Cómo saber si un broker es falso en 5 pasos

Que me roben es de las peores sensaciones que conozco. Te quedas con cara de imbécil y un sentimiento de impotencia profunda. 

Es una mezcla de rabia, frustración y vulnerabilidad que te invade, haciéndote cuestionar la confianza en los demás y en tu propia seguridad. Te sientes violado en tu espacio personal y emocional, y la sensación de injusticia puede ser abrumadora.

Por eso te voy a hablar de cómo detectar paso a paso si un broker es falso. Para impedir este tipo de situaciones, para que no salgan ganando los que pueden hacernos sentir así.

Si es útil, difúndelo y, con suerte, ayudarás a alguien más.

¡Vamos allá!

Sobre los brokers 

Los brokers hoy en día son empresas que te permiten operar en los mercados financieros a través de sus plataformas gráficas online. Es decir, a través de ellos podrás invertir en distintos activos como acciones, ETF’s, criptomonedas, materias primas, etc.

Lamentablemente, cada vez son más las estafas por parte de estas falsas plataformas, por eso es muy importante entender su modus operandi, para que ya nos suene la mosca detrás de la oreja nada más encontrarnos con alguna estafa de este tipo.

¿Cómo actúa un falso broker?

• Contacto directo

Lo primera señal de fraude es que recibirás contacto sin haberlo solicitado. Las plataformas financieras legítimas no te contactarán sin haberlo solicitado. Así que este ya es un motivo de sobra para dudar.

• Publicidad engañosa

En caso de que sea una web a la que tu accedas, lo primero que verás es publicidad que te hará dudar, puesto que será demasiado atractiva para ser cierta. Quizás hasta tenga la foto de algún famoso para darte credibilidad. Esta técnica la copian de brokers legítimos pero, en el caso de los brokers falsos, tendrán la imagen sin el permiso de esa persona.

• Falsas promesas 

Te harán falsas promesas constantemente. Grandes rentabilidades y ganar mucho dinero muy rápido.

Normalmente te piden que descargues una falsa aplicación o que entres a una falsa web.

Muchas veces, en estas falsas aplicaciones ves como tu dinero va creciendo cada día más. 

Luego te encuentras con que no puedes retirar ese dinero, o incluso peor, te piden más dinero para poder desbloquear el dinero que se supone que ya tienes. Con lo cual, la cantidad defraudada será mucho mayor.

• Presión para invertir rápidamente

Ninguna entidad regulada que se precie te presionará para que inviertes tu dinero cuanto antes y aproveches la oportunidad. Te harán sentir pérdida de oportunidad y te presionarán para que lo hagas cuanto antes.

• Productos financieros complejos

Normalmente te ofrecerán productos como criptomonedas, CFD’s, futuros y otras activos que requieren mayor experiencia, ya que tienen un riesgo mucho mayor.

• Plataformas falsas y análisis de mercados

Muchos de ellos tienen una farsa bastante bien montada, es decir, tienen hasta falsas plataformas y análisis. Aunque los datos suelen ser ficticios para hacerte creer que ganas dinero.

¿Qué vías de contacto utilizan?

Llamadas telefónicas: prefieren las llamadas «en frío», que son inesperadas y no solicitadas, donde ejercen presión psicológica para persuadir a las personas. A diferencia de entidades legítimas, los brokers falsos no aceptan un «no» como respuesta fácilmente y pueden ser persistentes.

Correo y publicidad: envían cartas y materiales publicitarios elegantes y profesionales que presentan inversiones atractivas y prometedoras. Solicitan a los destinatarios que se pongan en contacto a través de cupones, llamadas telefónicas o visitando sus páginas web.

Internet y redes sociales: utilizan redes sociales para identificar y contactar a personas con perfiles financieros potencialmente interesantes. Aprovechan datos personales disponibles públicamente en redes sociales para adaptar sus ofertas de manera más persuasiva.

Spam y Phishing: aprovechan el correo electrónico para enviar mensajes masivos no solicitados con ofertas engañosas. En algunos casos, utilizan técnicas de phishing, haciéndose pasar por entidades legítimas para robar información confidencial como contraseñas y datos bancarios.

Publicidad engañosa: promocionan inversiones que parecen extremadamente lucrativas en periódicos, revistas y redes sociales. Estas oportunidades suelen ser falsas y pueden llevar a pérdidas significativas de dinero.

Estafas piramidales: algunos brokers falsos financian a sus primeros clientes con fondos de otros inversores, creando una apariencia de éxito que atrae a más personas. Sin embargo, una vez que captan suficiente capital, desaparecen dejando a los inversionistas con pérdidas sustanciales.

Esto lo explica muy bien la propia CNMV es su guía sobre chiringuitos financieros.https://www.cnmv.es/DocPortal/Publicaciones/Guias/G03_CCFF.pdf

¿Cómo saber si un broker es falso?

1. Entra en su página web y comprueba las advertencias obligatorias.

Para todo broker es obligatorio tener a disposición del usuario una advertencia de riesgo accesible desde la página principal de la web.

Por lo que buscar esta advertencia en un broker del que dudas, es una buena forma de empezar a comprobar si el broker es falso o no.

Aquí te pongo el ejemplo de XTB, un broker totalmente seguro y registrado con su advertencia de riesgo hacia el final de su web.

Sin embargo y desgraciadamente, muchos brokers falsos ya saben esto, por lo que ya hacen alusión a esta advertencia.

2. Usa el buscador de la CNMV para comprobar entidades registradas.

¿Lo bueno? Que la propia CNMV, cuenta con un buscador en su web para comprobar si el broker del que dudas está o no registrado con ellos.

Aquí te dejo el buscador. Como ves, yo he comprobado si el broker XTB  está registrado y, como puedes comprobar, efectivamente lo está.

Para que te hagas una idea, solo las empresas registradas en el Banco de España (en el caso de que te encuentres aquí) o en la CNMV, obtienen la autorización para prestar servicios de inversión.

3. Busca reseñas en los principales portales y foros

Son portales como TrustPilot , https://www.estafa.info/, https://opiniones.online/, foros como X-trader, Ofertas Bancarias, o muchos otros

Saca tu lado espía e investiga, piensa que es tu dinero el que está en juego.

4. Interrógales cuando se pongan en contacto

Lo que te venderán es la confianza mutua, pero si se trata de un broker falso, serán reacios a contestar, verás como la confianza solicitada en un primer momento se esfumará por completo cuando les toque a ellos responder.

Haz preguntas directas sobre la empresa, su registro, experiencia, y los detalles específicos de la inversión. Las entidades legítimas deben proporcionar información completa y transparente.

Son preguntas estilo:

¿Está su entidad registrada y supervisada por la CNMV o algún otro organismo regulador? Esta pregunta es crucial para confirmar si la entidad está autorizada legalmente para ofrecer servicios financieros. Los brokers legítimos deben estar registrados y regulados por autoridades financieras reconocidas.

¿Cuánto tiempo lleva su empresa en el negocio y qué experiencia tienen en el sector financiero? La experiencia y trayectoria en el mercado pueden proporcionar una idea de la fiabilidad y solvencia de la empresa. Los brokers genuinos suelen tener una historia establecida y pueden proporcionar referencias.

¿Puede proporcionarme información detallada sobre los costos y comisiones asociadas con sus servicios? Los brokers falsos a menudo son evasivos o poco claros sobre las tarifas y comisiones. Pregunta sobre cómo se calculan las comisiones y solicita una copia de su estructura de tarifas vigente para evaluar la transparencia de sus prácticas.

5. Consulta listados y comparadores de brokers:

Existen varias webs legítimas con listados de brokers seguros. Por ejemplo nosotros mismos como escuela de trading, tenemos una página dedicada a mejores brokers según tu perfil que puedes visitar aquí mismo.

Las páginas legítimas jamás te recomendarán un broker falso.

Brokers seguros y establecidos

Entre los brokers recomendados  y establecidos para operar desde España, podemos encontrar los siguientes en la gran mayoría de listados. Se tratan de brokers regulados y legítimos.

• XTB: muy intuitivo, seguro, transparente y con bajas comisiones.
• Scalable Capital: Ideal para el largo plazo y planes de inversión
• Interactive Brokers: para traders más experimentados
• DEGIRO: broker sencillo y con bajas comisiones
• IG: Broker de derivados para traders más experimentados

En conclusión

Mi consejo es que sospeches siempre de aquel que te promete dinero rápido y oportunidades muy atractivas. Como bien sabes, el dinero nunca lo regalan y menos aún sin ni siquiera haberlo solicitado.

Si vas a invertir, lo mejor es que te formes sepas lo que estás haciendo. En nuestra escuela contamos tanto con la academia de trading como con un curso de trading personalizado y adaptado. Pregúntanos sin compromiso por cualquiera de las dos opciones.

¿Has tenido alguna experiencia similar? ¿Cómo empezó?

Cuéntanos en comentarios y tendremos más ejemplos de estafas para evitar.

Te espero en comentarios 🙂