¿Sabías que las bajas comisiones es el aspecto número 1 más importantes para los traders a la hora de elegir un broker? Al menos así lo demuestra la encuesta sobre brokers que tenemos en nuestra herramienta de «mejores brokers según tu perfil.»
Y es normal, para mí también es uno de los más importantes. Piensa que si tienes un broker que te cobra comisiones por todo, tendrás que ganar mucho más en tus operaciones para cubrir ese gasto. Es más, tus cálculos diarios sobre operaciones y tu diario de trading tendrán que tener ese aspecto en cuenta en todo momento. Si las comisiones de un broker son muy altas, hasta habrá momentos que ni siquiera nos compense operar.
Pero, ¿en qué comisiones nos tenemos que fijar exactamente? A continuación te lo cuento.
Tipos de comisiones brokers
Para comprender el juego, necesitamos dominar las notas de las tarifas. Aquí te dejo un vistazo a los tipos de comisiones que esos astutos brokers pueden pasar desapercibidos:
- Comisión de operación: es la tarifa por abrir o cerrar una posición. Dependiendo del broker, puede ser un porcentaje del valor de la operación o una tarifa fija.
- Comisión de custodia: algunos brokers cobran una tarifa por mantener tus activos, ya sea diaria, mensual o anualmente. Asegúrate de entender sus políticas.
- Comisión por inactividad: este es como el cargo por no hacer ejercicio en el gimnasio, pero más costoso. Algunos brokers penalizan la inactividad, cobrando si no haces operaciones durante un período específico.
- Comisión por retirada: ¿quieres tu dinero de vuelta? ¡Ahí está la tarifa! Algunos brokers aplican cargos por retirar fondos, especialmente si no se cumplen ciertos requisitos.
- Spread: este es más sutil. El spread es la diferencia entre el precio de compra y venta. Aunque no es una comisión directa, afecta tus costos de operación.
- Comisión por conversión de divisas: si estás operando con activos en diferentes monedas, aquí es donde los brokers pueden cobrarte una tajada extra por convertir tu dinero. Especialmente importante para forex o intradía.
- Tarifas por datos de mercado: obtener datos de mercado en tiempo real puede tener un costo adicional. Algunos brokers cargan por estos datos, así que ten cuidado.
Recuerda, el diablo está en los detalles, y entender estos tipos de comisiones es clave para no llevarte sorpresas desagradables.
Broker barato pero seguro
Cuando buscamos un «broker sin comisiones», todos queremos minimizar costos. Pero, entre la caza de tarifas bajas, no podemos pasar por alto algo crucial: la seguridad. En el frenesí del trading, encontrar un broker que sea «económico y seguro» no es solo sobre proteger nuestro capital, sino también nuestra paz mental. Fíjate en lo siguiente.
La regulación es la base de un broker seguro. La transparencia y el cumplimiento normativo indican que el broker sigue normas éticas y prácticas comerciales justas. Muchos brokers confiables detallan su regulación, incluyendo licencias de autoridades financieras destacadas.
La seguridad de los fondos es esencial. Brokers sólidos colaboran con bancos de primera para custodiar los fondos. Esta medida asegura que los fondos estén resguardados incluso en situaciones adversas.
La tecnología también es clave. Los brokers online modernos usan medidas avanzadas como cifrado SSL para proteger datos confidenciales. Plataformas con autenticación de dos factores y protocolos de seguridad robustos añaden capas extra de protección.
La reputación cuenta mucho. Reseñas de otros traders, la trayectoria del broker y su participación en resolver disputas construyen una imagen completa. Longevidad y satisfacción del cliente son señales sólidas de la integridad del broker.
Broker online vs broker bancario
¿Quién cobra menos comisiones? Sin lugar a dudas, las plataformas online te cobrarán menos comisiones que tu banco. Son plataformas que veremos luego, como XTB o Scalable.
3 Brokers con menos comisiones
Ahora, veamos en detalle las opciones de brokers que destacan por sus bajas comisiones y servicios sólidos, ideales para aquellos que buscan optimizar sus costos sin sacrificar la calidad.
1. XTB
Comisiones de Trading:
- Acciones: Sin comisiones para los primeros 100,000 euros invertidos.
- ETFs: Sin comisiones hasta los primeros 100,000 euros invertidos.
- Forex: Spreads bajos y competitivos.
- Sin comisión de custodia.
Información sobre el broker:
- Regulación: Cumple con regulaciones rigurosas como FCA y CNMV.
- Plataforma: Ofrece una plataforma intuitiva y herramientas avanzadas.
- Formación: Recursos educativos para traders de todos los niveles.
- Remuneración: ** Desde el 4 de Marzo de 2024, la remuneración que XTB paga a los clientes españoles por su capital no invertido pasa a ser del 4,2%.
Aquí te dejo un artículo completo de opiniones de XTB.
2. Scalable Capital
Comisiones de Trading:
- Gratis hasta 200 operaciones al mes.
- ETFs: sin comisiones de compraventa.
- Tarifas escalonadas después de superar el límite gratuito.
Información sobre el broker:
- Automatización: fuerte enfoque en la gestión automatizada de carteras.
- Diversificación: ofrece carteras diversificadas gestionadas por algoritmos.
Aquí te dejo un artículo completo de opiniones de Scalable.
3. Degiro
Comisiones de Trading:
- Acciones de EEUU: comisión baja de $0.50 por acción.
- Tarifas de custodia competitivas.
- Sin comisión por recibir dividendos.
Información sobre el broker:
- Acceso a mercados internacionales: amplia oferta de mercados globales.
- Interfaz sencilla: plataforma fácil de usar para traders principiantes.
- Transparencia: estructura de tarifas clara y transparente.
Aquí te dejo un artículo completo de opiniones de degiro.
Estos brokers no solo destacan por sus bajas comisiones, sino también por ofrecer una variedad de servicios que se adaptan a diferentes perfiles de inversores. Antes de tomar ninguna decisión, analiza de manera profunda cada uno de ellos.
| Broker | Comisión de Operación | Comisión de Custodia | Comisión por inactividad |
|---|---|---|---|
| XTB | 0€ hasta 100.000€ (acciones y ETFs) | Sin comisión de custodia | €10 al mes después de 1 año de inactividad |
| Scalable Capital | 0,99€ por operación | Sin comisión de custodia | Sin comisiones |
| Degiro | Desde 0,50€ + 0,004 USD por acción (acciones de EE.S) | Sin comisión de custodia | No cobra tarifas por inactividad |
Broker CFD con menos comisiones
Como broker con comisiones competitivas para CFD’s y, de lo más importante, seguro, regulado y confiable, destaco sin duda a AvaTrade por su modelo de tarifas transparente y fácil de entender. Además, se trata de un broker seguro y regulado por la CNMV con el número de registro 164.
Comisiones de AvaTrade para CFDs:
| Tipo de Comisión | Descripción | Monto (USD/EUR/GBP) |
|---|---|---|
| Spreads | Remuneración por servicios incorporada en tarifas publicadas. | Incluido |
| Recargo interdiario | Se deduce si se mantiene una posición más allá del «Plazo de Aportación Interdiario». | Variable |
| Comisión por inactividad | Aplicada después de 3 meses consecutivos de inactividad. | $50/€50/£50 |
| Comisión de administración | Puede aplicarse anualmente tras 12 meses consecutivos de inactividad. | $100/€100/£100 |
Nota: Todas las comisiones están sujetas a cambios periódicos.
¿Por qué AvaTrade podría ser tu mejor opción para CFDs?
Spreads competitivos: AvaTrade ofrece diferenciales de compraventa competitivos, lo que significa que, aunque pagas por el servicio, no hay comisiones adicionales. Esto puede ser bueno para no llevarte sustos si buscas transparencia y costos predecibles.
Flexibilidad de instrumentos financieros: la estructura de comisiones de AvaTrade se aplica a una variedad de instrumentos financieros.
Recargos personalizados: AvaTrade ofrece recargos interdiarios variables, adaptándose a la duración de la posición.
Sin comisión de datos de mercado: A diferencia de algunos brokers, AvaTrade no cobra tarifas por datos de mercado, lo que puede ahorrarte un dinero si eres un trader activo.
Broker de criptomonedas con menos comisiones
En cuanto a broker de criptomonedas con menos comisiones, me voy a centrar en un exchange, no en un broker como tal. ¿Por qué? Porque si me centrara en un broker, estaría hablando de operar criptomonedas como productos derivados, es decir, de CFD’s sobre criptomonedas y para eso, te valdría Avatrade, por ejemplo. Con un exchange compras y vendes criptomonedas al contado y puedes hacer trading con ellas.
¿Cuál he elegido como exchange con menos comisiones en criptomonedas? Pues te traigo uno un poco menos conocido que los clásicos gigantes como Binance, Coinbase o Kraken. Este exchange es español, con tarifas súper transparentes, está regulado y es seguro y por algo ha crecido muchísimo en estos últimos 10 años. Estoy hablando de Bit2me.
Aquí te dejo una tabla muy visual con sus tarifas y comisiones para que te hagas una idea.
Tarifas de Bit2Me
| Servicio | Tarifa |
|---|---|
| Depósito de Criptomonedas | Gratis por parte de Bit2Me |
| Retiro de Criptomonedas | Gratis por parte de Bit2Me (puede haber una tarifa de minería) |
| Depósitos y retiros en Euros mediante transferencia SEPA | Gratis por parte de Bit2Me (tu banco puede cobrar comisiones) |
| Depósito o compra con tarjeta de débito, crédito, Apple Pay o Google Pay | Tarifa variable según país emisor de la tarjeta y proveedor utilizado |
| Tarifas de custodia y envío (Gratuitas) | Gratuitas, incluye custodia de euros y criptomonedas, y movimientos entre cuentas |
| Tarifas de Bit2Me PRO (Trading) | Del 0% al 0.60%, dependiendo del volumen, se cobra al ejecutar la orden |
| Tarifas de Wallet | Variable según tamaño de transacción, moneda, método de pago y condiciones del mercado (mostrada antes de confirmar la operación) |
| Tarifas de Bit2Me Card | Tarifas diferenciadas y gratuito al pagar con Euros, tarifas de intercambio al utilizar criptomonedas |
| Tarifas de Earn (Staking, farming pool y otras) | Gratuito en depósitos y retiros, sin plazos de bloqueo, APY mostrado en tiempo real |
| Reserva de derecho de Bit2Me | Rechazar una transacción en casos de cambios en el precio del mercado o tiempos de espera prolongados por la lentitud del servidor |
Puedes consultar más opiniones del Bit2me aquí mismo.
Conclusión
Está bien que te fijes en el broker con menos comisiones (todos lo hacemos) pero jamás te dejes llevar por tarifas increíblemente bajas sin antes fijarte y comprobar muy pero que muy bien la seguridad del broker. Lamentablemente, existen infinidad de estafas en este mundo y debemos permanecer al loro.
En mi herramienta de «elige el mejor broker según tu perfil» todos los brokers pasan ese filtro, guárdatela y tenla a mano por si algún día lo necesitas. Igualmente, te animo a que compartas tus dudas y tus experiencias con nosotros y la comunidad a través de comentarios, los leeremos encantados.
Que opinión general se tiene de Invesa Capital, para invertir fondos pequeños, cómo principiante?