He decidido crear una herramienta visual para ayudarte a organizar tu reparto global del dinero. La he llamado Cartera global, y tiene el aspecto que ves a continuación (pincha en la imagen para ampliarla):

Invertir en Bolsa, Cartera Global

 

¿Cómo funciona?

Lo que tienes que hacer es tan sencillo como rellenar los datos en azul: Cuántos euros tienes comprometidos en cada tipo de inversión.

Automáticamente, el gráfico se actualiza con el reparto porcentual de tu cartera.

Hay dos tablas y dos gráficos. Esto es así porque hay dos repartos que me parecen importantes:

El primero es el que hablábamos el otro día, en el que vemos a grandes rasgos cómo tenemos colocado el dinero en cuanto a niveles de riesgo:

Invertir en Bolsa, Gestión de carteras

El segundo analiza cómo repartes esa parte del dinero que decides invertir activamente, ya sea a corto, medio o largo plazo, utilizando cualquier tipo de instrumento financiero:

Invertir en Bolsa, Distribución de la inversiónPincha en la imagen para ampliarla

En este otro gráfico, la parte de liquidez no se refiere al dinero que tengas en tus cuentas bancarias o debajo del colchón, sino que se refiere a ese capital que tienes para invertir pero que, ahora mismo, no tienes en riesgo.

Por ejemplo, imagina que tienes un sistema sencillo para invertir de forma especulativa en Bono, Bolsa y Materia prima, de modo que obtienes señales claras para entrar y salir en esos tres mercados.

Imagina también que destinas 4000€ para cada uno de los tres bloques (12.000€ en total).

Si, ahora mismo, estás comprado en Bolsa y Materia Prima, pero fuera del Bono, tendrías 4000€ en Bolsa (o lo que sea, después de fluctuaciones), 4000€ en Materia Prima (o lo que sea, con sus ganancias y pérdidas) y 4000€ en liquidez. Realmente, el bloque de liquidez es esa parte del dinero destinado a invertir que no está en el mercado en este momento.

El apartado Otros, queda ahí por si decides diversificar también en la Divisa o en cualquier otro mercado.

 

Su verdadera utilidad

Lo cierto es que los seres humanos somos muy visuales. Planificamos, retenemos y nos centramos mejor cuando visualizamos las cosas. Por eso muchas veces, para aclararnos, el instinto nos lleva a coger un lápiz y un papel.

La auténtica utilidad de Cartera global es que pongas tus números actuales, descubras que los gráficos resultantes no te gustan, por el motivo que sea, y ajustes tus números para que los gráficos adopten la forma que te gustaría.

Esta es la forma más rápida, sencilla y eficiente que conozco de realizar un plan de inversión. Esa es su verdadera utilidad. Y estoy seguro de que será de gran ayuda para ti.

 

¿Qué tengo que hacer para descargar Cartera global?

 

Si eres miembro de Novatos Trading Club

Si ya perteneces al Club, habrás recibido un email mío esta misma mañana con la herramienta Cartera global, directamente en tu buzón de correo electrónico. En ese email tienes un enlace para descargarte Cartera global. Pertenecer al Club de los Novatos siempre ha tenido sus ventajas 🙂

 

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¿Te ha gustado?

Si es así, por favor, dímelo en los comentarios. Me interesa mucho saber tu opinión al respecto.

Además, me gustaría que difundieras esta utilidad, pinchando en los botones de Twitter, Facebook, email, +1 y Me gusta.

Espero que Cartera global te sea de gran ayuda para centrarte y ser más eficiente a la hora de repartir tu dinero a nivel global.

 

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