📊 Solo en verano de 2025, los ETFs europeos movieron más de 52.000 millones de euros. Y solo en acciones de EE. UU., ¡10.800 millones! El apetito por este tipo de inversión sigue subiendo… y tú puedes aprovecharlo.
En esta guía te mostramos cómo identificar el ETF adecuado para tu perfil y objetivos con ejemplos de ETFs UCITS que reflejan las tendencias y sectores más destacados de 2025.
¿No sabes por dónde empezar? ¿Dudas entre dividendos, crecimiento o protegerte de la inflación? No te preocupes, lo vemos paso a paso y con ejemplos.
Vamos allá.
Qué debes saber antes de invertir en ETFs
Antes de elegir uno, tienes que tener claros estos conceptos clave:
📦 Qué es un ETF
Es un fondo que cotiza en bolsa como si fuera una acción. Suelen replicar índices como el S&P 500 o el MSCI World.
🧾 Costes bajos
La mayoría son gestión pasiva. Comisiones muy reducidas. Ideal para largo plazo sin comerte los beneficios en gastos.
⚠️ Riesgos reales
Aunque diversifican, pueden caer si el mercado cae. Ojo también con la liquidez y la réplica del índice.
🧠 Acumulación vs distribución
Algunos ETFs reparten dividendos (distribución), otros los reinvierten automáticamente (acumulación). Según tu objetivo.
🌍 Hay de todo
ETFs globales, sectoriales, de bonos, de materias primas… Lo difícil no es encontrarlos, es saber cuál elegir.
📚 Aprende más
¿Te suena todo a chino aún? Empieza por nuestra guía de ETFs para novatos.
🔍 Qué debes mirar antes de elegir un ETF
Antes de lanzarte a comprar un ETF, ten clara esta tabla. Es tu chuleta esencial para comparar opciones y evitar errores comunes:
| 🧩 Elemento | ¿Qué es? | ¿Por qué importa? | Dónde verlo |
|---|---|---|---|
| TER (Total Expense Ratio) | Coste anual del ETF | A más bajo, más te queda del rendimiento | Ficha del ETF / JustETF |
| Acumulativo o distributivo | ¿Reinvierte dividendos o los reparte? | Clave según tu estrategia (crecer vs. ingresos) | En el nombre suele poner: “Acc” o “Dist” |
| Volumen y liquidez | Tamaño del fondo y cuántas operaciones tiene | Más liquidez = menos comisiones por spread | Ficha ETF / JustETF / Bróker |
| Replicación | Física (compra acciones) o sintética (por derivados) | La física es más sencilla y transparente | Ficha técnica del fondo |
| Moneda y cobertura (hedged) | ¿Cotiza en euros o en otra moneda? | Evita sustos por el tipo de cambio | Ver si pone «EUR Hedged» o «USD» |
| Tracking error | Diferencia entre el ETF y su índice real | A menor error, más fiel es a su índice | Datos históricos del ETF |
🧠 Consejo: Puedes buscar todos estos datos fácilmente en plataformas como JustETF o en la ficha técnica de tu bróker. Si buscas un broker de ETF, sin duda te recomiendo Freedom24 y aquí te explico por qué.
Cómo elegir el mejor ETF según tu intención de inversión
Para acertar necesitas ejemplos concretos y saber qué datos mirar: costes, liquidez, estrategia, si distribuye o acumula… Aquí tienes una tabla con ETFs reales (2025) para distintos perfiles, y lo que les hace buenos o tiene que vigilarse.
| ¿Qué buscas? | Ejemplo real de ETF (2025) | Pros | Contras / Qué mirar |
|---|---|---|---|
| Protegerte de inflación | iShares Euro Inflation Linked Government Bond UCITS ETF | Muy bajo TER (~0,09 %) y exposición directa a bonos ligados a inflación de la zona euro. | Poca rentabilidad en periodos de inflación baja, sensibilidad a los tipos si suben rápido. |
| Invertir con poco capital | UBS Core MSCI World UCITS ETF (Acc) | Amplia diversificación global, costes bajos (TER pequeño comparado), buen historial reciente en MSCI World. | Volatilidad natural de renta variable, exposición a divisa si no está “hedged”, ver gastos ocultos del bróker. |
| Retener cartera varios años | Amundi Euro Inflation Expectations 2‑10Y UCITS ETF Acc | Trackea expectativas de inflación en Francia y Alemania, lo que puede dar estabilidad real de poder adquisitivo a largo plazo. | Coste algo mayor que los más básicos (~0,25 %), estrategia sintética que puede añadir riesgos si los swaps suben de precio. |
| Exposición a Europa barata | Xtrackers MSCI Europe UCITS ETF 1C | TER entre ~0,06‑0,20 %, buen rendimiento anual reciente (~7‑8 %) y bajo coste relativo. | Menos crecimiento espectacular que USA, puede sufrir si la economía europea se frena. |
🔧 Ojo: al mirar ETFs similares en JustETF o tu bróker, compara TER (costes), volumen/patrimonio (liquidez), si replicación es física o sintética, si es acumulativo o reparte dividendos. Eso marca la diferencia real a largo plazo.
💡 Consejo útil: si quieres profundizar, plataformas como JustETF te permiten comparar ETFs por rentabilidad, costes, regiones, sectores o sostenibilidad. También puedes ver qué brokers los ofrecen y si son acumulativos o reparten dividendos.
🌍 ETFs globales y diversificados para 2025
Si buscas una forma sencilla y diversificada de invertir en todo el mundo, estos ETFs son una gran opción. Cubren miles de empresas en distintas regiones y sectores, con bajas comisiones y buena liquidez. Perfectos para construir una base sólida en tu cartera.
iShares Core MSCI World
Uno de los ETFs más populares de Europa. Invierte en más de 1.500 empresas de países desarrollados.
✔️ Acumulación | TER: 0,20% | ISIN: IE00B4L5Y983
Amundi Prime Global
ETF muy barato que replica el índice Solactive GBS Developed Markets, similar al MSCI World.
✔️ Acumulación | TER: 0,05% | ISIN: LU2089238203
SPDR MSCI ACWI IMI
ETF muy completo que incluye países desarrollados y emergentes, grandes, medianas y pequeñas empresas.
✔️ Acumulación | TER: 0,17% | ISIN: IE00B3YLTY66
🔍 ¿Dónde comprar estos ETFs?
Una opción interesante es el broker Freedom24, que permite invertir desde España con acceso a cientos de ETFs y acciones globales y bonos gubernamentales, municipales y corporativos.
✔️ Permite fraccionar compras, interfaz clara y regulación europea.
📊 ETFs sectoriales: IA, salud y más tendencias para 2025
Si quieres especializar parte de tu cartera en sectores con alto potencial, aquí van tres ETFs clave para 2025: inteligencia artificial, salud, y una temática emergente que no puedes ignorar ahora mismo.
Xtrackers Artificial Intelligence & Big Data UCITS ETF 1C
Este ETF ofrece exposición global a empresas implicadas en inteligencia artificial, grandes datos (“big data”) e infraestructura tecnológica que permite IA.
✔️ TER: ~0,35 % | ISIN: IE00BGV5VN51 | Acumulativo
✔️ Buen tamaño del fondo y liquidez destacable en mercado europeo. Rendimiento reciente fuerte por la adopción acelerada de IA. Verifica exposición geográfica y hardware vs software dentro de IA.
iShares STOXX Europe 600 Health Care UCITS ETF (DE)
ETF que replica empresas europeas grandes y medianas del sector salud: farmacéuticas, biotecnología, equipamiento médico y servicios sanitarios.
✔️ ISIN: DE000A0Q4R36 | Composición: top holdings incluyen AstraZeneca, Novartis, Roche, Novo Nordisk, Sanofi.
✔️ Buena diversificación geográfica dentro de Europa. Riesgos: cambios regulatorios, patentes que expiran, presión sobre costes en salud pública.
WisdomTree Europe Defence UCITS ETF
Un ETF recién lanzado en 2025 que invierte en empresas europeas de defensa, excluyendo componentes polémicos, reflejando la política reciente de refuerzo militar en la UE.
✔️ TER ~0,40 % | ISIN: (versión Xetra / Italia) | Sector en alza por compromisos gobiernos y fondos comunitarios.
✔️ Potencial de crecimiento interesante si la geopolítica y los presupuestos en defensa siguen subiendo; riesgo: controversias políticas, normativas, variaciones abruptas según legislación y supuestos éticos.
🛡️ ETFs de renta fija y bonos para distintos niveles de riesgo
Si quieres que tu cartera tenga estabilidad, ingresos fijos o protegerte frente a la inflación, aquí van tres ETFs de bonos que funcionan bien en 2025: desde corto plazo y relativamente seguro hasta opciones con algo más de riesgo/control.
iShares Euro Inflation Linked Government Bond UCITS ETF
ETF que invierte en bonos soberanos de la zona euro vinculados a la inflación, lo que ayuda a mantener el poder adquisitivo si los precios suben. Ideal si temes subidas inflacionarias.
✔️ TER: ~0,09 % | ISIN: IE00B0M62X26 | Acumulativo | Activos bajo gestión: ~€1.483 millones
✔️ Ventajas: buena diversificación, bajo coste; Riesgos: sensibilidad a las expectativas de inflación, los cambios en los tipos reales, puede caer si la inflación baja fuertemente.
SPDR Bloomberg Euro Corporate Bond UCITS ETF (Dist)
Este ETF replica bonos corporativos en euros, grado de inversión. Distribuye cupones, buen equilibrio entre rentabilidad y riesgo.
✔️ ISIN: IE00B3T9LM79 | TER: ~0,12 % | Ratio de distribución | Retorno anual reciente: ~4,46 % (1 año) en euros.
✔️ Ventajas: mejor rendimiento que bonos soberanos europeos en general; Riesgos: exposición al riesgo de crédito corporativo, sensibilidad a cambios en tipos de interés si los vencimientos son largos.
SPDR Bloomberg 0‑3 Year Euro Corporate Bond UCITS ETF
ETF de bonos corporativos en euros de corto plazo (hasta 3 años), grado de inversión. Menos sensible a subidas de tipos largos, menor riesgo de duración.
✔️ ISIN: IE00BC7GZW19 | TER: ~0,20 % | Distribución de cupones | Corto plazo buen refugio frente a volatilidad de tipos.
✔️ Ventajas: menor duración/riesgo frente al alza de tipos; Riesgos: menor rentabilidad comparado con bonos más largos o con mayor riesgo, impacto de inflación puede seguir siendo negativo real.
⛏️ ETFs de materias primas: oro, litio, petróleo para diversificar en 2025
Las materias primas siguen siendo clave para cubrirte de la inflación, añadir diversificación real a la cartera o aprovechar tendencias como la transición energética. Aquí tienes tres ETFs (o ETCs) destacados que merecen atención este 2025.
Invesco Physical Gold ETC
Replica el precio del oro físico, ideal como activo refugio frente a inflación, crisis o caídas bursátiles. Tiene respaldo físico con custodia en Londres.
✔️ TER: 0,12 % | ISIN: IE00B579F325 | Liquidez alta
Global X Lithium & Battery Tech UCITS ETF
Sigue empresas que participan en la cadena de valor del litio y baterías: extracción, refinado y tecnología. Ideal si crees en el crecimiento del coche eléctrico.
✔️ TER: 0,60 % | ISIN: IE00BLCHJN13 | Acumulación
Invesco STOXX Europe 600 Oil & Gas UCITS ETF
Invierte en grandes empresas petroleras y de gas de Europa, como Shell, BP o TotalEnergies. Buena forma de exponerse al sector sin usar derivados.
✔️ TER: 0,30 % | ISIN: IE00B5MTWH09 | Acumulación
🌍 ETFs emergentes con potencial en 2025
Los mercados emergentes ofrecen una combinación de crecimiento económico fuerte, demografía favorable y valoraciones más bajas si los comparas con los desarrollados. Aquí van tres ETFs emergentes interesantes en 2025 para distintos perfiles de riesgo.
iShares Core MSCI Emerging Markets IMI UCITS ETF (Acc)
Replica el índice MSCI Emerging Markets IMI, con cobertura de grandes, medianas y pequeñas empresas de emergentes, acumulativo. Buen tamaño de fondo y liquidez.
✔️ TER: 0,18 % | ISIN: IE00BKM4GZ66 | Activos gestionados: ~€24.751 millones.
Xtrackers MSCI Emerging Markets UCITS ETF 1C
Exposición amplia a mercados emergentes bajo MSCI EM. Buena opción si buscas emergentes “puro play”.
✔️ TER: ~0,18 % | ISIN: IE00BTJRMP35 | Acumulativo | Patrimonio > €7.000 millones en Europa.
Franklin MSCI Emerging Markets Paris Aligned Climate UCITS ETF
ETF que combina emergentes con criterios de transición climática, buscando empresas que avancen hacia economías bajas en carbono. Ideal si te importa ESG y quieres mitigar riesgos medioambientales/regulatorios.
✔️ ISIN: IE000QLV3SY5 | TER: ~0,20‑0,25 % (puede variar dependiendo de categoría de ESG) | Acumulativo.
📊 Comparativas clave para tomar una decisión informada
ETF vs fondo indexado: diferencias y cuándo elegir cada uno
Ambos productos buscan lo mismo: replicar un índice de forma sencilla y barata. Pero tienen diferencias importantes que debes tener claras antes de invertir.
| 🔍 Comparativa | ETF | Fondo indexado |
|---|---|---|
| Forma de compra | Se compra y vende como una acción, en tiempo real | Se compra al final del día, a valor liquidativo |
| Comisiones | TER bajo, pero hay que sumar comisión del broker y posible canon de bolsa | TER también bajo, sin comisiones de compraventa (si es con gestora directa) |
| Liquidez | Alta: puedes vender en cualquier momento del día | Menor: venta se ejecuta al cierre (puede haber retardo) |
| Flexibilidad | Más variedad de sectores, divisas, materias primas, bonos… | Normalmente solo índices amplios y tradicionales (MSCI World, S&P 500…) |
| Fiscalidad en España | No permite traspasos sin tributar (como si vendieras una acción) | Sí permite traspasos entre fondos sin pagar impuestos |
🧠 Resumen: Si buscas flexibilidad, diversificación o invertir en sectores concretos, los ETFs te dan más opciones. Si priorizas automatización, traspasos fiscales y cero gestión, un fondo indexado puede ser mejor. Muchos inversores usan ambos.
💼 Los mejores brokers y bancos para invertir en ETF en España
En España hay muchas plataformas para operar con ETFs, pero no todas ofrecen buenas condiciones, acceso a mercado global o una app que realmente funcione bien. Aquí te lo ponemos fácil:
🔎 ¿Por qué elegir Freedom24 para invertir en ETFs?
Freedom24 es un bróker regulado por la CySEC (licencia CIF 275/15) y registrado ante CNMV (España) y BaFin (Alemania). Es la marca europea Freedom Holding Corp., una empresa cotizada en NASDAQ
- ✅ Acceso a más de 3.600 ETFs, además de 40.000 acciones globales y 147.000 bonos.
- ✅ Comisiones competitivas, sin costes ocultos ni sustos.
- ✅ Plataforma web y app móvil muy intuitivas.
- ✅ Ideas de inversión semanales elaboradas por los analistas de Freedom24.
- ✅ ETFs de bonos a corto plazo en euros, con alta liquidez y menor sensibilidad a los tipos de interés que los de mayor duración. A comienzos de 2025, algunos mostraban rendimientos en torno al 3-5 % anual, aunque estos valores varían según el mercado y no están garantizados.
🎁 Promoción activa: recibe hasta 20 acciones de regalo (valoradas hasta 800 $) al abrir tu cuenta y hacer tu primer ingreso. Sujeto a términos y condiciones.
Preguntas frecuentes que Google y los usuarios suelen hacer
¿Cuál es el mejor ETF para invertir hoy?
No existe un “mejor ETF” universal, porque depende de tu perfil, objetivo y horizonte temporal. Pero si tuvieras que empezar hoy, una opción sólida sería el iShares Core MSCI World UCITS ETF (IE00B4L5Y983). Ofrece diversificación global, bajo TER (0,20 %) y buena liquidez. Para perfiles más defensivos, hay ETFs de bonos ligados a inflación o de corto plazo que también pueden encajar.
¿Qué ETF comprar en 2025 si tengo perfil conservador?
Si buscas seguridad y bajas oscilaciones, puedes mirar ETFs como el iShares € Govt Bond 1-3yr UCITS ETF (IE00B14X4S71), que invierte en deuda pública europea de muy corto plazo. Otra alternativa son ETFs de bonos corporativos de alta calidad y duración baja, como el SPDR Bloomberg 0–3 Year Euro Corporate Bond UCITS ETF. Y si te preocupa la inflación, el iShares Euro Inflation Linked Gov Bond ETF puede ser una buena cobertura.
¿Puedo vivir de los dividendos de un ETF?
Sí, es posible, pero no es fácil. Para vivir de los dividendos necesitas:
- Una cartera bastante grande (normalmente >200.000 €)
- Elegir ETFs de distribución con buen historial de reparto
- Conocer la fiscalidad y planificar la reinversión parcial si hace falta
Algunos ETFs reparten dividendos trimestrales, como el Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield (IE00B8GKDB10). Pero recuerda: los dividendos no son rentas garantizadas. En algunos años pueden caer.
¿Qué pasa con mis ETFs si cambia la regulación?
En Europa, los ETFs están regulados bajo UCITS, lo que da seguridad jurídica. Pero si cambian normas fiscales o de comercialización (como pasó con los ETFs americanos tras la PRIIPs), podrías:
- No poder acceder a ciertos ETFs desde tu bróker
- Tener que tributar más al vender (si eliminan ventajas actuales)
- Ver que algunos ETFs cambian de réplica, comisiones o divisa base
Por eso es clave operar con un bróker europeo serio (como Freedom24) y mantenerse informado. En Novatos te avisaremos si algo cambia de forma importante.
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Este contenido está patrocinado por Freedom24. Ten en cuenta que toda inversión conlleva el riesgo de pérdida de capital. Las rentabilidades anuales de los ETFs y otros instrumentos mencionados en el artículo son cifras estimadas obtenidas del rendimiento histórico y las distribuciones pasadas, con fecha 29.09.2025. Estos datos se ofrecen únicamente con fines informativos y no suponen una garantía ni predicción de resultados futuros. Es importante consultar con un asesor financiero antes de tomar cualquier decisión de inversión. Esta información no constituye asesoramiento financiero ni una recomendación de compra o venta de ningún producto financiero. Algunos de los productos disponibles en Freedom24 pueden estar sujetos a una evaluación de idoneidad para determinar si son apropiados según tus conocimientos y experiencia en instrumentos financieros.
Uxío Fraga (Trader y fundador)
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