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Invertir en bolsa es una forma de rentabilizar tus ahorros y diversificar tu riesgo económico. En este artículo te voy a explicar exactamente cómo lo puedes lograr y todos los pasos necesarios a seguir si quieres empezar a invertir desde cero.

Las inversiones en bolsa en realidad se pueden gestionar en un solo día, rápido y sencillo a través de una plataforma, solamente consiste en lanzar órdenes de compra y de venta sobre los valores en los que quieras invertir. 

Estoy seguro de que eres capaz de hacerlo.

Lo realmente importante aquí son los pasos previos al “cómo invertir en bolsa” y te los voy a explicar.

Pasos previos a invertir en bolsa

Antes de nada, te voy a dar unos consejos previos fundamentales para hacerlo bien y tener éxito en tus inversiones. Puede parecer un rollo, pero hazme caso, son necesarios si no quieres obtener resultados negativos.

 1. No te quedes sin blanca

Lo más importante aquí es tener claro que inviertes en bolsa para obtener una rentabilidad y no para perder tu dinero. Lo que te quiero decir con esto es que inviertas siempre con dinero del que puedas prescindir y con cabeza.

Aunque hay maneras de mitigar tu riesgo (las veremos un poco más abajo), se podría dar el caso de obtener malos resultados, por eso invierte siempre con capital ahorrado.

Debes tener claro el % de riesgo que puedes asumir para no arruinarte.

2. ¿Cuánto dinero se necesita para invertir en bolsa?

Nosotros recomendamos siempre una cantidad mínima de 2.000€. Esto se debe a las múltiples comisiones que conlleva (que también explicamos en este artículo).

Si inviertes poca cantidad, tendrás que hacer tus cálculos y restar tus comisiones a los potenciales beneficios

¿Puedo empezar a invertir con poco dinero? Sí, por supuesto que puedes, pero te servirá sobre todo para aprender y familiarizarte con la lectura de los gráficos, puede ser una buena opción para empezar.

Al fin y al cabo, siempre hace ilusión ver nuestro capital en movimiento.

3. Tipo de inversión

Existen diferentes tipologías de inversión. Te las voy a resumir en 3 sin entrar demasiado en detalles.

Estas serían a corto, medio y largo plazo.

Cuanto más corto sea el periodo de tiempo, mayor será el riesgo. Pues los movimientos de un gráfico diario son tal que así.

 

invertir en bolsa grafico diario

 

Mientras que los movimientos de un gráfico anual son de esta manera.

 

invertir en bolsa grafico anual

¿Te das cuenta?

Para aprovechar los movimientos de los gráficos a corto plazo se necesita mucha técnica y formación. Y si la tienes, la rentabilidad será mayor

Los gráficos a largo plazo son más fáciles de leer porque normalmente siguen una tendencia, en este caso, por ejemplo, alcista en su último periodo.

4. Riesgo

Aparte del riesgo existente en los tipos de inversiones, tenemos que mencionar el riesgo de las propias inversiones.

La clave es diversificar e invertir nuestro capital de inversión en diferentes valores.

 Aquí es donde entra en juego la formación, que como veremos, es la llave maestra en el mundo de la Bolsa

A pesar de esto, la formación es un paso que no se suele tener en cuenta, una de las razones principales de la cantidad de spam y críticas que recibe este maravilloso mundo.

Maravilloso cuando lo hacemos con raciocinio y conocimiento.

5. Comisiones a la hora de invertir en bolsa

A modo general, existen principalmente 4 tipos de comisiones:

  1. Las comisiones que se lleva el broker y la Bolsa:

El broker es la persona/agente/plataforma competente que materializa las órdenes que tú envías al mercado, por ejemplo: ¡Compra acciones de telefónica! ¡Vende acciones de apple!

Estas comisiones pueden ser desde un 0,20% hasta un 0,70% (ya incluye ambas) del importe de la operación que realices. Serán mayores o menores dependiendo del broker que utilices.

Por otro lado, cuanto más inviertas, menor porcentaje de comisión tendrás que pagar y viceversa.

2. Las comisiones que se lleva la Bolsa por el mantenimiento de tus acciones:

Suelen ser muy pequeñas y se las lleva el bróker por mantener tu posición en los mercados. Se cobran cada 3 o 6 meses (depende del bróker). 

Pueden ser de 3 a 10€ por valor al año.

3. Comisiones por traspaso de bróker:

Imagina que no estás contento con tu bróker actual, que puede ser un banco, por ejemplo, y te quieres cambiar a uno que ofrece mejores condiciones.

 Este cambio supone un coste de alrededor de 30€. Sin embargo, lo normal es que lo asuma el nuevo bróker porque le interesa. Como las promociones de los cambios de compañías telefónicas.

4. Comisiones por cobro de dividendos:

Cuando inviertes por dividendos, inviertes en la parte de los beneficios que las empresas reparten a sus accionistas, buscando rentabilidad.

El cobro de estos supone también una comisión que va desde pocos céntimos hasta 1 €.

 

¿Invertir en bolsa o Trading?

Son muchas las personas que perciben el trading como una actividad perversa y muy alejada de la inversión en bolsa, esto es un error y te voy a explicar el porqué.

Hay una diferencia importante entre invertir en bolsa y especular en trading. Lo primero consiste en poner el dinero en los mercados y esperar que entregue una rentabilidad (normalmente, a través de dividendos). En cambio, especular (trading) quiere decir que pretendemos ganar con las variaciones en el precio de las acciones.

Entonces ¿qué es lo mejor?

La respuesta es muy sencilla: Ambas cosas.

Cuando uno piensa en ganar dinero en bolsa, y no le suenan términos como trading, velas japonesas, stop loss o posiciones cortas, lo habitual es que piense que quiere invertir en Bolsa.

Sin embargo, lo que esta persona está pensando en realidad es en comprar y vender acciones, en mover su dinero en bolsa. Esto es especular en bolsa. Esto es trading.

Ya te adelanto que especular en trading es un juego extremadamente complicado, especialmente si se entra en detalle. Pero (y este pero es muy importante), si lo que buscas es sacarle un poco de partido a tus ahorros sin complicarte la vida, entonces sí puedes aplicar una combinación sencilla de inversión y especulación que puede darte grandes alegrías.

Una ventaja esencial del trading frente a la Bolsa es que en la Bolsa, si el precio baja del activo en el que se invierte baja, no se obtendrán beneficios. En cambio, en el trading sí, a esto se le llama ir en corto.

Otra ventaja bastante interesante, es que si la empresa en la que se invierte quiebra, perderás tu dinero. En cambio con el trading, podrás mover este capital.

Estamos hablando de ciclos de muchos meses e incluso años sin operar. La mentalidad es la de invertir con un filtro especulativo de largo plazo. Se trata de estar en el mercado sólo cuando la Bolsa sube. Si baja, se retira el dinero y se lleva a otro lado. Aunque a dónde es otro tema a tratar aparte.

Olvídate de intentar adivinar si la Bolsa subirá o bajará. Simplemente comprueba qué está haciendo ahora mismo y actúa en consecuencia.

 

Cómo invertir en la Bolsa de valores: Parte práctica

¿Qué hay que hacer para empezar a invertir en la Bolsa? Te lo resumo en tres sencillos pasos.

  1. Lo primero, necesitarás abrirte una cuenta con un bróker. Te dejo aquí mi tabla de brókers recomendados. Si te da igual pagar un poco más (bueno, un “poco bastante” más) puedes abrirte simplemente una cuenta de valores en tu banco pero, importantísimo, asegúrate de que no te cobrarán comisiones de custodia, ni mantenimiento, ni por pago de dividendos.
  2. Órdenes al broker: Acto seguido, les dices cuántas acciones quieres comprar y de qué valores exactamente.
  3. Seguimiento: Analizar y seguir tus inversiones en la plataforma facilitada por el bróker.

Te preguntarás, y ¿esto es todo? Exacto, ya ves que la parte práctica de invertir en bolsa es muy sencilla. Ahora sí, si te interesa hacerlo bien vamos a ver la parte teórica.

 

Cómo invertir en la Bolsa de valores: Parte teórica

¿Cuándo comprar?

La idea principal (o, si quieres, la actitud de fondo) es:

Voy a comprar cuando la Bolsa sube (sin ninguna intención de comprar justo en el mínimo), acciones que suben y voy a recoger los dividendos correspondientes mientras dure. Cuando la Bolsa deje de subir, voy a vender (sin ninguna intención de vender justo en el máximo).

Estamos hablando de ciclos de muchos meses e incluso años sin operar. La mentalidad es la de invertir con un filtro especulativo de largo plazo

Se trata de estar en el mercado sólo cuando la Bolsa sube. Si baja, se retira el dinero y se lleva a otro lado. Aunque a dónde es otro tema a tratar aparte.

Olvídate de intentar adivinar si la Bolsa subirá o bajará. Simplemente comprueba qué está haciendo ahora mismo y actúa en consecuencia.

Análisis de mercados

Se entiende por “La Bolsa” al mercado en su conjunto. Realmente, cuando la Bolsa sube, prácticamente todos los valores suben. Es muy raro que Telefónica suba mientras todos los demás bajan. Por lo menos, esto es así cuando nos apartamos del día a día y miramos los avances con un poco de perspectiva.

Para comprobar si un mercado sube o baja tienes que mirar su gráfico.

Aunque sé que también hay muchos lectores latinoamericanos en esta web, centrémonos en el mercado español para el ejemplo:

Lo primero de todo es decidir si el mercado, a grandes rasgos, sube o no sube. En esta ocasión me dejo de teorías complejas:

Mira este gráfico del IBEX35 y fíjate en la media móvil (línea azul) en su extremo derecho ¿Apunta hacia arriba o no?

 

gráfico cómo invertir en la bolsa de valores

Por ejemplo, en este caso, el mercado sí que está subiendo, y lo sabes porque la media móvil apuntaba hacia arriba. En ese caso, sí que te planteas comprar acciones españolas.

Puedes consultar el gráfico actualizado en cualquier momento pinchando en este enlace.

Ahora imagínate que estuviéramos en 2020 (mira el gráfico de arriba). en este caso, claramente no. Así que no tendría sentido que pensases en invertir en Bolsa española si el gráfico estuviese así. Así de simple, así de fácil.

 

¿En qué invertir y cuánto comprar?

No me voy a meter en tecnicismos. Si quieres indagar más, tienes nuestro curso de trading completo, en el que recibirás mucha más formación práctica para operar en Bolsa de forma inteligente.

Para saber qué comprar tienes que mirar los gráficos de cada valor que quieras adquirir. Por ejemplo ¿te apetece Telefónica? pues entonces tienes que hacer la misma consulta sobre el gráfico de Telefónica que has hecho antes sobre el IBEX35 (gráfico de arriba). 

Si está subiendo, puedes comprar. Si no, evidentemente no; por muy adecuado que te pueda parecer, seguramente será mala idea que lo hagas.

Por desgracia, no te puedo facilitar al instante el gráfico de antes para Telefónica, Santander y el resto de valores del mercado español como lo hice arriba para el IBEX35. Pero tampoco es difícil conseguirlos. Sólo tienes que abrirte una cuenta (es gratis) en ProRealTime, que es una plataforma de gráficos muy completa. De hecho, es demasiado completa para lo que estamos hablando, pero no encuentro un término medio.

Si estás pensando en saltarte este paso, no lo hagas. Respira hondo, y regístrate en ProRealTime. Tardarás dos minutos. Es verdad que, si no estás acostumbrado, te llevará un ratito conseguir moverte con soltura por el programa y ponerle la media móvil a tus gráficos. De todos modos, es muy sencillo.

En esta imagen tienes cómo quedaría el gráfico particular de Inditex con su media móvil. Como ves, según esta foto, sí interesaría comprarla ahora mismo:

invertir en inditex

 

Por último, recuerda que te interesan los dividendos mientras dure la subida que, si se da bien, puede ser de muchos años. 

Por lo tanto, es recomendable que elijas aquellas empresas que dan buenos dividendos. Puedes centrarte en escoger entre los quince valores que más dividendo entregan (porcentual, por supuesto) del IBEX35.

 Y digo IBEX35 directamente, y no Mercado continuo español porque debes olvidarte por completo de los chicharros. A los valores pequeños ni se les considera para este tipo de estrategias sencillas.

Si te estás preguntando dónde encontrar qué dividendos repartirán o han repartido las principales empresas españolas, la respuesta la tienes en Google a un clic de distancia. Busca por Dividendos Ibex35 y similares.

Respecto a cuántas acciones comprar, con esta estrategia tan básica, sólo te diré que lo más importante es que repartas tus compras en al menos tres o cuatro valores de sectores diferentes (no todo bancos, o no todo energéticas o tecnológicas, por ejemplo) y que utilices un dinero que sabes que no vas a necesitar.

Además, ten en cuenta que las comisiones minan tu rendimiento. No muevas cantidades excesivamente pequeñas (normalmente, 600€ es el mínimo recomendable) ni cortes en demasiados trozos si esto dispara el coste en comisiones.

 

¿Y cuándo vendo? ¿Vendo todo a la vez?

En principio, no tienes por qué vender todo a la vez. Tienes que esperar a la señal para hacerlo en cada uno de los valores en los que estés comprado e ir vendiéndolos cuando llegue su momento, ni antes, ni después.

La señal de venta en un valor la tendrás cuando la media móvil apunte para abajo por primera vez en su gráfico. Esto se suele producir a la semana siguiente de que el precio cruce de arriba a abajo a la media móvil. En ese instante, vende tus acciones de ese valor. No titubees.

 

¿Y si me despisto y me quedo pillado?

Vende.

Te lo puedo decir más alto, pero no más claro.

Si, por lo que sea, estás comprado en un valor en el que no deberías (está bajando), no te engañes a ti mismo y date cuenta de que realmente, vendas o no, el dinero ya lo has perdido. Sé inteligente, vende inmediatamente y pon tu dinero a trabajar en otro sitio mejor.

 

¿Y con este método me aseguro que voy a ganar dinero siempre?

No, por supuesto que no. Toda inversión entraña un riesgo. Lo normal es que ganes dinero, pero puede haber ocasiones en las que no lo hagas.

Por ejemplo, si el mercado sube un poco, te da señal de compra, y al poco se gira a la baja y empiezas a deshacer posiciones, es fácil que ganes muy poco o nada, teniendo que pagar igualmente comisiones a tu broker. 

Si el movimiento es muy breve (aunque lo suficientemente largo como para que tuvieras señal de entrada), es posible que pierdas un poco de dinero.

Evidentemente, si tu aversión al riesgo es tal que, bajo ningún concepto, estás dispuesto a perder ni un céntimo, entonces la Bolsa no es para ti. Tienes opciones mucho más seguras (y mucho menos rentables también) para colocar tu dinero.

 

En resumen:

Invertir en trading y bolsa está a tu alcance.

Ahora ya sabes que no basta con ser inversor, hay que ser también un poco trader. Has aprendido a distinguir cuando la Bolsa sube o baja, tanto en general como para cada valor en particular. Tienes un sistema sencillo, claro y preciso que te dice cuándo comprar y cuándo vender ¡Aprovéchate!

Si te planteas en serio invertir en trading, aquí tienes un excelente punto de partida.

Si eres nuevo en esto, o has tenido malas experiencias en el pasado y pretendes probar este sencillo método, es muy probable que tengas dudas; así que pregúntamelas.

Escribe en los comentarios, no sólo tus dudas, sino también tus opiniones, sugerencias o apreciaciones sobre este artículo. 

Agradeceré cualquier tipo de comentario y responderé encantado a las cuestiones que surjan.

 

 

Regalo final: Guía en vídeo para invertir en Bolsa

Invertir en Bolsa es algo que hay que hacer con orden y control. Puede traerte dinero si lo haces bien, pero te hará perder dinero si lo haces mal. En este vídeo tienes cada aspecto de la inversión explicado por separado.