Cómo preparar tu cartera de inversión para enfrentar mercados volátiles en 2025

En tiempos de alta volatilidad, como el que estamos viviendo este principio de año de 2025, tu cartera de inversión debe ser flexible y estar bien diversificada. No estamos hablando solo de tener una mezcla de activos, sino de construir una estrategia inteligente que te permita reducir riesgos y aprovechar oportunidades.

Aquí te dejo algunos consejos clave para estructurar tu cartera y afrontar este entorno incierto.

1. Diversificación, la piedra angular de toda cartera

La diversificación es el mejor escudo contra la volatilidad. No se trata solo de invertir en muchos activos, sino de hacerlo estratégicamente en distintos tipos de productos y mercados.

En situaciones como la actual, en la que la incertidumbre rodea la política de la Reserva Federal y los informes macroeconómicos, tu exposición debe abarcar diferentes clases de activos, como:

• Acciones: Opta por empresas de distintos sectores y geografías, pero dale un poco más de peso a compañías defensivas (como salud o bienes de consumo básico), que suelen tener un mejor desempeño en momentos de alta incertidumbre.
• Bonos: Los bonos a corto plazo y de alta calidad pueden ser una buena opción para proteger tu capital en tiempos de incertidumbre, ofreciendo rentabilidad sin tanto riesgo.
• Oro y otros activos refugio: Cuando los mercados son volátiles, es habitual buscar refugio en el oro y otros activos tradicionales que tienden a mantener o aumentar su valor cuando las cosas se ponen feas.
• Criptomonedas: Aunque son volátiles por naturaleza, también pueden ofrecer oportunidades de diversificación interesante, sobre todo si tienes una mentalidad de largo plazo. Un buen ejemplo puede ser Bitcoin o Ethereum.

2. Liquidez, la reina en tiempos difíciles

Cuando hablamos de liquidez en tiempos de volatilidad, estamos refiriéndonos a la capacidad que tienes para acceder rápidamente a tu dinero, sin grandes pérdidas ni complicaciones. En palabras más simples, es la facilidad con la que puedes vender un activo y convertirlo en efectivo. Tener liquidez en tu cartera te da flexibilidad para reaccionar rápido, aprovechar oportunidades o cubrir gastos inesperados sin la necesidad de vender otros activos en mal momento.

Por ejemplo, si tienes inversiones en acciones o bonos, necesitas asegurarte de que una parte de tu capital esté en efectivo o en instrumentos que puedas vender de inmediato si surge una buena oportunidad de inversión o si el mercado cae y necesitas moverte rápido.

3. Apuesta por activos defensivos

Cuando los mercados son impredecibles, los activos defensivos como las acciones de grandes empresas con altos dividendos tienden a tener un mejor desempeño. Empresas del sector salud, energía, bienes de consumo básico o utilities son una buena opción porque, en tiempos de crisis, su demanda se mantiene estable.

Estos sectores, junto con bonos de alta calidad, deben formar parte de tu cartera durante periodos de volatilidad elevada.

4. Mantén la calma con una estrategia de largo plazo

En mercados volátiles, los movimientos bruscos del mercado pueden hacerte entrar en pánico, pero recuerda que lo importante es mantener la calma.

Acuérdate de las grandes caídas del mercado durante la crisis del coronavirus y la importancia de actuar con tranquilidad y cabeza, manteniendo la calma.

Si estás invirtiendo a largo plazo, no te preocupes tanto por las fluctuaciones diarias. En lugar de eso, enfócate en construir una estrategia sólida, basada en fundamentales, que te permita mantener tu rumbo sin ser arrastrado por la marea del mercado.

Aquí te puede ayudar mucho el psicotrading.

5. Rebalancea tu cartera

Cuando los mercados son inestables, las proporciones de tu cartera pueden desequilibrarse rápidamente. Si tu plan inicial era tener, por ejemplo, 60% en acciones y 40% en bonos, pero debido a la volatilidad las acciones han bajado mucho de valor, puede que ahora tengas un 50% en acciones y un 50% en bonos.