diversos mercados con la opción de abrir cortos. Su plataforma es moderna, fácil y actualizada.
¿Es para mí Degiro?
Si lo que quieres es invertir (comprar y mantener), es uno de los mejores que conozco, especialmente si inviertes desde España. Si quieres hacer trading, puedes probarlo, pero ve pensando en un broker más eficaz para cuando vayas a ir en serio.
¿Cómo saber si un broker es fiable?
Si eres trader principiante y no estás seguro si un broker es fiable o no, te recomiendo que sigas los siguientes pasos:
- Revisa el sitio web y su extensión de dominio: Información de la empresa, textos legales, regulaciones…
- Número de registro: Los brokers son regulados por entes de varios países, así que tienen que contar con un número de registro.
- La empresa detrás del broker: En el pie de página del sitio web aparecerá el nombre de la empresa operadora del broker.
- Documentos que piden para el registro: Suelen hacer una verificación de identidad antes de permitirte operar.
- Cuenta demo: Normalmente te ofrecen una cuenta para que pruebes la plataforma.
- Opinión de los usuarios: Es muy importante que te informes antes de nada.
¿Características de un buen broker de trading?
Quizás los brokers que pueda recomendar estos meses no sean los mismos que hace un año, ni tampoco los mismos dentro de un año. Algunos van cambiando, sobre todo los de «gama baja»; otros son más estables.
Yo no conozco todos los brokers de trading del mundo, pero sí que conozco muchos, y los más importantes los he probado prácticamente todos en mayor o menor medida.
En mi experiencia, ya no es tanto una cuestión de qué broker es el más barato, sino de cuál es serio y cuál no lo es. Por desgracia, hay mucho (mucho) broker que no es serio. Y esos no los voy a recomendar, porque al final nunca compensa.
En general, lo que busco es que tengan un producto razonablemente bueno, y sobre todo, que la gente que está detrás, trabaje bien. Eso es lo importante.
La conclusión final
Me di cuenta de que, al final, por mucho caso particular que tenga cada uno, al final siempre estoy recomendando los mismos brokers.
Y no es por culpa de la gente. Cada uno tiene su propia historia y su propia necesidad. Pero brokers para hacer trading que funcionen bien en un momento dado y que estén especializados para determinados perfiles de usuarios, se cuentan con los dedos de una mano (y me sobran dos o tres dedos).
Tú ten claro qué broker necesitas que yo actualizo la tabla
Así que la solución a qué broker para hacer trading me recomiendas es esta:
Yo tengo una tabla con algunos de los mejores brokers para distintos tipos de perfiles de usuarios (quizás la amplíe un poco, con el tiempo; sólo quizás).
Y tú, que ya conoces a fondo tu propia situación personal, te quedas con el que más te encaje por su descripción.
En esta página estarán siempre actualizados. Comienza tu aventura.
Entendido Ismael. De pronto me estreno con XTB (el versátil) para las estrategias de medio y largo plazo, pero así ya le voy hechando un ojito a los posibles futuros candidatos.
¡Gracias igual que siempre! 🙂
Buenos días, Norbert.
Lo que se recomienda como profesional es la plataforma ProRealtime, preferiblemente con Interactive Brokers. Si quieres tener una plataforma profesional con todas las ventajas, pero tu cuenta no llega al mínimo de IB, puedes empezar con IG y luego cambiarte.
Ten un buen día :).
Hola, buenas noches
Observo que a día de hoy el broker profesional recomendado tiene 2 variantes: Interactive Brokers (acciones) e IG (CFD).
¿Por qué se se recomienda IG como un broker profesional si los brokers de CFD (con sus inconvenientes) son los más idóneos para un trader principiante?
Ando algo confundido con este punto.
¡Un saludo!
Gracias 😉 ¡Lo haré!
Buenos días, Norbert.
Lo más sencillo para operar en dólares es tener una cuenta con tu bróker en dólares. Interactive bróker te permite tener la mitad de la cuenta en dólares y la otra mitad en la divisa que quieras.
Habla con tu bróker y pregúntale si dispone de esta opción.
Ten un buen día.
¡Hola!
Para operar en dólares se recomienda (a lo más simple) abrirse una cuenta directamente de una nación que use el dólar (USA en este caso), para cubrir la divisa.
Siguiendo esta recomendación: observo que uno de los brokers Profesionales (Interactive Brokers) tiene sede en USA; sin embargo, el broker Versátil (XTB) tiene muchas sedes, y la internacional está en Belize; pero el dólar que usan allí es el beliceño.
Me gustaría que alguien me arrojara un poco más de luz en este asunto (Quizás mientras aún estemos con el broker Versátil debamos de conformarnos con cubrir la divisa de otro modo, pero es solo una suposición).
¡Saludos a todos!
¿BROKER? Acciones o Futuros?
Hola Uxio,
Me formé, empecé en demo con CFDs (CMC Markets) y en real durante poco tiempo pero ahora que ya son consistente quisiera cambiarme ya que los CFDs son muuuuyy cómodos pero no me gustan nada las comisiones y horquillas. He operado con cfds sobre índices, sobre forex y sobre acciones, suelo rastrear los mercados buscando acciones buenas, sean de EEUU, España, Alemania sobre todo y tanto largo como corto, incluso no descarto si veo una oportunidad operar indices, materias primas y forex, si encuentro una señal en cualquiera de estos mercados yo entro aunque suelo rastrear acciones e índices lo que mas.
Mi operativa tras formarme era intrasemana buscando swing pero los cfds te obligan a ser intradía ya que te cobran además comisiones por días dentro, creo que son demasiadas comisiones y estoy mirando otras cosas.
He empezado con una cuenta modesta donde opero con 10.000€ y mi idea es subir a 30.000€ en breve.
Lo bueno de los cfds de CMC es que metes la orden: quiero 10105€, te hace el cálculo, luego sólo necesitas depositar una garantía, eso es muy cómodo y todo en Euros pero ¿crees que sería bueno meterme en acciones o futuros? Necesito algo que no me mate a comisiones.
IB dicen que es el mejor broker pero también tengo la cuota por la plataforma PRT, mas comisiones.
¿Algún consejo? ¿Se puede operar corto con acciones? y apalancar como nosotros hacemos para el cálculo con el control de riesgo?
¿Y con futuros cómo podemos hacer el cálculo del stop? ¿no te obligan a hacerlo por contratos y no es tan preciso?
Hola Uxío
Conoces el broker Hanseatic Brokerhouse??? Parecen buenos para principiantes. Gracias por todas tus entradas. Muy bien explicado todo.
De IG no me gusta que su cuenta demo para trabajar con opciones solo dura 2 semanas. A sí és imposible coger confianza a la plataforma ni consolidar ninguna estrategia. La solución que me d’ironia fué abrir otra cuenta con otro correo. Mal. Por otra parte, la demo de CMC Markets me parece muy completa. Y Plus500 me parece simple pero clara.
@Felipe
Para nada solo necesitas tener lo que te comento una Margin Account y para tenerlo creo que como minimo debes de tener una liquidez de $2,000.
Un saludo.
Entiendo Daniel, pero lo que quiero saber es que si para operar con apalancamiento sobre acciones necesito abrir una cuenta de cfds.
Gracias
@Felipe
puedes apalancarte va por margen quiere decir que cuando abres una posicion solo te retiran de tu liquido un porcentage de la posicion.
Hola a todos:
Tengo entendido que con IB puedes operar en corto sobre acciones, pero ¿es posible apalancarse o para esto hay que operar con cfds?
Saludos
Yo me sigo preguntando por qué en I.B. la cartera fluctúa tanto. Si tengo en liquidez 100$, ¿por qué al momento tengo 132? ¿O -81?
No lo entiendo.
Fernando, gracias. Tomo nota de tus propuestas.
Las ventajas de IB sobre IG son que trabajas directamente sobre acciones, no sobre derivados, que las comisiones son menores, que el abanico de valores es máximo y que puedes hacerlo todo, aunque muchas veces es súper-complejo deducir por uno mismo cómo se hace o si se puede hacer.
Hola Uxío,
Como de costumbre, muchísimas gracias por todos tus servicios. Me gustaría simplemente darte un par de consejos para mejorar la tabla que has hecho:
1. Ampliarla con una tabla un poco más detallada de pros y contras. Simplemente porque, tal y como aparece ahora, nadie optaría por el «broker profesional», porque no mencionas ventajas sobre el «versátil» (no sé cuáles son las ventajas de IB sobre IG, imagino que comisiones incluso menores, pero no sé si alguna más) y sí mencionas en cambio muchos peros (dificultad de apertura, cuenta mínima de mucho capital, etc.).
2. [Este consejo tómamelo como un complemento a largo plazo, nada exigible, porque entiendo el trabajo que te llevaría] Sería genual que enlazases a un análisis de cada uno, tal y como hiciste con DeGiro, para entender mejor las razones que te llevan a recomendarlos.
Muchas gracias de nuevo por todo tu trabajo 🙂
Drawinex no puede ser interesante para traders ganadores pero con poco capital?
Hola:
Yo opero con IG y nunca se me ha colgado la plataforma.
A veces deja de funcionar unas horas (creo que en algunas madrugadas de los sábados) pero avisa con tiempo.
Saludos
Buenas
Ojo con IG que soy cliente aún y en demasiadas ocasiones se cae la plataforma y no puedes operar, solo puedes por teléfono y obviamente cuando esto ocurre estás jod… porque como es lógico mucha gente llama y pueden tardar bastante en atenderte.
Hola, tengo una duda, a ver si alguien puede resolvermela. Operar con cfds sobre acciones no tendra un sobrecoste si queremos mantener abierta la posicion una temporada? En la pagina de IG pone esto.
«El ajuste diario se hace a las 23:00 horas CET según el tipo de interés mensual EURIBOR +/- 2.5% en el precio de cierre, para acciones europeas. Para acciones internacionales, utilizamos el interés interbancario de la divisa en la que está operando. «
Me gustaría comentar una novedad, «TradeKing» es ahora «ally», que es un además un banco, no tengo más información, pero supongo que es una absorción para incorporar un gran número de clientes.
Saludos a todos
Uxio, me acuerdo ahora que tu estabas por crear un broker ECN con alguien mas. No se si ya esta funcionando?, Por otro lado quiero hacer una pregunta. Porque quebraria un broker ECN si en realidad, se supone que NO utiliza el dinero de los inversores y su ganancia esta solo en la comision que le entrega cada quien con las operaciones abiertas?
hola Uxio, antes que nada agradecerte todas las informaciones y conocimientos que compartes tan claramente con todos nosotros.
Desde hace unos meses estoy usando la plataforma de Etoro, que me ha resultado muy cómoda y con una atención personalizada, ante cualquier duda o inconveniente muy buena.
Quisiera saber si la conocen y que experiencias han tenido con ella.
saludos cordiales desde Uruguay
Buenas, yo uso degiro con una cuenta pequeña, con la que aprendo.
La única pega es que las ordendes no van condicionadas, tienes que estar alerta. Abres una posición, y una vez ejecutada pones el stoploss y el stop de beneficions. Hay que acordarse de eliminar la otra una vez ejecutado uno de los stops.
Por lo demas contento, sin problemas: largos, cortos, ejecución… Lo que no he probado es comprar en usa, por ahora solo España, Alemania y Francia.
Mi objectivo es saltar a IB con PRT una vez me sienta preparado.
Salut!
Hola Uxio,gracias por lo que haces por todos nosotros,estoy viendo la posibilidad de activo trade por el tema q son españoles aunque el custodio sea de UK ofrecen cfds aunque yo pondré la garantía total como las acciones para estar tranquilo de temas de apalancamiento mi duda viene a que hay menos valores donde elegir y si los precios q ponen en la compra venta son superiores a los brokers de acciones ,también es por poder ponerse corto.mi operativa va a ser a medio largo plazo,al poner la garantía completa no cobran intereses por tener la posición abierta mucho o poco tiempo.De nuevo gracias por todo
Contestando a Sergio. En mi caso no hubo ningún problema con la retirada de dinero, es rapidísimo (paypal).
Sergio, Plus500 lleva no pocos años ahí, y me extrañaría que cayese justo ahora. En cualquier caso, si tienes duda, ve directamente al siguiente nivel de la tabla y ya está.
Buenos días Uxío, llevo 5 meses operando en virtual con Plus500 y he consolidado mis operaciones y mantengo las ganancias. Creo que es hora de pasar a modo «real» pero me echa para atrás los comentarios en foros (rankia por ejemplo) sobre problemas en la retirada de fondos y la posible quiebra del broker chipriota. ¿Sabes algo de esto? ¿Mejor decantarse por otro broker más «serio»? Gracias por adelantado por tu tiempo y por el fantástico trabajo que estás haciendo con el blog.
En cuanto a cómo operar sin apalancamiento en CFD, está explicado aquí:
https://www.novatostradingclub.com/formacion/como-operar-con-cfd-sin-apalancarse/
Respecto a DeGiro, las comisiones son lo de menos. Es un broker que no sirve para trading porque no cumple mínimos. Más detalles en:
https://www.novatostradingclub.com/brokers/broker-investigando-a-degiro/
Me sorprende que para cuentas pequeñas no recomiendes Degiro. ¿Es por algún motivo? En su día, yo comencé con ellos, con un capital inferior a 1000€, y las comisiones me parecieron muy aceptables.
Muchísimas gracias
ale, lo mismo me equivoco pero plus500 es un broker que opera con derivados los CFD (contrato por diferencia) si este es el caso aunque sea un derivado cabe la posibilidad de operar con ellos sin apalancarse, simplemente por contrato opera con el numero de acciones que quede por debajo de tu riesgo asumible y no mas asi no te estaras apalancando.
Hola uxio,una pregunta vos recomendas para lo que recien se inician Plus5oo,pero ese Bloker ofrece operaciones solamente con apalancamiento,cosa que vos nos enseñaste que con apalancamiento jamás! Que salgamos corriendo,estoy equivocado? No entiendo si esto es así,saludos, y disculpa.
Y qué tal cmc markets? he visto que era parecido a IG pero pasa de 15$ a 10$ de comisión mínima en USA. Además, veo que a nivel de operativa tiene las mismas posibilidades en órdenes.
Por otro lado, estos brokers (que comercializan en España) usan CFDs, es normal? En USA sí podías comprar directamente acciones. Sabéis alvo al respecto?
Gracias
Me has quitado un peso de encima, Uxío.
Aún así, es extraño que la ventana «Cartera» fluctúe tanto… Terminé pasándola a $ porque a la postre sólo estaba operando en EE.UU. y si no recuerdo mal la liquidez variaba incluso con ese mercado cerrado (quizá por la vaciación €/$).
Por lo demás, estoy contento. La ventana de registro de operaciones (Ctrl+O) es un buen resumen.Permite operar cortos. Las órdenes son ejecutadas sin apenas deslizamientos (o sin ellos) y todo de forma muy visual, con las ventajas de PRT.
Gracias de nuevo por el aporte 🙂
Gracias a los dos por venir a comentar tan temprano 😀
Hugo, los «reports» que se pueden sacar de IB pueden llegar mucho más allá que la capacidad de comprensión del mortal medio. Yo casi nunca los uso porque tengo mi propio registro de operaciones (y coincide al milímetro con IB); pero cuando buscas entender qué significa tal o cual dato, puede llegar a ser un infierno. Hasta los resúmenes anuales simplificados pueden llegar a ser excesivos.
Felipe, Plus500 está genial porque son una solución todo en uno para gente que quiere probar acciones españolas, pero también de otros países, divisas, índices; con largos, con cortos, etc. Y todo esto sin comisiones mínimas (que es crucial para el que empieza con una cuenta pequeña). Además, para ahorrar complicaciones, incluyen sus propios gráficos que, dentro de lo que cabe, no están mal. Como «starter pack» son muy adecuados y, pese a sus deficiencias propias del nicho al que se dirigen, con el tiempo me he dado cuenta de que funcionan bastante bien y, sobre todo, ya llevan muchos años cumpliendo, sin hacer tonterías. Esto es una rara excepción en los brokers que se dedican a este público.
Obviamente, viniendo de IG, Plus500 no es un broker para ti. IG es mucho más potente y su abanico es claramente superior, incluye ProRealTime, etc. Es decir, va más fuerte, pero también es cierto que las comisiones son otras y que hay que calcular mejor lo que se hace. A mí es un broker que cada vez me gusta más.
Daniel, no conocía a captrader, pero es un apunte interesante. De nuevo, es tratar con IB, con sus cosas buenas y malas. Opción interesante para quien domine el alemán. (No es mi caso, por desgracia).
Un saludo a todos 😉
Hola a todos, yo mismamente he estado dando tumbos hasta encontrar mi broker, a lo primero contrate con Renta4 pero la verdad para cuentas pequeñas y para mi que estoy aprendiendo en 0,2 solo en comisiones me iban a freir y por casualidad di con captrader (son alemanes)y su proveedor de servicios es Interactive Brokers, lo bueno que con ellos el capital minimo son $2,000 y tienes todo lo que te ofrece IB. Comisiones en el mercado USA por $2, europeo 4€ …, cuenta multidivisa, ponerte a corto, …. eso si para mi gusto lo malo que han heredado de IB es su TWS es poco intuitivo. Tambien he podido probar su atencion al cliente y tengo que decir que exquisito (en Aleman, supongo que en ingles seran igual de profesionales). Nose si se puede contratar en España yo creo que si lo unico que hasta el momento el soporte solo esta disponible en Aleman, Ingles, Frances y Ruso (Las interfaces de usuario se pueden configurar a castellano). Ya se que como novato para tirarnos a la piscina y operar de primeras no nos debemos de comer tanto la cabeza en encontrar el broker adecuado pero la verdad dar con uno que no te fria a comisiones, puedas introducir brackets orders(que renta4 por ejemplo no ofrece) y un buen AC para mi como novicio en este mundo me esta valiendo de mucho.
Un saludo a todos
Hola de nuevo:
He entrado en Plus500 y he visto que para operar en CFD Acciones te hacen una oferta muy limitada de empresas, lo que supone dejar fuera multitud de valores que podrían ser buenos candidatos para operar.
Fenomenal, Uxío, como siempre.
Yo finalmente me decanté por la opción de PRT+IB que propusiste. No domino los informes que emiten, ni entiendo algunas cosas (como que la liquidez de mi cuenta fluctúe: si está todo en $ y no hago nuevas operaciones, ¿por qué hoy es menor que ayer?)
Es muy cómodo operar con ellos, eso sí. Pero hay cosas que no entiendo, y lo malo es que no me las aclaran… 🙁
Buenos días:
Una gran ayuda Uxío. Gracias.
Yo opero con IG en Europa. Aún no tengo capital para empezar con IB en USA.
Paciencia, perseverancia, paciencia, perseverancia…
Saludos a todos