¿Qué es una cartera global?
He decidido crear una herramienta visual para ayudarte a organizar tu reparto global del dinero. La he llamado Cartera global, y tiene el aspecto que ves a continuación (pincha en la imagen para ampliarla):
¿Cómo funciona la cartera global?
Lo que tienes que hacer es tan sencillo como rellenar los datos en azul: Cuántos euros tienes comprometidos en cada tipo de inversión.
Automáticamente, el gráfico se actualiza con el reparto porcentual de tu cartera.
Hay dos tablas y dos gráficos. Esto es así porque hay dos repartos que me parecen importantes:
El primero es el que hablábamos el otro día, en el que vemos a grandes rasgos cómo tenemos colocado el dinero en cuanto a niveles de riesgo:
El segundo analiza cómo repartes esa parte del dinero que decides invertir activamente, ya sea a corto, medio o largo plazo, utilizando cualquier tipo de instrumento financiero:
En este otro gráfico, la parte de liquidez no se refiere al dinero que tengas en tus cuentas bancarias o debajo del colchón, sino que se refiere a ese capital que tienes para invertir pero que, ahora mismo, no tienes en riesgo.
Por ejemplo, imagina que tienes un sistema sencillo para invertir de forma especulativa en Bono, Bolsa y Materia prima, de modo que obtienes señales claras para entrar y salir en esos tres mercados.
Imagina también que destinas 4000€ para cada uno de los tres bloques (12.000€ en total).
Si, ahora mismo, estás comprado en Bolsa y Materia Prima, pero fuera del Bono, tendrías 4000€ en Bolsa (o lo que sea, después de fluctuaciones), 4000€ en Materia Prima (o lo que sea, con sus ganancias y pérdidas) y 4000€ en liquidez. Realmente, el bloque de liquidez es esa parte del dinero destinado a invertir que no está en el mercado en este momento.
El apartado Otros, queda ahí por si decides diversificar también en la Divisa o en cualquier otro mercado.
Su verdadera utilidad
Lo cierto es que los seres humanos somos muy visuales. Planificamos, retenemos y nos centramos mejor cuando visualizamos las cosas. Por eso muchas veces, para aclararnos, el instinto nos lleva a coger un lápiz y un papel.
La auténtica utilidad de Cartera global es que pongas tus números actuales, descubras que los gráficos resultantes no te gustan, por el motivo que sea, y ajustes tus números para que los gráficos adopten la forma que te gustaría.
Esta es la forma más rápida, sencilla y eficiente que conozco de realizar un plan de inversión. Esa es su verdadera utilidad. Y estoy seguro de que será de gran ayuda para ti.
¿Qué tengo que hacer para descargar Cartera global?
Si eres miembro de Novatos Trading Club
Si ya perteneces al Club, habrás recibido un email mío esta misma mañana con la herramienta Cartera global, directamente en tu buzón de correo electrónico. En ese email tienes un enlace para descargarte Cartera global. Pertenecer al Club de los Novatos siempre ha tenido sus ventajas 🙂
Si aún no eres del Club
Si todavía no perteneces al Club, apúntate pinchando en este botón:
Recibirás Cartera global en tu email dentro del SuperPack Novatos, que es la caja de herramientas de Novatos Trading Club. Hacerlo te llevará medio minuto.
¿Te ha gustado?
Si es así, por favor, dímelo en los comentarios. Me interesa mucho saber tu opinión al respecto.
Además, me gustaría que difundieras esta utilidad, pinchando en los botones de Twitter, Facebook, email, +1 y Me gusta.
Uxío Fraga (Trader y fundador)
Hola Uxio,
yo no he recibido tu correo con la «Cartera global», si fueras tan amable de enviarmelo…… Gracias.
Hola Gerardo,
yo he empezado este mes a apuntarme los datos diarios de varios mercados de los que suben y los que bajan para cuando tenga suficientes datos poder hacer la linea AD, su media, y demás.
De momento el único sitio que he encontrado es infomercados.com para los europeos y los americanos importantes, pero no salen volumenes ni nuevos maximos o nuevos minimos. No se si habrá algún sitio mejor. El caso es si puedes pasar los datos que dices del DAX. En cualquier caso gracias.
Para Gerardo:
De acuerdo. Entonces, el excel que nos pasas ¿dónde/cómo se actualiza?
Lo que sí sería interesante es que pudieras calcular en el mismo las EMA12 y EMA26, de esta manera se podría proyectar un MACD sobre un gráfico en el propio excel…
Hola Uxio, a mí no me ha llegado el email todavía con la cartera global. Por favor, mandamelo cuando tengas un hueco. Muchas gracias y un saludo a todos.
Para Benito:
Dado que no tengo y creo que no se publican los valores del NYSE que suben, bajan o repiten en una semana, simplemente tomo el valor de los avances y descensos tras el cierre de los viernes. El perfil de los indicadores es muy parecido a los de diario.
Sobre estos valores semanales aplico otros indicadores semanales WMA30, MACD, Linea AD, Momentum de Mercado, Oscillator, Summation.
El perfil del Histograma del MACD semanal y el del Summation es casi el mismo, pero con el MACD me encuentro más cómodo pues el Summation depende el valor del momento en que empiezas los cálculos.
Saludos
Enhorabuena Uxio, es la primera vez que escribo y es para agradecerte el incalculable conocimiento que generosamente nos aportas a muchos novatos como yo que empecé hace un par de meses y me he aficionado.
Hola Gerardo.
Me parece muy interesante tu proyecto, aunque me surge una duda de lo que cuentas.
¿Cómo proyectas un MACD semanal sobre la línea AD?
Muy intersante, las cuentas corrientes con rendibilidad aceptable (3.75) se consideran cuentas o depositos?
Oscar: diria (no 100% seguro) que si que estan las entradas del blog antiguo pero no hay los comentarios
Saludos
Para Fernado:
Yo llevo años subiendo ficheros a Uppit y nunca me ha dado ese aviso el antivirus. Si te interesa lo subo a otro uploap o te lo mando por correo.
Se puede ver en gráficos si añades los gráficos. Yo no los he puesto porque trabajo con un programa mío propio donde ya tengo los gráficos. La hoja Excel la he hecho por petición de amigos de otros foros, pues trabajar con los indicadores de amplitud de mercado no es fácil y a mí con mi programa saco los indicadores de cualquier mercado del que tenga los tickers (Yahoo) en 2 minutos. Los indicadores del NYSE son relativamente fácil de encontrar, como bien nos indicó Uxío. Los de otros mercados es un poco más complicado. Aunque no voy muy sobrado de tiempo, tengo mucho que agradecer a este foro y si alguien tiene interés en algún mercado en especial le puedo sacar los indicadores de amplitud más habituales.
Por cierto, en las pruebas que estoy realizando sobre los indicadores de amplitud los mejores resultados los he obtenido con un MACD semanal sobre la línea AD con unos resultados de los Backtesting sobre los últimos 12 años de las 500 empresas del SP 500 superiores a un 50 de F de Kelly.
F de Kelly= 100*Esperanza/Ratio Benef. perd.
Gerardo, ¿se puede ver en gráficos?. Gracias por la aportación.
Para Gerardo.
El enlace que has puesto me lo bloquea el antivirus «sitio web malicioso bloqueado».Esta página web se bloqueó para proteger su seguridad. Es lo que me dice el antivirus.
Hola Uxío:
Después de mucha lectura de tus artículos y algún que otro libro que nos recomiendas, es hora de contribuir con mi modesto micro-granito de arena.
Soy un novatísimo futuro inversor mileurista, osea que tengo mil euros para aprender a invertir, si los pierdo me dolería, pero me molestaría más saber que no he aprendido nada después de mil euros.
Entiendo tu planteamiento sobre diversificar la cartera, en la línea con lo poco que he leido sobre la teoría de Sharpe para la gestión de cartera. Pero en mi caso, con una liquidez tan reducida, creo que es un poco más dificil, puesto que al tener en cuenta el binomio RENTABILIDAD-RIESGO (rentabilidad muy alta puesto que quiero aprender mucho y riesgo alto y diverso si quiero aprender de casi todo)no puedo tener otro objetivo que en un año seguir siendo inversor mileurista. Tengo en cuenta lo útil de utilizar simuladores que me ayudarán en los productos más ariesgados.
En cualquier caso es muy interesante darnos cuenta de que cuanto más tenemos más conservadores nos volvemos.
¿Uxío nos podrías decir, por favor, si algún año la parte que has invertido al trading ha obtenido rentabilidades inferiores a cualquier otro tipo del resto de tu cartera? ¿tienes estadísticas al respecto?¿En una situación de análisis muy favorable, pero en activos con riesgo, qué porcentaje de tu cartera estarías dispuesto a invertir?
enhorabuena por tu blog,y gracias por servirme de trampolín.
Saludos.
Enhorabuena Uxio, siempre seré novato, ya que contigo nunca paro de aprender algo nuevo, gracias por tu generosidad
Muchas garcias Uxío por tu trabajo y tus aportaciones. Estoy muy liado desarrollando un sistema de tradind basado en los indicadores de amplitud: Linea AD e indicadores aplicados a la misma. por este motivo apenas participo, aunque suelo leer todo lo nuevo casia a adiario.
Por si es de utilidad para algún compañero os dejo un enlace de descarga para bajar una excel que actualiza los datos de amplitud del mercado Contínuo español:
– Avances y retrocesos
– Linea AD
– EMA19 y EMA39
– Ocillator McClellan
– Summation de los McClellan
Solamente hay que actualizar los datos cada día y copiar los números en la pestaña del histórico:
http://uppit.com/j6yah2w405kj/Avances_y_retrocesos_MC.rar
Saludos
P. D: creo que tengo por algún lado otra del DAX alemán, aunque no la tengo actualizada, pero si a alguien le interesa, la actualizo y la cuelgo
Buenas tardes, yo le encuentro a faltar una fila que seria el capital invertido o patrimonio en operaciones immobiliarias.
Asi una persona sabria realmente donde tiene colocado su dinero
Seria una cartera completa de la gestion del capital.
Uxío,
Serias tan amable de enviarme otra vez el correo con el link?
Abri el articulo y bore el email pensando que se podria descargar desde el articulo.
Una pregunta antes de comprar el libro, he decido leer todo el blog, las entradas del blog antigua, estan en el nuevo?
Es para echarle un vistazo tambien:
Gracias
Oscar
Exactamente el rendimiento se analizaría con datos históricos. Hay que ver si de un año o incluso hasta 10 años.
La propuesta es para implementarlo porque evidentemente si ya estuviese implementado y funcionase correctamente ya no habría propuesta ;-). El algoritmo no invierte ni te da una cartera, va fuera de las capacidades del algoritmo, únicamente por ahora el concepto permite que te dé una respuesta del tipo SI o NO. Por ejemplo: ¿este valor va a subir más de un 4% mañana?, ¿y en un mes? y él te responderá SI o NO y te dirá, te digo que SI y además con los históricos soy capaz de acertar por ejemplo el 70%, 90%, 95%, etc, de las veces. Las decisiones de compra o venta las tienes que tomar tú en función a tu conocimiento y puedes tomar lo que te diga el algoritmo como un apoyo a la toma de tus decisiones.
El tema no es un tema de programación, el algoritmo si lo explico probablemente pueda implementarlo un programador de nivel alto. El interés está en que el algoritmo es algo nuevo y que verdaderamente puede dar buenos resultados.
Quiero saber el interés que pueda tener la gente al respecto. En principio me gustaría saber si la gente estaría dispuesta a pagar por algo así y ¿cuanto pagarías al año?, ¿te gustaría que fuese un club privado con un número limitado de usuarios?, ¿cuantos usuarios te parecería que sería correcto permitir como máximo a nivel mundial para que te parezca como algo privado?. ¿Qué porcentaje de aciertos te parecería apropiado para pagar por ello?.
Se aplicaría al IBEX y sus valores y al DOW JONES y sus valores.
Hola Uxío,
espero que todos los novatos aprendais a diversificar, como nos indica Uxío. Yo estoy intentando diversificar poco a poco, hasta hace un año todo lo ponía en bolsa en acciones con dividendos (BBVA, Telefónica, Santander, y poco más). En el último año (gracias o por desgracia) a una enfermedad que me tubo y aun me tiene postrado buena parte del día en el sofá) he leído algunos libros y blogs de bolsa, y ví la necesidad de diversificar, porque con el mísmo rendimiento ganas en seguridad y de poner stops, que me sacaron casi de todas las acciones que tenía.
A parte de las acciones, he empezado por lo tangible, hace dos semanas compré dos plazas de parking en oferta (a muy buen precio creo), que pienso alquilar hasta que dentro de 5, 10 o 15 años pueda venderlas. También he repartido algo en fondos, por ahora 4 (en selfbank es facil sin necesidad de mucho capital), dos cuentas de prueba en brokers USA que quiero ir aumentando, a parte de eso quiero aprender a invertir en materias primas y bonos, aunque para esto ya ando corto de capital, soy mil eurista y ahora en paro, eso sí muy ahorrador 🙂
@Ricardo generalmente para obtener capital necesitarías tener el algoritmo ya implementado y demostrar con datos reales que las prediciones funcionan con datos históricos durante varios años (por ejemplo atravesando varios ciclos de kitchin), mejor si sigue las reglas del 2% y del 6% de, pero además que no tenga bajadas superiores al 10% o 20% del capital ya acumulado. Programadores hay muchos, yo también me veo capaz de implementar un algoritmo que fuese capaz de operar de forma automática autoevaluandose y autoconfigurarse, creo que lo terminaría en uno o dos años de dedicación completa.
Un saludo a todos.
Felicidades, Uxio,
Estas en todo campeón, y me remito a las palabras de Felix, pensaste en los que tenemos antiguos excel.
Fantástico, gracias.
Uxio,
gracias. No me ha dado tiempo de enrredar en la herramienta, pero es tan visual que creo que me hago una idea. Genial, como siempre. Y lo de un enlace para los de excel antiguo, eso, eso, es un detalle. saludos, Félix
Gracias por esta aplicacion Uxío, ayuda a visualizar de un solo vistazo por donde va nuestra economia y reorientarla facilmente,
fastastico!
Saludos
Wow!! muy buena herramienta. Felicidades!! simple, pero muy útil y además gratis.
Hola, buenos días. Tengo una propuesta para la gente que pueda estar interesada. Y me gustaría saber la aceptación que pueda tener entre la gente.
Soy ingeniero en informática y he hecho algún desarrollo relacionado con la aplicación de algoritmos de inteligencia artificial aplicados a la resolución de problemas complejos.
Quiero aplicar un método que creo que puede predecir el comportamiento de los valores en la bolsa. Indicará por ejemplo:
– Mañana esta compañía subirá en bolsa.
– Mañana esta compañía subirá más de un 2% en bolsa.
– Este mes, esta compañia subirá en bolsa.
– Etc.
Estoy buscando financiación para hacer el desarrollo mediante una plataforma de crowfunding, esto es la gente pone un dinero y a cambio si el desarrollo se completa y el método funciona tendrá un año de predicciones gratis.
¿Qué os parece?, ¿estaríais dispuestos a poner dinero para algo así?. Lo bueno es que en principio no estoy en cuenta de que estos métodos los esté usando nadie y si los están utilizando pues la gente que se apunte podría usarlos también y podría ser algo interesante si funciona. Si no se consigue el dinero la gente pierde la aportación y si no funciona pues tampoco les servirá pero se habrá intentado hacer algo interesante.
Im – presionante Uxío (como siempre).
Un saludo.
ni photoshop ni nada. Uxío con excel una maravilla.
Encuentro esta nueva herramienta que has creado muy interesante para saber donde estamos y donde nos gustaria estar con el tiempo.
Ademas de hacernos ver las distintas posibilidades de como sacar rendimiento al capital fuera del trading o depositos.
PD ( fuera del tema) Que os parece la nueva noticia para poder abrir cortos en banca españoña y otros valores de mercado continuo, que estaba restringida desde agosto de 2011?
Gracias Uxío.
Llevo seis meses leyendo todos tus articulos, voy aprendiendo cosas cada día (en el poco tiempo que tengo) y tengo que decirte que enhorabuena.
Magnífico y práctico, como siempre.
Muchísimas gracias.
Hola, edjedate.
En realidad es muy sencillo: Por un lado, hay un dinero que necesitas de maniobra o que, simplemente quieres tener totalmente disponible. Ese porcentaje del capital total ya queda fuera de juego.
Por otra parte, imagina que te hospitalizan 3 meses por lo que sea ¿De verdad quieres tener todo tu dinero en juego?
Por último, cuanto menor es tu capital, más necesitas arriesgarlo agresivamente para convertirlo en algo, pero una vez que tienes ese algo, hay parte en la que quieres priorizar conservarlo por encima de hacerlo crecer.
Piensa que en todo sistema ganador hay severos drawdowns y no siempre estarás en condiciones de trabajar tu trading.
El trading es aquella parte que da brillo a tu rentabilidad global, pero si todo tu dinero es trading, primero, no tienes dinero para ir al súper o para renovar tu coche y, segundo, tienes que dedicarte única y exclusivamente a ello.
El que no está dispuesto a ello, pero que aún así quiere de su dinero algo más de lo que el banco le da, tiene parte de ese mismo dinero en el propio banco, y luego adecúa sus posiciones en función de su perfil de riesgo.
Al final, es una vuelta de tuerca más de «no poner todos los huevos en la misma cesta».
¡Un saludo!
Buenos días Uxio y Novatos.
Yo tambien soy novato, muy novato.Me siento un poco des-localizado cuando se dice que solo se emplea un escaso 30% en trading del total disponible para invertir, si yo hago esto, aun si tuviera un muy buen sistema de trading, no sacaría ni para pipas, ello me lleva a reflexionar sobre que es lo que puede impulsar a un buen trader a tener parte del capital fuera del trading, no lo entiendo.
¿No es suficiente con diversificar en distintos sectores, por aquello de no tener todos los huevos en la misma cesta?.
Baya por delante que respeto, faltaría más, cualquier decisión y todas me parecen sumamente importantes por que creo que lo son para quienes toman sus decisiones, pero no entiendo el proceso mental que lleva a apartar del trading el dinero para invertir en un sistema de trading con beneficios recurrentes y lo diversifican en posiciones donde:
* no puedes defenderlas
* sus rentabilidades son conocidas y pobres
* y si tu sistema de trading es bueno, te lleva a pensar que estas perdiendo tiempo y dinero (oportunidad de negocio).
Me gustaría que alguien me lo explicara.
Muchas gracias a todos, gran comunidad esta.
un cordial saludo.
¡Vaya, curiosamente, te acabo de contestar ahora mismo ese comentario!
¡Un saludo!
Buenos días y muchas gracias Uxío, ya está retwiteado. Una vez más te adelantas a nosotros con mucho acierto. Ayer mandé un mensaje en el artículo anterior en el que te proponía que fueras actualizando el perfil del novato y así comprobar todos nosotros nuestro perfil con el resto. Un saludo y muchas gracias.
Mmmm, gracias ¡Nunca me habían llamado creador impulsivo! 😀
No dejas de sorprenderme. Eres un creador impulsivo, y te agradezco el que compartas tus trabajos con los novatos. En cuanto inicie mi andadura me bajo la Cartera Global.
Saludos y buenos días