← Volver al blog

Opinión del broker DEGIRO en 2022

Inicio » Información sobre brokers » Opinión del broker DEGIRO en 2022

Análisis broker DEGIRO 2022

¿Qué opinas sobre el broker DEGIRO? ¿Es DEGIRO un buen broker para 2022? ¿Merece la pena abrir cuenta en DEGIRO?

Yo te lo cuento y tú decides

Hemos decidido actualizar este artículo a 2022 porque DEGIRO ha cambiado mucho en 5 años (a mejor) y ya lo consideramos un broker destacado a tener muy en cuenta.

DEGIRO es un broker holandés fundado en 2008 y es, sin duda, uno de los brokers que más se está poniendo las pilas últimamente. De hecho, hace poco ha sido adquirido por un gran broker y banco alemán: Flatex.

Cada vez tiene más premios de reconocimiento internacional.

Todavía tienen algunos puntos importantes por pulir, pero a muchos de mis alumnos (dependiendo del perfil que tengan) ya les hablo de DEGIRO como broker fiable y competitivo para sus inversiones.

Te voy a mostrar por qué DEGIRO es una opción a tener en cuenta en 2022:

 

Ventajas de DEGIRO en 2022

Las principales ventajas de DEGIRO son las bajas comisiones y la facilidad para abrir una cuenta e invertir.

 

Bajas comisiones

Precios nunca vistos (por buenos) en un broker para operar con acciones españolas.

  • Acciones España: 2€ + 0,05%
  • Sin gastos de administración o custodia.
  • Te permiten operar en USA y en Europa a precios fantásticos. De hecho, su mejor precio es el de USA (0,50€ + $0,004 por acción).
  • No tiene coste de mantenimiento por inactividad.

 

Operativa y mercados

  • Ofrecen acciones y ETF. Incluso también puedes operar con fondos, bonos, opciones, futuros.
  • Dan acceso a otros mercados importantes, aunque menos frecuentes, como Singapur, Hong Kong, Japón o Australia.
  • Plataforma muy intuitiva, moderna y constantemente actualizada.

 

Otros aspectos positivos sobre DEGIRO

  • No son market maker. Es decir, no son ellos tu contrapartida. Tus órdenes van a los mercados reales.
  • Puedes hablar con ellos directamente por teléfono y en español, lo cual se agradece en comparación con otros brokers.
  • El depósito mínimo es de casi cero euros. Si quieres, puedes abrirte la cuenta con un céntimo.

Aquí veo el doble filo de una navaja: Por un lado me gusta ver que no hay limitaciones absurdas. Pero por el otro, tener una cuenta de 700€, por ejemplo, está genial para practicar. Compro aquí, vendo allá. Si gano, cubro comisiones y un poco más, y si pierdo, pierdo muy poco. Me voy acostumbrando a operar con dinero real pero sin riesgo de quemarme los dedos. (Sabes que esto lo recomiendo siempre).

Pero tratar de ganar dinero de verdad (cientos o miles de euros) a partir de una cuenta de unos pocos cientos de euros es insostenible matemáticamente.

 

Puntos débiles de DEGIRO

La mayor desventaja de DEGIRO es que no puedes hacer un trading eficiente con este broker.

¿Pero si parecía tan bonito y con condiciones maravillosas?

Sí, para inversión. Comprar y mantener. Pero para hacer trading eficiente, como el que hacemos nosotros con el método TradingRealTM que enseñamos en nuestro curso de trading, no sirve por una sencilla razón: No puedes poner órdenes de stop loss y objetivo antes de que se ejecute la operación.

Sólo puedes poner la orden de entrada y esto nos rompe por completo nuestro plan de trading.

Ya sabes que, antes de abrir una operación, tienes que dejar todos los cabos bien atados. Imagínate que dejas puesta una orden de entrada por la noche y, mientras estás trabajando al día siguiente, se ejecuta y no puedes estar pendiente del gráfico (situación bastante frecuente). Estarías a merced del mercado, ya que no tendrías tu posición protegida con un stop loss. Esto, si quieres convertirte en ganador consistente haciendo swing trading, es inadmisible.

Pero repito, afecta al trading, que no es lo mismo que la inversión. Si tu perfil es de inversor a largo plazo, puedes obviar este apartado.

 

No puedes abrir cortos en USA

Otro gran punto débil es que no puedes abrir cortos (vender) en acciones al contado de USA.

Esto también pasa con otros brokers europeos.

De todas formas, este tipo de operativa pertenece a swing trading, así que no debería afectarte si tu perfil es el idóneo para DEGIRO: Perfil inversor.

 

Cuidado con la liquidez

Esta es una desventaja «a medias».

En los Países Bajos, a diferencia del resto de Europa, las empresas de inversión no tienen permitido mantener dinero de los clientes.

Cuando te conviertes en cliente de DEGIRO, das una orden permanente de invertir dinero en fondos del mercado monetario.

Actualmente (marzo de 2021) los Fondos del Mercado Monetario en Euros tienen rentabilidad negativa (-0,50% aproximadamente) debido a los bajos tipos de interés. Ojo, que si tienes Dólares o Libras, esta rentabilidad es positiva ahora mismo.

DEGIRO solo compensa la rentabilidad negativa de los FMM en su divisa local (EUR) con las siguientes condiciones:

  • Solo se compensará por los primeros 2.500€ que se mantengan en el FMM y solo para el Fondo Monetario Morgan Stanley EUR Liquidity Fund.
  • Si pagas 350€ o más en comisiones por transacción durante los 60 días anteriores, el límite será de 100.000€. Esto se revisará mensualmente.

Para compensar esto, han rebajado algunas tarifas.

De todas formas, digo que es desventaja a medias porque lo que no te quite el broker, el banco o quien sea que te guarde el dinero, te lo quitará igualmente de un modo u otro.

  • Si lo tienes debajo del colchón, te cuesta la inflación (0.70% en España en 2019).
  • Si lo tienes en el banco o en el broker, pagas los tipos negativos, de un modo u otro (comisiones, o lo que sea).
  • Si compras deuda segura, literalmente, pagas por ella y recuperas menos dinero del que inviertes.
Lo que está claro es que nadie va a pagar por ti por custodiar tu dinero. La única escapatoria es invertir sabiamente.

En mi opinión, revisa tu actividad, tu liquidez y lo que te cuesta mantener cuentas inactivas en otros brokers.

 

Más información sobre DEGIRO

  • Son holandeses.
  • Tienen cuatro tipos de cuenta:
    • Basic – (No permite operativa con derivados ni posiciones cortas)
    • Active – (Permite apalancamiento y cortos en un 30% y 50% del balance, respectivamente)
    • Trader – (Permite apalancamiento y cortos en un 70% y 100% del balance, respectivamente)
    • Custody – No permite prestar tus valores (entiendo que para que otros puedan ponerse cortos con tus acciones)
  • No tienen gastos de cobro de dividendos o de cupones, salvo en la cuenta Custody.
  • La orden máxima en acciones españolas es de 50.000€; aunque entiendo que puedes acumular tantas órdenes de 50.000€ como quieras.
  • Cuando se ingresa el dinero en DEGIRO se hace una transferencia a la cuenta bancaria de ABN Amor y después se deposita el dinero en Fondos del Mercado Monetario de Morgan Stanley.
  • Los valores de los clientes se transfieren a una sociedad independiente de DEGIRO (Stichting DeGiro) que, según me explicaron, tiene el formato de fundación, y por lo tanto no puede contraer responsabilidad (deudas), lo que equivale a que no puede asumir riesgos y que, en caso de catástrofe en DEGIRO, los valores estarían a salvo y la fundación se los devolvería a cada dueño.
  • El Banco Central de los Países Bajos es quien garantiza hasta 20.000€ por cuenta y titular.
  • Sacar el dinero es gratis y tarda 3 días laborables. Si lo quieres ya, tienes que pagar un plus.
  • Están registrados en la CNMV con el número 3360.

Nota importante: Todo lo que te cuento sobre DEGIRO en este artículo es meramente orientativo. Me lo pueden haber dicho mal por teléfono, puedo haberlo entendido yo mal o incluso puedo haberlo escrito mal aquí al copiarlo de mis notas garabateadas (tengo una letra horrible) mientras charlaba con ellos.

 

Mis conclusiones y opiniones sobre DEGIRO (personales, obviamente)

DEGIRO (aún) no es un broker completo para hacer trading de forma eficiente.

Si lo que quieres es invertir (comprar y mantener), es uno de los mejores que conozco, especialmente si inviertes desde España.

Ahora bien, tampoco lo rechaces si quieres hacer unas primeras pruebas para familiarizarte con un broker. Recuerda que no tiene coste de mantenimiento y puedes abrirte una cuenta con 0,01€.

En mi opinión, van enfocados al internauta que, no sólo no teme, sino que le atrae abrirse una cuenta online, poder operar desde el ordenador, en mercados de todo el mundo, tanto al alza como a la baja y poder echarle un ojo a sus posiciones desde el smartphone de vez en cuando.

Creo que tienen mimbres para hacerlo bien.

En resumen, si tienes un perfil únicamente inversor, adelante con DEGIRO. Si quieres hacer trading, puedes probarlo, pero ve pensando en un broker más eficaz para cuando vayas a ir en serio.

De todas formas, desde DEGIRO me aseguraron hace unos meses que están trabajando para hacer desaparecer sus desventajas de operativa lo antes posible, así que puede que tarde o temprano se convierta en un broker completo a tener muy en cuenta para nuestro trading activo.

Y recuerda: Invertir conlleva riesgos de perder tu dinero.

Ya sabes, si tienes más datos acerca de DEGIRO o preguntas, te espero en los comentarios 😉

 

 

Uxío Fraga

Trader, formador de traders, ingeniero y emprendedor. Fundador de Novatos Trading Club (Escuela Profesional de Traders), autor del libro « aprende a especular en bolsa » y fundador de Material Bitcoin. Es uno de los traders de mas renombre en España.

491 Comentarios

  1. Álex - Escuela Profesional de Traders

    Hola, Sergio.

    1- Si eres europeo, lo tienes difícil. Puedes probar con algún broker americano sin regulación europea, como Firstrade o Sogotrade, pero no estoy seguro de que sigan permitiendo los cortos en ETFs americanos.

    También tienes la opción de hacerlo con CFDs, si las comisiones no te rompen la estrategia. Aquí no sabría decirte al 100% un broker en concreto, pero puedes probar con Interactive Brokers, si te activan la operativa con CFDs.

    2- Sí, se puede con ETFs europeos de las principales bolsas.

    ¡Un saludo!

  2. Sergio

    Hola, a ver si me puedes ayudar:

    1- que broker conoces q permita operar a corto con ETF en SP500 en mercado americano?

    2- sabes si en Degiro, tienen algun etf q permita operar a corto en sp500, aunque sea europeo

    Gracias

  3. David - Escuela Profesional de Traders

    Hola Esther,

    Nosotros nunca hemos tenido ningún problema con DeGiro, de este tipo ni de ningún otro.

    Si el soporte técnico sigue sin darte ninguna solución, puedes hablar con la CNMV y que ellos te den una solución.

    Un saludo.

  4. ESTHER

    PARA NADA USEN ESTA PLATAFORMA, ACABAN DE QUITARME 1000 EUROS, VENDIENDO SIN MI CONSENTIMIENTO UNAS ACCIONES, PORQUE HAN TENIDO ELLOS UN ERROR TÉCNICO CON SOFORT Y LLEVO DIAS INTENTANDO QUE ALGUIEN ME DE UNA SOLUCIÓN, UN AUTÉNTICO DESASTRE, ESTAFA EN TODA REGLA.

  5. Uxío Fraga

    Gracias por comentar y compartir tu experiencia, Ricardo.

  6. Ricardo

    Hola Uxio, gracias por tu post

    HE de decir que a mi me la han jugado con una OPA y no se quieren hacer responsables, es mas me dan evasivas cada vez que les llamo.

    Primero, me la ofertan, accedo a acudir con una cantidad de acciones que yo considero opurtuno, me dan el visto bueno y genial, van a la opa

    EL problema es que un dia mas tarde y sin previo aviso me mandan las restantes a la OPA sin yo darles permiso

    Finalmentete me sacan de la OPA y a la semana me dicen que ha sido cancelada, pero durante ese tiempo yo no podia venderlas ni compralas, ham esperdao una semana para avisarme de que la OPA ha sido cancelada lo cual es falso porque otros accionistas siguen dentro

    Se han aprovechado de mi inexperiencia para evitar que pueda vender unas acciones danesas que se van a listar en el NASDAQ

    Son unos impresentables

  7. Inversión Uno

    Buena guía! Nosotros también hemos analizado a este “nuevo” broker, os dejo por aquí nuestras conclusiones por aportar algo al pedazo de artículo de Josep:

    Lo mejor de Degiro

    Comisiones bajas.
    Apertura de cuenta sencilla y en pocos minutos.
    Además de acciones, se puede operar con más productos financieros como fondos, bonos, etc.
    Gran selección de mercados en los que operar.
    Su plataforma web está en constante actualización y desde que la hemos probado han realizado significativas mejoras.
    Comunicación clara y directa a sus clientes sobre sus términos de uso y condiciones.
    No se trata de un market maker, o lo que es lo mismo, las órdenes que envies van de manera directa a los mercados reales.
    A diferencia de otros brokers, no tienes mínimos para abrir la cuenta.

    Lo peor:

    No se puede operar en corto en mercados de USA.

  8. Miguel

    Intente abrir una cuenta y cuando me toco dar número de cuenta me pidieron las claves de mi aplicación del banco y eso me tiro para atrás debido que si yo les doy esas claves es como si le doy mi cuenta a alguien y puede sacar dinero y es algo que mi banco lo dice prohibido dar esas claves creo que piden demasiado para mi no es fiable

  9. Ana

    Hello! Yo estaba pensando en abrir una cuenta para etfs a largo plazo. Entiendo que es una buena opción? Por otro lado, he leído en Rankia y algun otro foro que hay que presentar un documento a Hacienda, o que hacienda no se entera de lo que tiene en Degiro pero que te puede pillar si no presentas nada y te la lía. Alguien tiene conocimiento sobre ello? Hay que presentar algo para cantidades pequeñas aunque no tenga beneficios ni retire nada? (Soy novata) Gracias de antemano

  10. Juan francisco morillo carrera

    Hola buenas tardes,soy Juan Francisco,he intentado entrar en degiro,pero tuve que dar muchos datos personales,fotos etc y yo no confío mucho en la época que estamos con las cosas que pasan,no sé si es normal esto.Y por otro lado,en caso de entrar en degiro e invertir en COCACOLA por ejemplo,si quiero abandonar o salir completamente de degiro,es fácil? Gracias y un saludo

  11. Abel - Escuela Profesional de Traders

    Hola, Geus.

    Degiro no es una mala opción si eres principiante. Pero como tú bien dices aún tiene ese ‘problema’ de que no te deja colocar el stop loss antes de entrar en la operación.

    Un broker que sí te lo permite es Interactive Brokers.

    Muchas gracias por comentar.

    Un cordial saludo.

Enviar un comentario

Tu dirección de correo electrónico no será publicada.

Este sitio usa Akismet para reducir el spam. Aprende cómo se procesan los datos de tus comentarios.