¿Cómo saber si un broker es fiable?
Muy buena pregunta si aprecias tu dinero. No es la primera vez que un broker estafa a miles de usuarios, ni será la última.
Mira el ejemplo de la macroestafa mundial de la plataforma EverFx o el de ARC, con 774 usuarios afectados que hicieron transferencias a las cuentas del broker, en las que registraron movimientos por más de 15 millones de euros.
Hasta brokers conocidos fueron objeto de críticas en algún momento.
O el caso de Javier Biosca… en fin, si seguimos no paramos. Como ves estas cosas suceden y continúan sucediendo mientras lees estas palabras.
Lo bueno es que se pueden evitar, y no es tan difícil hacerlo.
En este artículo vamos a ver cómo exactamente evitar las estafas de los brokers. En qué debes fijarte y dónde puede estar la trampa.
Vamos al grano.
Cómo evitar las estafas de los brokers
Estos pasos son totalmente válidos para todo tipo de brokers, sea cual sea el activo financiero en el que inviertas (opciones, CFD, criptomonedas, acciones, FOREX,etc), te servirán y los podrás aplicar.
1. Investiga a la empresa
El broker no deja de ser una empresa y el primer paso será representar el papel de investigador privado.
Entra en todas las secciones de su web, en las políticas, en aquellas entidades que supuestamente respaldan al broker y hazte estas preguntas:
¿Hablan sobre su historia, sus fundadores y su sede?
¿Hay una dirección?
¿Puedes ubicarla en Google maps?
¿Qué empresas/entidades amparan al broker? Entra en esas empresas, ¿existen?
Sí es que sí y son empresas de fiar realiza una búsqueda avanzada en Google y descubre si esa empresa realmente ampara al broker.
Para ello puedes utilizar el comando site con el dominio de la empresa que les ampara y entre comillas el nombre del broker que puede ser una estafa. Google te mostrará si la empresa realmente cita al broker a investigar en alguna de sus páginas.
site:nombredelaempresa.com “el nombre del broker al que investigas”
2. Comprueba que está regulado
¿Por qué es tan importante la regulación? Porque si das con un broker que no esté regulado, éste no va a tener que comparecer ante un gobierno. Si te estafan por cualquier razón; la transacción falla, su plataforma no les va bien, o lo que sea, no tendrás mucho que hacer más que dejar malas reseñas para evitar que le pase a nadie más.
Entonces, ¿cómo saber si es un buen broker está regulado? Buena pregunta, te muestro los pasos necesarios para que puedas comprobar esto sin esforzarte demasiado.
-Entra en su web: normalmente, en la parte inferior de la web del broker suelen citar las entidades reguladoras. Si no lo ves en esta ubicación, prueba a entrar en las secciones de “quiénes somos”, “acerca de nosotros”, o en las políticas de privacidad, por ejemplo.
Mira, te enseño dos ejemplos de brokers regulados, justo en la parte inferior de su web encontrarás la información de la que te hablo.
- Parte inferior del broker XTB:
- Parte inferior del broker Scalable Capital:
Piensa que a los brokers que están regulados les conviene que lo sepas, saben que es muy importante para los usuarios y se preocuparán en demostrarlo.
Si no lo encuentras por ninguna parte, tu alerta interna debe saltar, es una mala señal.
3. Fíjate en los avisos de riesgo.
Por otro lado, un broker regulado está obligado por ley a advertir acerca de los riesgos que conlleva invertir o hacer trading con distintos productos financieros.
Este aviso suele encontrarse también en la parte inferior de la web.
Fíjate de nuevo en los dos ejemplos de brokers anteriores:
- Avisos de riesgo de XTB:
- Avisos de riesgo de Scalable Capital:
Piensa que hasta nosotros, siendo una Escuela Profesional de Traders y no un broker, tenemos que advertir de esto. Lo podrás ver en la página principal de esta misma web:
4. Entra en las instituciones reguladoras
Qué esté regulado no significa que debas confiar plenamente en el broker.
Existen ciertas entidades y organizaciones financieras reguladoras que son populares y confiables, de las que te puedes fiar. Es cierto que también hay otras emergentes que realmente lo hacen bien, pero debes pisar despacito, con cuidado.
Yo que tú, me fiaría principalmente a aquellas que ya están constituidas. Aquí te dejo un listado de las más populares a nivel mundial:
- Comisión de Bolsa y Valores de Estados Unidos (SEC)
- Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido (FCA)
- Autoridad Europea de Valores y Mercados (ESMA)
- Autoridad de Regulación Prudencial de Reino Unido (PRA)
- Comisión Nacional del Mercado de Valores de España (CNMV)
- Comisión de Regulación Financiera de Australia (ASIC)
¿Y si no es ninguna de esas?
Existen muchísimas más, simplemente debes investigar.
Te pongo un ejemplo práctico para que sepas cómo exactamente debe ser tu investigación. Vamos a coger a Scalable Capital por no tener ninguna de las entidades reguladoras que acabo de mencionar ahora.
Su entidad reguladora es: BaFin, Deutsche Bundesbank.
Haciendo una simple búsqueda en Google y accediendo a Wikipedia he encontrado que es la autoridad de regulación financiera de Alemania .
También lo he podido corroborar en el resto de resultados. Es decir, es de fiar. Ha sido fácil, ¿verdad?
5. ¿Existen promociones sospechosas?
Otra de las señales que nos pueden hacer desconfiar son las promociones exageradas.
Es verdad que muchos brokers de fiar lanzan este tipo de campañas en algún momento, pero no de manera tan exagerada. Es como cuando encuentras un coche de alquiler por 15€ el día y luego descubres que existen 150€ más de costes adicionales y un depósito de 1200€ para la garantía.
Son cosas como: “Gana 100€ al día invirtiendo solamente 200€” u “obtén 90% de beneficios” o “tasa de éxito de 90%”.
En general, ningún broker regulado te prometerá ganar dinero, si lo hacen, lo más probable es que se trate de una estafa. Yo que tú, huiría.
6. No te dejes engañar por patrocinadores y premios
Un truco sucio que juegan los estafadores con disfraz de broker son los múltiples premios y patrocinios.
Es algo que les suele funcionar muy bien. Si veo que mi futuro broker está patrocinando al Manchester United (me guste o no), es normal que me deje llevar. ¿Cómo no voy a confiar en él? Además, si le sumo que ha obtenido 5 premios al mejor broker de 2023 y que me regala 100€ por abrirme una cuenta, está hecho.
Desconfía.
Probablemente los premios sean falsos. ¿Puedes hacer clic sobre ellos? ¿Te dirigen a la página oficial en la que se les menciona? Probablemente no.
Vuelve a Google y busca esos premios y esos patrocinios, investiga.
7. Busca información de mil maneras
Probablemente sea el truco más poderoso y útil que te pueda dar. Además de todo lo anterior, te aconsejo que busques información en internet. Seguramente no seas la primera persona en fijarte en ese broker y, si alguien ha sufrido un altercado con él, lo más probable es que haya dejado rastros u opiniones que debamos seguir.
Te digo cómo puedes encontrarlos:
Entra en Google y teclea: Nombre del broker + «opiniones.» Si no encuentras nada, búscalo en inglés: Nombre del broker + «review.»
Un atajo que suele funcionar muy bien es: Nombre del broker + scam.
Scam significa fraude en inglés, y siempre suele haber más información en este idioma.
¿Cómo elegir el mejor broker?
Para elegir un broker seguro y fiable, no solo te tendrás que fijar en todo lo que te he dicho arriba, sino también en que sea adecuado para ti, para tu perfil de inversión. Sé que son muchas cosas, pero hazme caso, te curarás en salud a la larga.
¿Cómo saberlo? Tendrás que informarte acerca de los costes, de las comisiones, de los productos financieros que operan, de su servicio al cliente y su plataforma gráfica entre otras cosas.
Esto y más lo tratamos en nuestra sección de los mejores brokers según tu perfil de inversión, aquí también encontrarás una tabla con brokers fiables y seguros para hacer trading o invertir que te puede ayudar enormemente.
Concluyendo…
Con lo que quiero que te quedes de todo esto es con hacer de investigador/a. En internet puedes encontrar de todo, para bien o para mal, solamente tienes que saber cómo buscarlo.
Espero que este artículo te haya ayudado a prevenir estafas de brokers. La información es poder y en nosotros está difundirla. Si te ha gustado y te ha servido, compártela. Si te ha pasado comenta tu experiencia. Así es como podemos cambiar las cosas.
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