ETF de dividendos: 3 alternativas para cobrar ingresos periódicos (incluye uno con dividendos mensuales)
Si te atrae la idea de cobrar dividendos de forma periódica sin complicarte la vida, los ETF de dividendos son una de las formas más sencillas de hacerlo: te permiten diversificar y cobrar pagos mensuales o trimestrales con importes pequeños.
Con un ETF de dividendos puedes:
- Invertir en decenas o cientos de empresas a la vez.
- Recibir dividendos mensuales o trimestrales de forma más estable.
- Hacerlo desde España y el resto de Europa a través de un bróker regulado.
Desde la Escuela Profesional de Trading insistimos en lo mismo: el objetivo no es “cazar el dividendo”, sino construir una cartera sólida que combine ingresos periódicos + crecimiento del capital + riesgo controlado.
Idea clave: Un ETF de dividendos no es una máquina de dinero fácil, sino una herramienta para generar ingresos recurrentes dentro de una estrategia seria, con expectativas realistas y un horizonte de largo plazo.
En esta guía, basada en el análisis de nuestro compañero Jorge sobre la plataforma de Freedom24, verás:
- 3 ETF de dividendos que nos parecen especialmente interesantes hoy.
- Cuál paga dividendos mensuales y cuáles los pagan trimestrales.
- Qué tipo de inversor encaja mejor con cada uno (income, crecimiento o equilibrio).
- Zonas de precio que puedes usar como referencia para tus primeras compras.
- Cómo invertir en estos ETF de dividendos desde Europa utilizando Freedom24.
💡 Desde la Escuela: Lo importante no es encontrar “el ETF perfecto”, sino tener un método claro para decidir cuánto invertir, dónde entrar, dónde colocar el stop y cuándo dejar de asumir más volatilidad a cambio de un poco más de rentabilidad.
Vamos con ellos.
🎥 Vídeo relacionado: 3 ETF de dividendos explicados paso a paso (Freedom24).
1. ETF nº1: SDIV — Dividendos mensuales y rentabilidad muy alta
Resumen rápido del ETF
| Ticker | SDIV (versión USA y Europa) |
| Dividendos | Mensuales |
| Rentabilidad por dividendo | ≈ 10% anual |
| Composición | 100 acciones con mayor dividend yield global |
| Comisión (TER) | Variable según réplica / región (consúltalo antes de invertir) |
| Tendencia general | Lateral–bajista (gráfico feo) |
| Ideal para | Income puro, reinversión automática, cobros mensuales |
Empezamos por el más llamativo: un ETF que paga dividendos cada mes y que ofrece una rentabilidad por dividendo cercana al 10% anual. Es, sin duda, el “plato fuerte” de esta lista. Ahora bien: a mayor dividendo, mayor volatilidad y más riesgo en el gráfico.
Este ETF está compuesto por las 100 acciones con mayor rentabilidad por dividendo del mundo.
Eso no garantiza una tendencia bonita (de hecho, no la tiene), pero sí convierte al ETF en una opción muy interesante para quien busque ingresos recurrentes y quiera reinvertir mes a mes.
Lectura clara: Aquí no buscas una gran revalorización del precio. Buscas income puro, a costa de asumir más altibajos y un gráfico más feo.
💡 Desde la Escuela: Este ETF puede tener sentido como pieza táctica de “income”. No debería ser el eje de una cartera equilibrada, pero sí un complemento interesante para generar flujo de caja mientras desarrollas tu sistema.
Si quieres ver este ETF directamente en la plataforma, puedes hacerlo desde aquí:
Abrir ETF en Freedom24 →
2. ETF nº2: SPYD — Dividendos trimestrales con un gráfico mucho más estable
Resumen rápido del ETF
| Ticker | SPYD |
| Dividendos | Trimestrales |
| Rentabilidad por dividendo | ≈ 2% anual |
| Composición | 80 acciones de alto dividendo del S&P 500 |
| Comisión (TER) | Baja (propio de ETFs de EE. UU.) |
| Tendencia general | Alcista a largo plazo, noble y ordenada |
| Ideal para | Dividendos estables + crecimiento moderado |
El segundo ETF que analiza Jorge es ideal para quien busca dividendos estables sin renunciar a un crecimiento de largo plazo más ordenado. Aquí ya no estamos en un ETF de “alto riesgo (alto dividendo) mensual”, sino en algo más equilibrado y con un histórico mucho más agradable de ver.
Este ETF agrupa las 80 acciones con mayor rentabilidad por dividendo del S&P 500. Eso significa:
dividendos razonables, empresas grandes y estadounidenses, y un comportamiento mucho más limpio en tendencia.
Resumen en una frase: Menos dividendo que el primero, pero mucha más estabilidad y una tendencia creciente de fondo que se mantiene desde hace años.
Zonas de entrada para largo plazo
Jorge destaca varias zonas muy claras en el gráfico semanal. La más evidente es una zona de soporte amplia que ha funcionado como punto de giro varias veces. Cuando el ETF se acerca a esa área, suele ofrecer muy buenas oportunidades para quien busca combinar tendencia + dividendo.
Además, comenta que si el precio volviera a niveles cercanos a 36 dólares, sería una zona muy atractiva para compras escalonadas. Y si el ETF
rompe los 45 dólares con claridad, puede reactivar la tendencia alcista de largo plazo.
💡 Desde la Escuela: Este ETF es un buen “pilar” para una cartera de dividendos.
No es tan agresivo como los de yield altísimo, pero ofrece una mezcla muy sana de ingresos recurrentes + una tendencia con sentido.
3. ETF nº3: VHYL Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield ETF — Dividendos trimestrales con una de las tendencias más sólidas
Resumen rápido del ETF
| Ticker | VHYL |
| Dividendos | Trimestrales |
| Rentabilidad por dividendo | ≈ 3% anual |
| Composición | 100+ acciones de gran capitalización global |
| Comisión (TER) | Muy baja (propio de Vanguard) |
| Tendencia general | Alcista fuerte y sostenida |
| Ideal para | Carteras equilibradas y de largo plazo |
Cerramos con uno de los ETF de dividendos más populares entre inversores que buscan equilibrio entre ingresos y crecimiento. Aquí ya no estamos en un ETF táctico, sino en una pieza que puede formar parte del núcleo de una cartera a largo plazo.
El ETF VHYL de Vanguard está formado por más de 100 empresas de gran capitalización, diversificadas tanto por sectores como por regiones. Su rentabilidad por dividendo ronda el 3% anual, pero lo más importante es que su gráfico presenta una tendencia alcista limpia y sostenida desde hace años.
Lo que lo hace especial: Un equilibrio casi perfecto entre dividendo estable, baja comisión, diversificación y tendencia fuerte.
Posibles zonas de entrada para largo plazo
En el análisis de Jorge, el ETF muestra varias zonas de interés. La principal es la zona de 60 dólares, que ha funcionado como soporte y área de giro repetidamente. Desde ese nivel, el ETF ha rebotado con fuerza en varias ocasiones.
Si el precio retrocediera a niveles cercanos a 53 dólares, sería una zona todavía mejor para quien quiera construir posición a largo plazo. Y si el ETF rompe los 67 dólares con decisión, estaríamos ante una continuación natural de su tendencia de fondo.
💡 Desde la Escuela: Este ETF es el más equilibrado de los tres.
Para un perfil que quiere dividendo + crecimiento + estabilidad, es una opción muy sólida.
Puedes analizarlo directamente en Freedom24 desde aquí:
Cómo analizar estos ETF en el gráfico (explicado fácil)
Una duda habitual al invertir en ETF de dividendos es: “¿Importa el gráfico, si lo que quiero es el dividendo?”
La respuesta es sí. No para buscar el “setup perfecto”, sino para entender en qué punto del ciclo estás comprando y si tiene sentido acumular o esperar.
En el vídeo, Jorge hace algo muy simple y muy práctico: ir al gráfico semanal, desactivar el análisis técnico automático y fijarse en zonas amplias más que en líneas milimétricas. Es exactamente lo que recomendamos desde la Escuela.
Idea clave: Un ETF de dividendos no se analiza como una acción de growth.
Aquí importa la tendencia de fondo y las zonas de acumulación, no el detalle fino.
Usa el gráfico semanal (no el diario)
Estos ETF están pensados para meses y años, no para intradía. Por eso el gráfico semanal es el que
mejor filtra el ruido y muestra la tendencia real:
- VHYL → semanal perfecto para ver su pendiente alcista limpia.
- SPYD → semanal muestra los impulsos y retrocesos de forma muy clara.
- SDIV → semanal permite ver si sigue en zona de acumulación.
Identifica zonas amplias, no niveles exactos
Jorge insiste mucho en algo que compartimos al 100%: no hace falta afinar al céntimo.
En ETF, lo que manda son zonas amplias donde el precio se ha detenido varias veces:
- Zonas de acumulación en el ETF mensual SDIV.
- Zonas de soporte interesante en SPYD, como los entornos de 36 USD.
- Zonas de giro repetido en VHYL (60–53 USD).
Si el precio está dentro o cerca de una de estas zonas, tiene sentido plantearse
una entrada escalonada.
Tendencia fuerte vs. gráfico feo: por qué importa
Los ETF de dividendos no son todos iguales. Algunos están diseñados para pagar mucho (gráfico feo) y otros para crecer más ordenadamente.
Gráfico feo (pero mucho dividendo)
SDIV paga cada mes y mucho.
A cambio, tendencia lateral–bajista y más volatilidad.
Gráfico estable (y dividendo moderado)
SPYD alterna crecimiento ordenado + yield moderado.
Gráfico fuerte
VHYL es “terreno cómodo”: tendencia limpia y dividendo estable.
Cómo decidir dónde entrar (estilo NTC, como hace Jorge)
La forma más sensata de entrar en ETF de dividendos no es buscar una “ruptura”, sino usar entradas escalonadas en zonas amplias. Funciona especialmente bien en ETFs que se mueven lento.
- En zonas de acumulación (SDIV): entrar en 2–3 partes.
- En soportes semanales (SPYD y VHYL): esperar retrocesos a zonas claras.
- Si rompe un máximo clave (VHYL en 67 USD): entrada pequeña y más si confirma.
Dónde colocar el stop (si quieres usarlo)
Aunque muchos inversores de dividendos no usan stop loss, Jorge sí menciona un enfoque conservador: colocarlo bajo el último mínimo relevante de la zona donde estás comprando.
No es para “tradear” el ETF, sino para evitar quedarte atrapado en un ETF que pierde estructura.
💡 Tip NTC: Si un ETF de dividendo pierde una zona clave con fuerza, no pasa nada por salir. Estos productos se acumulan cuando tienen sentido, no por obligación.
Cómo combinar dividendo + gráfico sin confundirte
La clave es sencilla:
- SDIV → para ingresos mensuales, no para esperar un “cohete”.
- SPYD → mezcla sana entre dividendo y crecimiento.
- VHYL → estabilidad, diversificación y tendencia fuerte.
En vez de buscar el ETF “perfecto”, la pregunta correcta es:
“¿Qué papel juega cada ETF dentro de mi cartera?”
Si de verdad quieres dar un salto en tu forma de invertir y dejar de improvisar, en la Academia de Trading trabajamos contigo paso a paso: desde construir una cartera sólida hasta operar con un método claro y gestionar el riesgo sin dudas.
Es formación práctica, sin humo y con acompañamiento real. Si buscas aprender de forma seria, ahí es donde más te podemos ayudar.
Preguntas frecuentes
1) ¿Qué diferencia hay entre un ETF de dividendos mensual y uno trimestral?
La diferencia está en la frecuencia de pago.
Un ETF mensual reparte 12 veces al año (como SDIV), mientras que uno trimestral lo hace 4 veces.
El rendimiento total no cambia por la frecuencia, pero los pagos mensuales son más cómodos para quien busca ingresos recurrentes o reinvertir de forma más ágil.
2) ¿Un ETF con más dividendo es mejor?
No necesariamente. Un dividendo muy alto suele implicar más riesgo y más volatilidad.
ETFs como SDIV pagan mucho, pero su tendencia es más débil. ETFs como VHYL o SPYD pagan menos, pero ofrecen tendencias más limpias y estables.
3) ¿Puedo vivir de los dividendos usando solo ETF?
Es posible, pero requiere mucho capital y una estrategia clara.
Los ETF ayudan a generar ingresos estables, pero solo funcionan bien dentro de una cartera diversificada gestionada con criterio.
4) ¿Cómo saber si un ETF de dividendos es adecuado para mí?
Si estás empezando, esta guía de mejores ETF para principiantes te puede ayudar a orientarte.
Depende de tu objetivo:
- Ingreso mensual: SDIV.
- Ingreso + estabilidad: SPYD.
- Largo plazo equilibrado: VHYL.
Si buscas combinar todo y tener un método sólido, conviene formarte primero.
5) ¿Es mejor un ETF de dividendos americano o europeo?
Los americanos suelen tener más historial y diversificación.
Desde Europa puedes operar ambos sin problema usando un bróker regulado como Freedom24.
6) ¿Qué pasa si el ETF baja mucho?
Una caída fuerte puede indicar problemas en las empresas que lo componen.
Si el ETF pierde una zona clave (como muestra Jorge en el análisis), tiene sentido salir o reducir exposición para evitar quedarte atrapado.
Este contenido está patrocinado por Freedom24. Ten en cuenta que toda inversión conlleva el riesgo de pérdida de capital. Las rentabilidades anuales de los ETFs y otros instrumentos mencionados en el artículo son cifras estimadas obtenidas del rendimiento histórico y las distribuciones pasadas, con fecha 29.09.2025. Estos datos se ofrecen únicamente con fines informativos y no suponen una garantía ni predicción de resultados futuros. Es importante consultar con un asesor financiero antes de tomar cualquier decisión de inversión. Esta información no constituye asesoramiento financiero ni una recomendación de compra o venta de ningún producto financiero. Algunos de los productos disponibles en Freedom24 pueden estar sujetos a una evaluación de idoneidad para determinar si son apropiados según tus conocimientos y experiencia en instrumentos financieros.
Uxío Fraga (Trader y fundador)
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