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Ganar dinero en Bolsa sí ¿pero cuánto?

Inversión en bolsa » Ganar dinero en Bolsa sí ¿pero cuánto?

¿Cuánto dinero se puede ganar en la Bolsa de valores?

Ayer por la noche se formó un interesante debate en los comentarios de mi  (Cómo empezar a invertir en Bolsa), sobre cuánto se puede ganar en Bolsa.

Se llegó incluso a plantear si vale la pena esto del trading, y no es una reflexión cualquiera. Así que voy a tratar de desenmarañar un asunto que pocas veces se tiene claro:

 

El trading, para las personas normales, es una horrible fuente de ingresos

Así de claro, el trading es muy mala forma de traer dinero a casa.

Motivos:

  • Es irregular.
  • Requiere mucho esfuerzo (y sobre todo, mucha perseverancia).
  • Depende de la habilidad cuando se le pone muchas horas de trabajo. (Si no se le pone trabajo, a largo plazo se pierde hasta la camisa porque ya no hay cabida para un golpe de buena suerte).
  • A corto plazo, influye mucho la suerte.
  • A veces (frecuentemente, de hecho) no trae dinero, sino que se lo lleva.
  • Se tarda entre uno y dos años (como mínimo) en aprender a hacer dinero. Hasta entonces se paga, no se cobra.
  • Lo que siempre ha funcionado puede dejar de hacerlo en cualquier momento. Y, de hecho, no para de suceder esto.
  • Se gana muy poco dinero en la práctica (esto lo explico con más detalle más abajo).

Yo ya llevo suficiente tiempo en esto del trading como para haber oído mil y una historias de gente que ha ganado cantidades espectaculares de dinero en Bolsa. Todos tenemos a un amigo cuyo primo se ha comprado un cochazo con las ganancias de un año.

Sin embargo, eso a mí no me pasa (y mira que lo he intentado).

Después de mucho pelear, he comprobado que lo que funciona es ir despacio, operar el máximo posible ciñéndote a un método probado por ti mismo, pero sin operar cuando no corresponde y sólo cuando estás a pleno rendimiento y puedes volcar tu atención plena sobre el trading.

Esto se traduce en que prácticamente nunca tenemos el 100% del capital invertido, que nos perdemos operaciones por estar de viaje o por motivos totalmente imprevistos.

Esto también implica que ganar más allá de un 10% al año se convierte en una hazaña. No es que no sea posible (se puede lograr) pero no es ni fácil, ni inmediato.

En una operación es muy fácil ganar un 10%, no es raro ganar un 20% y con cierta (baja) frecuencia cae algún 30%.

En un año, con un buen número de operaciones (digamos unas 50 por lo menos), y teniendo en cuenta el capital total (la suma de tus cuentas de trading a 1 de enero y a 31 de diciembre), no perder tiene su (nada desdeñable) mérito, ganar un 10% es una hazaña, ganar un 20% suele ser obra de un profesional y llegar al 30% una rara proeza.

En promedio, año tras año, con un buen número de años a contar, sostener un 10% es una cifra más que respetable, lograr un 20% resulta heroico y mantener un 30% roza lo irreal.

Así pues, digamos que, para las personas normales, que ya llevan un dos o tres años peleando el mercado, un 10% anual es una cifra asequible.

Nota importante: Me estoy refierendo siempre a un trading de acciones (o CFD, o ETF) con operaciones que duran al menos un par de días y rara vez superan los seis meses. Siempre hablo del trading que puede desarrollar una persona normal, compatibilizándolo con un trabajo por cuenta ajena y/o una familia, por ejemplo, que le dedique no más de una hora diaria al trading y no menos de una hora a la semana. Es decir, hablo del trading que yo enseño en esta web.

Quiero puntualizar esto, porque sí hay una alternativa de trading que sí sirve como fuente de ingresos: Se trata de operar intradía, con dedicación exclusiva (al menos cinco horas diarias) y con una entrega total de atención y recursos a la causa. Es decir, existe una alternativa en la que no se mide rentabilidad, sino directamente ingresos mensuales, pues es una actividad profesional a tiempo completo.

 

¿Qué puede hacer una persona normal con un 10% anual?

Poco, muy poco.

Una persona normal (por normal me refiero a la inmensa mayoría de la gente con la que hablo cada día) tiene ahorrados entre 2000€ y 30.000€ para trading.

El 10% de 2000€ son 200€.

El 10% de 30.000€ son 3.000€.

Una persona normal gana entre 200€ y 3000€ al año con su trading.

Por mucho mérito que tenga, eso es poco dinero.

 

¿Qué puedes hacer tú con tu trading?

Infinito.

Puedes hacer infinito.

Porque lo que tienes que entender es que un 10% o un 20% son rentabilidades tremendamente altas, por las que muchos matarían.

A fecha de hoy (mediados de 2016, que estoy actualizando el artículo), un banco te da, a lo sumo, un 0.5% «sin riesgo» (salvo que el riesgo de que el banco quiebre, cosa que ya hemos visto que imposible no es).

Si te pones estricto y bloqueas tu dinero (y ten en cuenta que con el trading, no bloqueas tu dinero), puedes conseguir un 2%.

Si te pones a invertir bloqueando tu dinero en Bolsa (dividendos), puedes obtener entre un 6% y un 8% en promedio (teniendo en cuenta plusvalías por revalorización de los activos y reinvirtiendo los dividendos).

Sólo especulando de forma activa (trading) puedes aspirar a rentabilidades sostenidas en el tiempo de dos dígitos.

Desde luego, comprando deuda o comprando acciones no lo vas a lograr (salvo casos extraordinarios, tipo Warren Buffet, que son cuatro gatos en el planeta y que, por desgracia, no somos ni tú ni yo) .

Entonces ¿dónde está el poder?

 

El valor de tu trading

Tu trading vale mucho, pero sobre todo por estos cinco aspectos:

  • Manejas tú mismo tu dinero, no dependes de fondos garantizados (que casualmente siempre dan alrededor del 0% de rentabilidad real, cuando vencen y observas otra vez que no has ganado absolutamente nada), ni dependes de consejos de nadie, ni de que tu dinero se consuma con la inflación por tenerlo debajo del colchón o en una cuenta bancaria con más comisiones que intereses. Esto último es lo que le sucede al 99% de todos tus conocidos ¿Sí o no?
  • Puedes llegar a lograr la rentabilidad máxima (digamos, un 30%), cosa que jamás alcanzarás dejando tu dinero en manos de otros.
  • Te diviertes. El trading es terriblemente emocionante, atractivo, apasionante. Es un reto sin límites.
  • Aprendes (a manejar tu dinero, a controlar tus emociones, a gestionar tu vida).
  • Combinado con una buena fuente de ingresos, el trading es un excelente amplificador de tus ahorros, porque aprovecha muy bien el interés compuesto.

Te pongo un ejemplo de esto último:

Imagínate que logras un 1% mensual (esto es totalmente asequible con perseverancia y disciplina, equivale a un 12.68% anual).

Pongamos que partes de 3000€, e imagina que ahorras 150€ más cada mes.

Yo no digo que sea fácil hacer esto. Sin embargo, que el 95% de los lectores de este blog pueden hacer esto, pues pagan facturas más grandes que eso cada mes.

Con 3000€ de partida y un 1% mensual, sumando un aporte mensual de 150€ extra, te pones en 10 años en 44.752€.

A ver cómo conviertes 3000€ en 44.752€ de otro modo.

Desde luego, hay muchos métodos, pero consistentes en el tiempo como este, yo no los conozco. Nadie te puede robar la habilidad de saber defenderte en los mercados financieros.

Este otro ejemplo, ya es por jugar, pero sigue sin ser descabellado:

Partes de 5000€, ahorras 200€/mes y logras un 2% mensual de tu dinero… En diez años estás en 153.430€

¿Firmas ahora mismo por convertir 5000€ en 153.430€ en diez años?

En mi experiencia, el trading te da una posición de control sobre tu dinero y tu capacidad de hacer que crezca. Esa capacidad, se traduce en que vas a crear y acumular patrimonio a un ritmo radicalmente distinto (superior) al que lograrías por ti mismo sin más. Para mí, el trading marca la diferencia por completo.

Yo ahora te pregunto de nuevo ¿Cuánto vale tu trading?

Además, para mejorar tu tasa de aciertos complementa este artículo con la siguiente mini-guía gratis.

 

Uxío Fraga

Trader, formador de traders, ingeniero y emprendedor. Fundador de Novatos Trading Club (Escuela Profesional de Traders), autor del libro « aprende a especular en bolsa » y fundador de Material Bitcoin. Es uno de los traders de mas renombre en España.
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141 Comentarios

  1. Araceli

    hola, quiero aprender a ganar en la bolsa pero no se por donde empeza, tengo estudios basicos, quiero comprar el curso de Inversión en bolsa “Maestro en 70h» pero no se que tan bueno sera o que cursos me recomendarias

  2. MATIAS

    Como estas? De manera tal que esas academias bursátiles que ofrecen cursos no son gran cosa entonces? Enseñan el trading desde cero prometiendo que vas a conocer los vericuetos del mercado, sea de acciones o bonos.
    Me interesa el tema y estaba a punto de pagar un curso inicial, no con una intención originaria de ganar sumas cuantiosas de dinero sino como un complemento para cubrir gastos. Luego, de poder dedicarle mas tiempo y entusiasmandome, la cosa cambiaría.
    SALUDOS

  3. Eddie

    Hola,
    Muy interesante el artículo pero hay algo expresado de forma incorrecta:
    «Con 3000€ de partida y un 1% mensual, sumando un aporte mensual de 150€ extra, te pones en 10 años en 44.752€.
    A ver cómo conviertes 3000€ en 44.752€ de otro modo.»
    Usando el interés compuesto la cifra de 44.752€ a los 10 años es correcta. Sin embargo, el dinero de partida no lo es. A los 3.000€ iniciales tienes que sumar los 150€ extra aportados mensualmente, que hacen un total de 21.000€, que son los que se convertirían 44.752€ en 10 años. Aproximadamente una rentabilidad de un 10% anual.

  4. Jorge

    Muy buenas Uxío:
    He estado leyendo, bastante información sobre el trading en esta página, y realmente me parece que hablas con TODA sinceridad y Claridad, eso es de agradecer, pero después de tanta lectura me surge una GRAN duda.
    Si como dices, la rentabilidad media anual de un Trader rentable, bien formado y con una cierta experiencia es de 10-20%.
    Si parto de un capital de 10.000€ en mi cuenta para Trading, (cantidad mas que importante para la mayoría, que pueden ser los ahorros de toda la vida).
    Si calculamos el 20% anual sobre mis 10.000€, son 2.000€ al año de beneficios
    ¿Lo he entendido bien?
    Y si es así y esa afirmación es correcta, es cuando me surge la duda:
    Después de un año de formación, con el coste económico asociado a esta formación, (libros, Másteres, etc.), pongamos que unos 2.000€, más la cantidad de dinero inicial para “maltratar” y aprender, ya que como bien nos dices, hay que perder para aprender y en muchas ocasiones, pongamos que pongo para “maltratar” 1.000€, tenemos en total y tirando por lo bajo 3.000€ en formación.
    Al año siguiente de mi formación, y dándoseme bastante bien, con un 20% anual, no cubriría con los gastos de formación de 3000€.
    ¿es correcta mi deducción? O no he entendido bien los márgenes de beneficio.

    Un saludo y mil gracias por tu claridad y sinceridad en explicar las complicaciones del Trading.

  5. fran

    Adrian.
    para que afecte a un indice o accion tienes que operar por lo menos con 500 millones de euros y subira o bajara un 0,10 % mas o menos.

  6. fran

    pregunta.
    si santander tiene 16.000.000.000 de acciones en circulacion y el volumen diario es de 100.millones de acciones compraventas que supone el 1% del total de las acciones que tiene a la venta el santander .
    como se calcula la subida o bajada del indice ?
    es decir si hoy esta a 2 € La accion y al final del dia cotiza a 2.2 € por ejemplo. gracias

  7. fran

    pregunta.

  8. Norbert

    Esa respuesta exhibe sabiduría. Es clara, simple y te hace comprender varias cosas a la vez.

    No caí en eso 🙂 . Con tan pocas operaciones anuales el resultado va a ser siempre difícilmente parametrizable.

    ¡Gracias igual que siempre!

  9. Ismael - Novatos Trading Club

    Buenos días, Norbert.

    Indeterminado. Demasiadas pocas operaciones al año como para sacar conclusiones.

    Un saludo.

  10. Norbert

    Buenas. Este artículo es muy bueno.

    Me gustaría saber cuál es la rentabilidad anual aproximada que podemos esperar lograr, pero solo concretamente con la estrategia de largo plazo de Novatos (aplicando Kitchin).

    ¡Que viva el trading! 🙂

  11. Adrián

    Una pregunta Uxio, se que esto no es para novatos si no para gente que ya obtiene una rentabilidad consistente, por ejemplo 10% anual, 20% anual, depende, rentabilidades de ese estilo:

    Cuando empiezas, por ejemplo con una cuenta de 10000€ operas intradía o lo que sea, intrasemana, con tu control de riesgo, sin arriesgar mas de un 2% de la cuenta (200€) y con objetivos 2:1 3:1 (400, 600€) o lo que sea te acostumbras a estas cifras.

    Cuando ya pasan los años, tienes conocimiento y subes a cuentas de 30.000€, 50.000€, 100.000€, 200.000€, supongamos 500.000€, 1M€, vamos a suponer:

    ¿Hasta que punto tienes que tener cuidado o es complicado hacer intradía con ese dinero? Yo por ejemplo opero sólo con los valores de mas capitalización pero ¿puede afectar en que hunda mucho la cotización de un valor? Personalmente opero con CFDs.

    ¿Psicológicamente puede afectar? No es lo mismo operar con 10.000€ a operar con 100.000€, no digo ya 500, 1M€, ¿cómo se vive esas subidas de capital en cuenta? Dónde llega el punto que no puedes hacer una operación al día ya que hunde la cotización?

  12. KRIKOR MAZKEDIAN AZOIAN

    Soy inversor en forex divisas (Euro/Dollar, Euro/Japan, Franco Swisso), desde año 2010. Al principio he perdido dinero luego he ganado algo con un metodo Plan de Trading, practicando todos los días, y solo hace 2 años al final he conseguido un Plan de Trading que me hace ganar un minimo de 25% al mes sobre el capital.Hay que tener mucho cuidado cuando los bancos La FED /BCE anuncian cambios de tipos de interes cada 6 meses que hace caer ó revalorizar el Dollar. Entonces debes de poner sus STOP LOSS a tus posiciones abiertas para no perder dinero mas de la cuenta , no llevar por las emociones porque te puede hacer perder toda tu capital. Claro que todos los días debes de poner adecuados STOP LOSS perder poco dinero y ganar algo mas de la perdida en su trading diario.

    Ahora con un capital de 1000 eur. para empezar y unas ganancias mensuales sobre 25%. Puedes planear añadiendo un 10% de ganancias sobre el mes pasado. Ahora hagan un calculo cuanto puedes llegar a ganar en un año. Pués unos 3 veces mas que tu capital inicial unos 3000 eur. El resto de ganancias de sirve para tus necesidades de vivir al mes.

  13. Benjamin

    Hola a [email protected] Llevo en bolsa desde el 96, haciendo trading casi a diario y he visto ya de todo, especialmente gente deshauciada. Empecé cuándo las opciones y futuros no estaban al alcance de cualquiera. Ahora si. Mi experiencia es desastrosa. El global de 21 años es de ruina total. Debo ser el más tonto del lugar, porque veo que hay gente que gana dinero con esto. Es mi consejo: en el trading solo ganan las plataformas gracias a los corretajes. De los panchitos, a la larga, todos ostiados. Después de esto, allá cada uno con lo que piense y haga. Saludos y suerte para [email protected]

  14. mrs Kaligash

    Mi nombre es Miss Karligash Clinton un ciudadano de USA. He sido estafado por 3 diferentes prestamistas internacionales de Internet, todos ellos prometen darme un préstamo después de hacerme pagar varios honorarios que no producen nada y no ascendieron a ningún resultado positivo. Perdí mi duro gana

  15. kiko

    El 2% mensual de 5000 no son 100€ al mes en vez de 200€/mes?

  16. Aldo

    Que tal a todos, leí este articulo y me pareció interesante, quiero contarles mi experiencia, miren yo me entere del trading por casualidad en facebook, ahí baje una aplicación que se llama Forex club libertex, ahí comencé con la cuenta demo y al principio me costo, pues de los 5,000 dolares que dan, llegue a bajar hasta 2, 100 dolares despues me aplique, tome algunos cursos en linea gratuitos, alguno a artículos y comencé a mejorar de 2100 subí a 8500 dolares en dos meses y medio, posteriormente me cambie a mi cuenta real, inicie con 3 mil dolares, y realizo operación intradia, y en promedio manejo una ganancia diaria de entre 100 dolares a 150 dolares, y como todo hay días buenos y días malos, pero trato de apegarme a esos montos, yo estoy en México y crean me que manejar una ganancia diaria de 150 dolares por 22 días de operación en pesos mexicanos refleja una ganancia mensual de 60 mil pesos mensuales , aquí en México 60 mil pesos mensuales, son excelentes, a lo que voy es que deben saber para que quieren el traiding, si es para ser millonario en poco tiempo, no lo lograran, se necesita prepararse mucho, pero sobre todo controlar las emociones, a mi me pasaba que invertía 1000 dolares en una operación y ya tenia ganancia de 150 dolares y en lugar de cerrar la operación, pensaba que podría ganar mas y terminaba perdiendo, por eso mi consejo es que se fijen una meta diaria y que no se salgan de ahí y sobre todo que se preparen mucho ( cursos, libros, vídeos, etc) un saludo

  17. Dancarlos

    Buenas noches Uxío!
    Me
    Gustaria saber algo, tengo un amigo que tiene un hermano que estudio y sabe invertir en la bolsa de valores, ellos tienen un capital de 200,000 dolares y le sacan de 20% a 25% mensual, osea unos 50,000 dolares mensuales. Que tipo de inversion usted cree que estan haciendo o que estrategia estan usando para generar esa cantidad de porcentajes al mes?

  18. Uxío Fraga

    AdriánM, el ahorro que añadas lo añades cuando el mercado te deja (cuando te da una buena oportunidad); pero si quieres ser consistente ahorrando, necesitarás apartarlo con un periodo fijo igualmente, aunque sea para dejarlo parado durante un tiempo indefinido.

    Un saludo

  19. AdriánM

    Hola, Uxio.

    Tengo una duda acerca del meter 150 € mensuales.. Al meter esa cantidad no se la come prácticamente la comisión? No sería mejor acumular esa cantidad digamos cada 4-5 meses e ir metiéndola? Te estarías ahorrando unas cuantas comisiones..

  20. pablo waisbein

    Gracias Uxio por responder. Luego de escribir me quedé pensando y en nuestra bolsa la volatilidad es enorme, y las acciones presentan variaciones porcentuales altisimas. Algunos papeles han llegado a crecer un 50 o 100 % en el último año. Supongo que eso tiene que ver con la inestabilidad propia de nuestro país, en inflación, tasa de interés y muchas otras cosas

  21. Uxío Fraga

    No sé si tienes acceso a la Bolsa de tu país, pero normalmente, la Bolsa tiende a contrarrestar la inflación (porque, aunque el dinero no, las buenas empresas sí tienden a retener la mayoría de su valor). Es una buena forma de proteger tu capital (hasta cierto punto). Por supuesto, hablo de inversión, de convertir el dinero en acciones, pero no de trading, intentando ganar dinero, pues eso se vuelve mucho más complicado.

  22. pablo waisbein

    Vivo en Argentina, donde al dia de hoy se espera una inflacion anual del 20 al 22 %, y un plazo fijo rinde el 18 % anual (la inversion mas basica y segura que podemos hacer)
    Segun leo en este articulo, es muy dificil que operando en el mercado como Uxio dice, logre un rendimiento que lo supere. Que hago????

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