Que me roben es de las peores sensaciones que conozco. Te quedas con cara de imbécil y un sentimiento de impotencia profunda.
Es una mezcla de rabia, frustración y vulnerabilidad que te invade, haciéndote cuestionar la confianza en los demás y en tu propia seguridad. Te sientes violado en tu espacio personal y emocional, y la sensación de injusticia puede ser abrumadora.
Por eso te voy a hablar de cómo detectar paso a paso si un broker es falso. Para impedir este tipo de situaciones, para que no salgan ganando los que pueden hacernos sentir así.
Si es útil, difúndelo y, con suerte, ayudarás a alguien más.
¡Vamos allá!
Sobre los brokers
Los brokers hoy en día son empresas que te permiten operar en los mercados financieros a través de sus plataformas gráficas online. Es decir, a través de ellos podrás invertir en distintos activos como acciones, ETF’s, criptomonedas, materias primas, etc.
Lamentablemente, cada vez son más las estafas por parte de estas falsas plataformas, por eso es muy importante entender su modus operandi, para que ya nos suene la mosca detrás de la oreja nada más encontrarnos con alguna estafa de este tipo.
¿Cómo actúa un falso broker?
- Contacto directo
Lo primera señal de fraude es que recibirás contacto sin haberlo solicitado. Las plataformas financieras legítimas no te contactarán sin haberlo solicitado. Así que este ya es un motivo de sobra para dudar.
- Publicidad engañosa
En caso de que sea una web a la que tu accedas, lo primero que verás es publicidad que te hará dudar, puesto que será demasiado atractiva para ser cierta. Quizás hasta tenga la foto de algún famoso para darte credibilidad. Esta técnica la copian de brokers legítimos pero, en el caso de los brokers falsos, tendrán la imagen sin el permiso de esa persona.
- Falsas promesas
Te harán falsas promesas constantemente. Grandes rentabilidades y ganar mucho dinero muy rápido.
Normalmente te piden que descargues una falsa aplicación o que entres a una falsa web.
Muchas veces, en estas falsas aplicaciones ves como tu dinero va creciendo cada día más.
Luego te encuentras con que no puedes retirar ese dinero, o incluso peor, te piden más dinero para poder desbloquear el dinero que se supone que ya tienes. Con lo cual, la cantidad defraudada será mucho mayor.
- Presión para invertir rápidamente
Ninguna entidad regulada que se precie te presionará para que inviertes tu dinero cuanto antes y aproveches la oportunidad. Te harán sentir pérdida de oportunidad y te presionarán para que lo hagas cuanto antes.
- Productos financieros complejos
Normalmente te ofrecerán productos como criptomonedas, CFD’s, futuros y otras activos que requieren mayor experiencia, ya que tienen un riesgo mucho mayor.
- Plataformas falsas y análisis de mercados
Muchos de ellos tienen una farsa bastante bien montada, es decir, tienen hasta falsas plataformas y análisis. Aunque los datos suelen ser ficticios para hacerte creer que ganas dinero.
¿Qué vías de contacto utilizan?
Llamadas telefónicas: prefieren las llamadas «en frío», que son inesperadas y no solicitadas, donde ejercen presión psicológica para persuadir a las personas. A diferencia de entidades legítimas, los brokers falsos no aceptan un «no» como respuesta fácilmente y pueden ser persistentes.
Correo y publicidad: envían cartas y materiales publicitarios elegantes y profesionales que presentan inversiones atractivas y prometedoras. Solicitan a los destinatarios que se pongan en contacto a través de cupones, llamadas telefónicas o visitando sus páginas web.
Internet y redes sociales: utilizan redes sociales para identificar y contactar a personas con perfiles financieros potencialmente interesantes. Aprovechan datos personales disponibles públicamente en redes sociales para adaptar sus ofertas de manera más persuasiva.
Spam y Phishing: aprovechan el correo electrónico para enviar mensajes masivos no solicitados con ofertas engañosas. En algunos casos, utilizan técnicas de phishing, haciéndose pasar por entidades legítimas para robar información confidencial como contraseñas y datos bancarios.
Publicidad engañosa: promocionan inversiones que parecen extremadamente lucrativas en periódicos, revistas y redes sociales. Estas oportunidades suelen ser falsas y pueden llevar a pérdidas significativas de dinero.
Estafas piramidales: algunos brokers falsos financian a sus primeros clientes con fondos de otros inversores, creando una apariencia de éxito que atrae a más personas. Sin embargo, una vez que captan suficiente capital, desaparecen dejando a los inversionistas con pérdidas sustanciales.
Esto lo explica muy bien la propia CNMV es su guía sobre chiringuitos financieros.https://www.cnmv.es/DocPortal/Publicaciones/Guias/G03_CCFF.pdf
¿Cómo saber si un broker es falso?
1. Entra en su página web y comprueba las advertencias obligatorias.
Para todo broker es obligatorio tener a disposición del usuario una advertencia de riesgo accesible desde la página principal de la web.
Por lo que buscar esta advertencia en un broker del que dudas, es una buena forma de empezar a comprobar si el broker es falso o no.
Aquí te pongo el ejemplo de XTB, un broker totalmente seguro y registrado con su advertencia de riesgo hacia el final de su web.
Sin embargo y desgraciadamente, muchos brokers falsos ya saben esto, por lo que ya hacen alusión a esta advertencia.
2. Usa el buscador de la CNMV para comprobar entidades registradas.
¿Lo bueno? Que la propia CNMV, cuenta con un buscador en su web para comprobar si el broker del que dudas está o no registrado con ellos.
Aquí te dejo el buscador. Como ves, yo he comprobado si el broker XTB está registrado y, como puedes comprobar, efectivamente lo está.
Para que te hagas una idea, solo las empresas registradas en el Banco de España (en el caso de que te encuentres aquí) o en la CNMV, obtienen la autorización para prestar servicios de inversión.
3. Busca reseñas en los principales portales y foros
Son portales como TrustPilot , https://www.estafa.info/, https://opiniones.online/, foros como X-trader, Ofertas Bancarias, o muchos otros
Saca tu lado espía e investiga, piensa que es tu dinero el que está en juego.
4. Interrógales cuando se pongan en contacto
Lo que te venderán es la confianza mutua, pero si se trata de un broker falso, serán reacios a contestar, verás como la confianza solicitada en un primer momento se esfumará por completo cuando les toque a ellos responder.
Haz preguntas directas sobre la empresa, su registro, experiencia, y los detalles específicos de la inversión. Las entidades legítimas deben proporcionar información completa y transparente.
Son preguntas estilo:
¿Está su entidad registrada y supervisada por la CNMV o algún otro organismo regulador? Esta pregunta es crucial para confirmar si la entidad está autorizada legalmente para ofrecer servicios financieros. Los brokers legítimos deben estar registrados y regulados por autoridades financieras reconocidas.
¿Cuánto tiempo lleva su empresa en el negocio y qué experiencia tienen en el sector financiero? La experiencia y trayectoria en el mercado pueden proporcionar una idea de la fiabilidad y solvencia de la empresa. Los brokers genuinos suelen tener una historia establecida y pueden proporcionar referencias.
¿Puede proporcionarme información detallada sobre los costos y comisiones asociadas con sus servicios? Los brokers falsos a menudo son evasivos o poco claros sobre las tarifas y comisiones. Pregunta sobre cómo se calculan las comisiones y solicita una copia de su estructura de tarifas vigente para evaluar la transparencia de sus prácticas.
5. Consulta listados y comparadores de brokers:
Existen varias webs legítimas con listados de brokers seguros. Por ejemplo nosotros mismos como escuela de trading, tenemos una página dedicada a mejores brokers según tu perfil que puedes visitar aquí mismo.
Las páginas legítimas jamás te recomendarán un broker falso.
Brokers seguros y establecidos
Entre los brokers recomendados y establecidos para operar desde España, podemos encontrar los siguientes en la gran mayoría de listados. Se tratan de brokers regulados y legítimos.
- XTB: muy intuitivo, seguro, transparente y con bajas comisiones.
- Scalable Capital: Ideal para el largo plazo y planes de inversión
- Interactive Brokers: para traders más experimentados
- DEGIRO: broker sencillo y con bajas comisiones
- IG: Broker de derivados para traders más experimentados
En conclusión
Mi consejo es que sospeches siempre de aquel que te promete dinero rápido y oportunidades muy atractivas. Como bien sabes, el dinero nunca lo regalan y menos aún sin ni siquiera haberlo solicitado.
Si vas a invertir, lo mejor es que te formes sepas lo que estás haciendo. En nuestra escuela contamos tanto con la academia de trading como con un curso de trading personalizado y adaptado. Pregúntanos sin compromiso por cualquiera de las dos opciones.
¿Has tenido alguna experiencia similar? ¿Cómo empezó?
Cuéntanos en comentarios y tendremos más ejemplos de estafas para evitar.
Te espero en comentarios 🙂
13 respuestas
Hola buenos días, creo que he sido utilizado para una estafa y me gustaría saber si el fondo DIRECTA.ES, es fiable o ya me puedo dar por estafado, hice una inversión y cuando fui a retirar el dinero tuve que hacerles un ingreso del 20% de retención del dinero y ahora me han echo según ellos una transferencia del banco HSBC con sede en Londres, y me dicen que tengo que esperar un mes para que me llegue el dinero porque tienen que comprobar que no es dinero negro, me gustaría que me informara para poner la correspondiente denuncia en la POLICÍA nacional o en la Guardia Civil, gracias y un saludo
Hola, buenos días. Siento mucho lo que estás pasando, y quiero ser sincera contigo: lo que describes tiene toda la pinta de ser una estafa.
Te explico por qué. Es verdad que muchos brokers y fondos cobran una comisión por retirar dinero, eso en sí no es raro. Lo que no es normal es lo que describes: que te pidan una «retención» del 20% como un pago aparte, que tienes que ingresar tú por tu cuenta antes de que suelten el dinero. Una comisión legítima se descuenta directamente de lo que retiras, nunca se pide como un ingreso extra tuyo. Y encima, después de pagar ese 20%, te siguen poniendo más trabas: una transferencia desde un banco en Londres, un mes de espera para «comprobar que no es dinero negro»… Ese patrón (pagar algo para poder cobrar, y que nunca sea la última vez que te lo piden) es el sello de las estafas de inversión conocidas como «estafa de anticipo» (o recovery scam).
Con esto no puedo decirte con certeza si Directa.es en concreto está señalada como fraudulenta en algún listado oficial (no lo hemos podido confirmar), pero sí puedo decirte que la mecánica que describes no es la de un bróker legítimo.
Esto es lo que te recomendaría hacer ahora mismo:
No pagues nada más. Por mucho que te digan que es el último paso, no lo va a ser. Cualquier nueva petición de dinero es parte del mismo engaño.
Guarda todas las pruebas que tengas: capturas de la plataforma, conversaciones, correos, justificantes de las transferencias que has hecho. Las vas a necesitar.
Comprueba si la entidad está autorizada. La CNMV tiene un buscador público de entidades registradas y también un listado de «chiringuitos financieros» advertidos. Te va a dar una pista más de por dónde va esto.
Denuncia. Puedes hacerlo en la Policía Nacional (Brigada de Investigación Tecnológica) o en la Guardia Civil (Grupo de Delitos Telemáticos, GDT), ambos tienen la opción de denunciar fraude online. Cuanta más documentación lleves, mejor.
Avisa también a tu banco, por si hay margen para reclamar las transferencias ya hechas.
No soy abogada ni puedo darte asesoramiento legal específico para tu caso, así que si la cantidad es importante, te recomiendo además hablar con un abogado especializado en este tipo de fraude, te va a poder orientar mejor sobre tus opciones concretas.
Sé que no es lo que quieres oír, pero cuanto antes actúes, mejor. Un abrazo y mucho ánimo.
Hola! Que opinión tienen del broker Grecbex?
Buenos días, no nos suena de nada, mejor que vayas a alguno más confiable. Un saludo.
Talvez han escuchado sobre probrokers s.a
Buenas Jessi, nunca había escuchado ese nombre, veo que son una entidad financiera Ecuatoriana, pero no tengo más datos. Un saludo.
La plataforma suxxessfx es confiable?
Buenos días Adriana, desconozco por completo la plataforma suxxessfx, pero te garantizo que hay muchas mejores opciones más fiables. En nuestro blog tienes un artículo dedicado a los mejores brokers.
Un saludo.
Hola
Han escuchado hablar de HopCoin Global ?
Buenas Jorge, no lo he escuchado nunca. He intentado buscar algo por google y no me aparece nada…extrema las precauciones. Un saludo.
Llegando a descubrir párese q fuí estafado con 200 dolares. X esas cuentas falsas
Cuánto lo sentimos José, es muy importante extremar siempre las precauciones.
Un saludo
Me gustó todo lo que explican y la seguridad que tienen.