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Cómo operar con CFD sin apalancarse

Productos Financieros » Cómo operar con CFD sin apalancarse

Actualizado: 13 de julio de 2021

¿Cómo operar con CFD?

Si eres Novato y prudente a la vez, entonces le tendrás respeto a los CFD.

El motivo principal (hay otros, íntimamente ligados a los brokers que los ofrecen) es que permiten apalancamiento. Y, como muy bien sabes, el apalancamiento es la causa de muerte de la mayoría de las cuentas de trading. Es normal que le tengas cierto miedo al asunto. Está totalmente justificado.

Ya has visto el título de este artículo: Es posible operar con CFD sin apalancarte.

 

¿Por qué querrías operar con CFD?

Por dos motivos:

  • Porque te permiten ponerte corto (abrir posiciones que ganan cuando la Bolsa baja). Más detalles aquí.
  • Porque te dan acceso a operar sobre índices, bonos, materias primas y otros activos más exóticos.

 

Entendiendo cómo funcionan los CFD

Hay CFD sobre acciones. En vez de comprar una acción de BBVA, compras un CFD sobre BBVA. Utilicemos esto como ejemplo básico.

Ahora, supongamos que tienes 2000€ en tu cuenta.

Si tú quieres comprar 2000€ de acciones de BBVA, cotizando éste a 8€, lo que haces es lo siguiente:

  • Le dices a tu broker de acciones: «Cómprame 250 acciones de BBVA». (Nota: 250 x 8€ = 2000€)
  • Tu broker bloquea en tu cuenta 2000€ y te anota 250 acciones de BBVA.

Si tú quieres comprar 2000€ de CFD de BBVA, cotizando éste a 8€, entonces lo que haces es:

  • Le dices a tu broker de CFD: «Cómprame 250 CFD de BBVA».
  • Tu broker bloquea en tu cuenta 80€ y te anota 250 CFD de BBVA.

Ya está, esa es la única diferencia: El broker de CFD sólo te inmoviliza el 4% de lo que te inmovilizaría el broker de acciones.

Nota: Lo del 4% es por poner un ejemplo. Varía con cada broker, pero 4% es un número típico.

Si BBVA sube hoy, ganarás lo mismo con tus 250 acciones que con tus 250 CFD.

¿Te estás apalancando?

No.

¿Quieres hacerlo?

Sólo tienes que coger los 1920€ que no te bloqueó tu broker de CFD y utilizarlos para comprar otras cosas (o más BBVA).

¿Te estás apalancando?

Sí.

¿Por qué?

Porque estás asumiendo más riesgo del que te corresponde para esos 2000€.

Fíjate que, con 2000€, podrías llegar a comprar, no 2000€ de BBVA, sino 50.000€ de BBVA (Con esta cantidad, el broker te inmovilizaría 2000€).

¿Y que pasa si el precio cae un 4%?

Que tus 2000€ se esfuman.

Y ya está, tienes la cuenta a cero. Estás muerto.

¿Es correcto?

Técnicamente sí, pero en la práctica no: Ninguna gestión de capital sensata te dirá que arriesgues 2000€ con una cuenta de 2000€. En todo caso, te dirá que arriesgues del orden de entre 30€ y 60€ en una cuenta de 2000€. Así, si pierdes, no pasa nada.

Por eso el apalancamiento es tan terrible, porque la gente confunde lo que puede hacer, con lo que debe hacer.

Para evitarte sustos, lee más sobre cómo funciona la operativa de CFD en detalle en este artículo.

 

Pequeña nota de vocabulario

Volviendo al caso inicial de que quieres comprar 2000€ de CFD de BBVA, aunque el broker sólo te bloquea 80€ de tu cuenta:

  • A esos 80€ se les llama garantía.
  • A los 2000€ que estás moviendo en realidad, se les llama nominal.

 

En resumen ¿Cómo no apalancarte con CFD?

No tocando en tu cuenta tanto dinero como nominal tengas en juego.

Volviendo al ejemplo de nominal 2000€ y garantía de 80€: No te apalancarás mientras dejes quietos esos 2000€ en tu cuenta mientras mantengas abierta la posición.

Como ves es muy fácil: Para no apalancarte, lo único que tienes que hacer es nada.

Retuit, plis. Y ponme cualquier duda que tengas 🙂

 

 

Uxío Fraga

Trader, formador de traders, ingeniero y emprendedor. Fundador de Novatos Trading Club (Escuela Profesional de Traders), autor del libro « aprende a especular en bolsa » y fundador de Material Bitcoin. Es uno de los traders de mas renombre en España.
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127 Comentarios

  1. Héctor - Escuela Profesional de Traders

    Hola Isaac.

    Para comprar criptomonedas hay varios caminos, pero el más sencillo es darte de alta en un exchange (centralizado), que hace el mismo papel que un broker de acciones, donde se negocian las criptomonedas y tokens. Es un ecosistema diferente al de los broker de tradicionales, pero es muy fácil aprender a moverte en ellos.

    Los más conocidos son:

    Binance
    Bit2me
    Coinbase Pro

    Pero hay muchos más. Si quieres aprender a moverte en el mundo de las criptomonedas y perder el miedo, no te quedes fuera y visita https://www.novatostradingclub.com/curso-criptomonedas-vip/

    Saludos,

    Héctor

  2. Isaac

    Hola soy nuevo me gustaría saber qué bróker utilizo para invertir en Bitcoin

  3. Álex - Escuela Profesional de Traders

    Hola, Ivan.

    No conocemos ese broker, así que no podría darte una opinión sobre él.

    Sólo decirte que, si estás empezando, los CFD pueden ser peligrosos. Además, también te recomiendo que operes en base a un método de trading probado y que tengas conocimientos de trading e inversión para reaccionar ante los movimientos del mercado.

    Un saludo.

  4. Ivan

    Hola, una pregunta, soy totalmente nuevo en esto y de verdad tengo cero conocimiento. tengo una propuesta de entrar a operar con una empresa llamada OBRinvest, la conoce? segun he leido opera con CFD, entro con una inversion minima de 250euros y ellos me asesoran en todo. que consejo me daria? Gracias de antemano.

  5. Norbert

    Genial. Claro, preciso, y además con 2 métodos a elegir.

    º Método 1: Me ha resultado más convincente/amigable, en general.

    º Método 2: Me ha costado más de entender. Éste lo veo más adecuado para salir de dudas o confirmar un caso concreto.

    * Esta duda se me pasó y la he leído al cabo de 8 meses 😀 . Ya no lo necesitaba, pero como aún no la había resuelto me he esforzado en entenderlo 100% (un poco por hábito y otro poco por lo que pueda venir).

    ¡Gracias por tu buen quehacer Uxío!

  6. Uxío Fraga

    Los lotes son de Forex, y a qué equivale un lote lo decide el broker. Por ejemplo, en muchos brokers, un lote de EURUSD se refiere a 100.000€. En el caso de los CFD, le llamen lotes o lo que sea, se trata de contratos. Tienes que saber a cuántas acciones equivale un contrato de CFD, y a partir de ahí hacer las cuentas.

    La otra forma de saberlo es comprar la posición mínima que te permita (0.01 lotes o lo que sea), poner el stop loss a 10 ticks y ver cuánto dinero perdiste. A partir de ahí, sacar conclusiones.

  7. Norbert

    Ese concepto lo tengo bién entendido 🙂 , lo que no sé hacer es cómo calcular los lotes (ya que en MetaTrader 4 debo de calcular lotes, no acciones)

  8. Uxío Fraga

    Tienes que hacer como si no te apalancases. Imagina que tu CFD equivale a 100 acciones (pon tú la cifra real). Pues, si compras 1 CFD las cuentas de gestión de capital son como si comprases 100 acciones. Al final, la pregunta siempre es la misma ¿Cuánto dinero pierdes si te salta el stop loss? Pues asegúrate de que eso sea igual o menor que el 2% de tu cuenta de trading total.

  9. Norbert

    Muy buenas a todos

    Quisiera saber cómo calcular el Volumen (Los lotes) para operar con CFD sobre acciones respetando correctamente la gestión de capital (En este caso estoy utilizando MetaTrader 4 en el simulador de Fxpro y no me queda otra que calcular los Lotes como si fuera Forex)

    Un saludo y gracias por adelantado

  10. Uxío Fraga

    Norlenys, pues un montón de chiste: Con un broker español de CFD puedes abrir cortos sobre valores españoles, y sin necesidad de poseer una cuenta de decenas de miles de euros para operar futuros, puedes operar intradía (más allá del Forex). A parte, puedes acceder a un montón de mercados (índices, materias primas, etc).

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