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Gestión eficaz del dinero en trading

Gestión de capital en Trading » Gestión eficaz del dinero en trading

Actualizado: 12 de julio de 2021

¿Qué es la gestión del dinero?

También conocido por su nombre en inglés (money management), la gestión del dinero en trading es un aspecto crucial de tu sistema de trading que te sirve para tres cosas:

  1. Sobrevivir (no arruinarte) mientras te desarrollas como trader.
  2. Ganar el máximo con tu dinero y con tus apuestas en el mercado.
  3. Perder de forma controlada para que tu cuenta no se desgaste en exceso cuando te enfrentas a una mala racha.

Aquí te dejo una presentación completa sobre la gestión del dinero en trading. En ella, incluyo algunos recursos valiosos (dos calculadoras y un pequeño ebook), que te ofrezco de forma gratuita:

Nota: Si te ha gustado este regalo, pincha en «Me gusta» y compártelo en Twitter.

El tema de la gestión de capital es siempre muy importante. Imprescindible para todo trader, de hecho.

Por eso, ni pretendo que lo entiendas todo a la primera, ni es sano que te quedes con dudas.

Los comentarios están para que me preguntes lo que quieras sobre este tema.

 

Un pequeño desafío

En la presentación hay un ejercicio práctico (busca la foto del oso). Se dan estos datos:

  • Tamaño de cuenta: 12.000€
  • Operaciones planificadas simultáneas: 4
  • Fracción óptima: 42%
  • Próxima operación: Comprar Microsoft
  • Precio de entrada: 52€
  • Stop loss: 50.50€
  • Tope psicológico: 150€/operación

Y la pregunta es ¿Cuántas acciones compro?

Dentro de la presentación se explica todo lo necesario para dar con la solución.

Demuéstrame que lo has entendido dándome la respuesta en los comentarios.

Y, si no sabes cómo hacerlo (después de verte la presentación, obviamente), dime exactamente dónde te atascas y te ayudo con ello para que te quede súper-claro cómo hacer los cálculos de gestión del dinero.

Te espero 🙂

 

 

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18 Comentarios

  1. AL

    Hola Uxío.

    Hay una cosa que no me cuadra en el ejercicio: si son 4 operaciones simultaneas, no pueden ser 84 acciones por operación. Eso supondría 52€ x 84 acciones x 4 operaciones = 17472€, que son más que los 12000 de la cuenta. ¿Dónde me estoy liando?

    gracias!

  2. migue

    vale Uxío. De momento estoy empapando tus artículos en los tres niveles de formación, los voy siguiendo por orden, y lo que comentas está en la parte de «Gestión nivel avanzado» que no he llegado todavía.
    Para mí no había más que el primer método, fijo 2%. Gracias por adelantarme la existencia de los otros dos.
    Sigo a mi ritmo, entre seguirte con lo que envías, leerme uno por uno los artículos (que tengo bajados a un documento de tropecientas páginas), estoy con el curso de soportes y resistencias….. no doy abasto.
    pero encuentro esto apasionante, y tengo ansias por avanzar.. lo de la f optima ya lo descubrí entre el material inicial que enviaste, pero la verdad no lo entendí. y claro, entiendo que se podrá utilizar una vez se tengan algunas operaciones y resultados.
    yo aún no opero, no me he atrevido todavía a dar el paso. broker y demás… a ver si pronto..

  3. Uxío Fraga

    Aquí está eso un poco más explicado:

    https://www.novatostradingclub.com/formacion/metodos-de-gestion-de-capital/

  4. migue

    Me he liao Uxío. Una de las cosas que te leo es que aconsejas no arriesgar más del 2% de la cuenta o el tope psicológico si es menor.
    Para mi si tengo 12000€ el 2% es 240€. Mayor que el psicológico.
    Así, riesgo máximo 150€, por acción 1.5€, 100 acciones puedo comprar

    ¿o es que el tamaño de cuenta es 12000 para cada operación?

    tampoco entiendo qué viene a ser lo de fracción óptima.

    Una explicación de las tuyas me vendría de perlas.. como todas las que das.

  5. Forex_Gump

    Hola Arturo. Lo estás enfocando mal al repartir capital.
    Hay que repartir riesgo.
    En este artículo lo explica Uxío: https://www.novatostradingclub.com/formacion/control-del-riesgo/
    Saludos.

  6. Arturo

    Aupa a todos!

    Los calculos que habeis hecho arriba están perfectos, pero incompletos, no?

    Si tenemos 12000$ de capital inicial a repartir entre 4 operaciones, nos quedarían disponibles 3000$ para cada operación. Por lo tanto no podríamos comprar 84 acciones porque no nos llega el capital. Solo podríamos comprar 3000/52 = 57 acciones.

  7. abel

    Dada esta consigna, la compra sería de 57 acciones

  8. DANIEL

    Excelente articulo Uxio….

    Y en mi opinión esta es la clave de la supervivencia en la bolsa….

    Añadiría que….. este control del riesgo lo tienes que tener encima de la mesa escrito en un papel antes de abrir el ordenador….y poner en grande delante tuyo la cantidad máxima de perdida que puedes asumir en el día….y cuando se cumpla ….simplemente dejas de operar y apagas el ordenador….y bajo ninguna excusa te la puedes saltar y dejar que entren en juego las emociones.

    Si haces esto…..te vas a sorprender de los buenos resultados que obtienes¡¡¡¡¡

    Este punto es el que hace que mucha gente se quede por el camino….y yo personalmente he visto a traders con un gran porcentaje de aciertos y buenisimos….tener que abandonar la profesión por vaciar varias cuentas ….por saltarse esta regla de oro.

    Si te escribes en un papel …el plan….de emergencia….cuando suceda la emergencia dejaras las emociones a un lado y seguirás el protocolo.

    EMOCIONES FUERA DEL TRADING = GANANCIAS

    FELICIDADES UXIO POR TU ARTICULO….

    Daniel
    [email protected]

  9. Uxío Fraga

    Hola a todos, y muchísimas gracias por participar.

    Efectivamente, tal y como habéis explicado muchos y como se puede comprobar utilizando la calculadora que regalo dentro de la presentación, el número de acciones es 84.

    Las cuentas son:

    Riesgo del 42% de f óptima -> Diluido al 10% = 4.2%

    4.2% de 12.000€ = 4.2 / 100 x 12.000 = 504€

    A repartir entre 4 operaciones simultáneas: 504 / 4 = 126€

    ¿126€ es un número válido?

    Sí lo es porque queda por debajo del tope psicológico (150€). Si no fuera así, me quedaría en 150€ como máximo, pero como es menor, me quedo directamente con el resultado de 126€.

    Por otra parte, el riesgo por acción es:

    | Entrada – Stop loss | = 52 – 50.5 = 1.5€/acción

    Nº acciones = 126€ / 1.5€/acción = 84 acciones

    (En este ejercicio no se plantearon comisiones)

    Muchas gracias a todos por participar, y espero que os haya gustado y servido para aprender o refrescar conocimientos 😉

  10. Maxi

    Enhorabuena por el post, un saludo.

    Pd: 84 acciones de microsoft

  11. Laura

    Hola a todos,
    Uxío, antes de nada enhorabuena por el curso de Navidad. No he podido escuchar tu exposición en directo porque estaba en el trabajo pero acabo de ver el video y me ha gustado.
    En cuanto al ejercicio, sin tener en cuenta las comisiones, también me da 84 acciones:
    Fracción óptima diluida: 4,2%.
    Riesgo total= 4.2%*12.000= 504€ a repartir entre 4 operaciones.
    Riesgo por operación= 126€. Riesgo psicológico mayor, así que nos quedamos con el mínimo que es 126€.
    Pérdida por acción= 52-50,50=1,5€
    NºAcciones= 126/1.5=84.

  12. Santi

    No sé si he ido muy rápido viendo la presentación, pero lo del tope psicológico no lo he visto explicado, así me me imagino que será la máxima pérdida que estamos dispuestos a tolerar, independientemente de lo que nos diga nuestro sistema de gestión de capital.

    Hay que diluir por 10 la fracción óptima: 42%/10 = 4,2%, que es la fracción máxima de nuestro capital total que podemos perder con todas nuestras operaciones vigenes. Como éstas son 4, hay que dividir por 4: 4,2%/4 = 1,05% . Esta es la fracción de nuestro capital total que nuestro sistema de GC nos permite perder con la operación de Microsoft.

    Capital total: 12.000€

    Riesgo para la operación: 12000*1,05/100 = 126€

    Como el stop loss está a 1,5€ del precio de entrada, es lo que perderemos con cada acción comprada si la operación sale mal.

    Dividiendo: 126€/1,5€ = 84 acciones, que es lo que han dicho Fernando y Rubén.

    Si contamos, como en la presentación, que hay un total de comisiones, entre compra y venta, de 12€, hay que restarlos de los 126€ y luego dividir el resultado por 1,5€:

    126€-12€=114€

    114€/1,5€ = 76 acciones, que es lo que ha dicho Adrián.

  13. Ruben

    Compramos 84 acciones con los datos disponibles.
    Nuestra limitacion es la f optima, no nuestro limite.

  14. Fernando

    Hola Uxío

    Sin tener en cuenta las comisiones, y suponiendo un reparto equitativo en las operaciones simultáneas, mi resultado es que debemos comprar 84 acciones.

  15. diego

    Muy buenas a todos:
    Bueno el ejercicio no tengo ni idea, voy a decir que el F optimo me da para redondear 350 acciones, que partida por 4, digamos redondeando 88, por 1,50 € por SL me da 132 € que estaría dentro de los 150 € del psicológico, a ver cuanto me he acercado.

  16. Adrian

    Muy buen artículo Uxío. Tras relizar los cálculos me da que debemos comprar 76 acciones, y teniendo en cuenta las comisiones estaremos arriesgando 126€.
    Carlos, yo creo que tu error es que calculaste el riesgo total de la cuenta, pero el problema dice que hay 4 operaciones simultaneas por lo tanto hay que dividir ese riesgo entre 4.
    Espero haberte ayudado jaja

  17. :-)

    Buenas.
    No entiendo lo de 4 operaciones simultaneas, que sentido tiene?
    150e de risgo por operacion
    150*4 = 600e riesgo
    600/(52-50,5)= 400 acciones.
    riesgo global de la cartera 5%
    riesgo por operacion 1,25% que teniendo en cuenta que clonamos la operacion 4 veces, vendría a coincidir con el riesgo global de la cartera.(5%)

    A mi parecer también se podría incluir como riesgo las comisiones.

    saludos.

  18. Carlos

    Hola Uxio,
    Aquí va mi exposición:

    Por un lado tenemos que el riesgo por acción está en 1,5 € (52-50.50).

    Según la formula de f optima, nos da que podemos arriesgar en la próxima operación un 4,2% del capital total, por lo que tenemos un total para arriesgar en Microsoft de (4,2% de 12000) 504 €.

    Pero el nuestro riesgo Psicologico lo tenemos en 150 €, por lo que apostaremos la cantidad de acciones que multiplicada por 1,5 € no supere 150 €. asi tenemos 150/1.5= 100 acciones.

    Lo que no me cuadra mucho es la relación entre la f óptima y el riesgo pscicológico, ya que f óptima es superior al riesgo psicologico.

    Perdonad si he dicho alguna barbaridad, pero soy bastante nuevo en esto.

    Gracias, un saludo

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