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CFD trading explicado sin tapujos [Verdades y mentiras]

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Actualizado: 26 de marzo de 2019

cfd trading verdades y mentiras

Lo que tienes que tener claro es que, si pierdes dinero haciendo CFD trading, es culpa tuya.

Pero, (pero), eso no quiere decir que el trading con CFD sea fácil y que no tengas que tener en cuenta algunas cosas (que vamos a ver ahora) para poder ganar dinero operando con CFD.

Verdad: No lo vas a tener fácil

Mira, es cierto: El broker de CFD está contra ti.

No sólo lo dicen los rumores y las malas lenguas. Es cierto.

Prácticamente todos los brokers de CFD lo negarán cuando se lo preguntes directamente (yo siempre lo hago), pero en mayor o menor medida, todos son creadores de mercado (son market makers).

Eso quiere decir que tú eres su oponente directo. Si tú ganas ellos pierden, y viceversa.

¿Que significa esto?

¿Significa que no puedes ganar?

No, tampoco es eso. Sí que puedes ganar.

Por tres motivos:

1.- El primero es que ellos se aprovechan de que el mercado es lo suficientemente bueno y la masa lo suficientemente tonta para que la inmensa mayoría pierda dinero. Por estructura. Sin necesidad de su intervención.

Lo repito: El broker no necesita jugártela expresamente para que tú pierdas dinero contra el mercado. Si tú no eres un experto y con un nivel muy superior a la media, te vas a estrellar solito contra el mercado y vas a perder dinero. Un capital que ellos ganarán. Insisto, sin hacer nada especial.

2.- El segundo es lo que se conoce como «neteo» (de netting):

Ponte en la piel de un broker de CFD, que tiene muchos clientes:

Algunos de sus clientes (imagina que 50) querrán comprar un CFD sobre oro. Y otros querrán vender un CFD sobre oro (imagina que 45).

El broker podría dar contrapartida por un lado a los 50 compradores, vendiéndoles un CFD sobre oro. Y también a los otros 45 vendedores, comprándoselo. (Y, en teoría, yendo a un mercado de CFD a buscar o a colocar todos estos contratos individualmente).

Pero lo que se suele hacer es neutralizar las posiciones de los clientes entre sí, de forma que entre ellos se venden unos a otros sin llegar nunca las posiciones al mercado. Por lo que sólo el resultado neto de posiciones (en este caso de 5 CFDs) es el que el broker tiene que respaldar realmente enviando al mercado.

Esto permite que puedas ganar sin hacer perder dinero al broker.

3.- El tercer motivo por el que no es imposible ganar es que el broker elige si le compensa pelear contigo o no:

Es decir, él ya sabe que la mayoría de sus clientes pierden dinero. Así que, por defecto, él se posiciona contra sus clientes como conjunto, con la partida ganada de antemano, por estadística.

Pero ¿y si resulta que tú eres un crack y empiezas a ganar mucho más de lo que pierdes?

Fácil: el broker no tiene más que pasar tus órdenes directamente al mercado en vez de darles contrapartida él mismo.

Si eres perdedor, el broker estará encantado de ser tu oponente. Si eres ganador, que el mercado se haga cargo de ti.

cfd trading

 

¿Significa entonces que el broker no te la va a jugar?

No, tampoco: Sí que te la va a jugar, pero no como tú piensas.

El broker no va a deformar los precios reales para llegar a tocar tu stop loss. Esto es lo que piensa todo el mundo. Pero no es cierto (la mayoría de las veces).

Lo que la gente no quiere creer es que la masa es tan tonta que siempre pone el stop loss donde lo pone todo el mundo y donde, sí o sí, se lo van a barrer (y donde se lo barrería el mercado normal de acciones reales o del activo real que sea el que emula el CFD en cuestión). Y, mientras no ganes dinero, tú pertenecerás a esa masa tonta, y estarás perdiendo tu capital por culpa exclusivamente tuya.

Y lo mismo que pasa con el stop loss, pasa con el momento de comprar y con el momento de vender. La masa siempre elige el peor momento de manera natural. La masa es experta involuntaria en comprar en el máximo y vender en el mínimo. Es una marioneta del mercado. (Y por eso es tan importante tener un método ganador perfectamente claro y dominado).

Dicho con otras palabras: Si pierdes dinero con un broker de CFD, es principalmente porque estás operando mal, no porque el broker te está chuleando (que lo hace).

El daño que te hace el broker suma, por supuesto. Te lo pone todo (aún) más cuesta arriba.

De hecho, si el broker de CFD o de Forex no es medianamente bueno (y muchos no lo son) se te puede hacer tan cuesta arriba que sea técnicamente muy difícil ganar dinero.

Las zancadillas que te va a poner el broker de CFD

La primera zancadilla es que los brokers de CFD no son baratos.

De hecho, normalmente cuanto más baratos parecen, más caros suelen ser.

Esto puedes tenerlo claro: Lo que no te meten en la comisión te lo meten en el spread. El broker va a ganar dinero contigo. Eso está asegurado.

Aparte de las comisiones, y de tener que asumir el spread real del mercado, el broker puede (y suele) meter un margen extra de spread que hace que empieces todas las operaciones perdiendo más dinero del que te correspondería (un dinero que automáticamente gana el broker, claro). Esto está más explicado en este artículo sobre el bid y el ask.

A mí, siempre que este extra de spread se mantenga dentro de lo razonable, no es algo que me moleste en exceso.

De hecho, si la comisión fija es baja o nula, prefiero pagarle así al broker porque significa que la comisión será siempre proporcional al tamaño de posición; y esto me permite operar con cuentas pequeñas sin preocuparme de si las posiciones son lo suficientemente grandes o no como para compensar la comisión. (Problema que sí tienes si operas con comisión mínima fija).

Esta es gorda:

Otro asunto es el que yo llamo «las columpiadas de spread«. (Lo sé, el término no es muy técnico; pero entenderás por qué le pongo ese nombre enseguida):

Hay veces que el mercado sufre un pico de volatilidad. Normalmente, se dan estos picos cuando hay una noticia (esperada o no inesperada). Si la noticia es esperada (por ejemplo, alguna declaración de un pez gordo de las finanzas), la volatilidad ya se dispara minutos antes de la propia noticia.

Un aspecto que, para mí, clasifica mucho a los brokers de Forex y CFD por su nivel de suciedad, es su comportamiento ante este tipo de situaciones.

Cuando aumenta la volatilidad, algunos brokers aplican aquello de «A río revuelto, ganancia de pescadores«, e inflan (mucho) sus extra de spread de forma puntual. Esto hace que se disparen órdenes que, pese a los latigazos del precio, no deberían haberse disparado en condiciones normales (porque ves como el precio nunca ha llegado a estar ni siquiera cerca de la orden que se ha disparado).

Yo entiendo que los brokers tengan que cubrirse un poco en momentos de alta volatilidad, sobre todo de la volatilidad predecible. De hecho, ya suelen hacerlo anunciando a todos sus clientes aumentos en las tablas de márgenes requeridos unos días antes del evento que puede producir gran volatilidad.

Lo que me molesta es cuando aprovechan la confusión para colar spreads extremos durante el evento y minutos (a veces algunas horas) que rodean al evento. Ahí el broker sí está yendo directamente en tu contra y a por ti.

Por motivos que ahora no vienen al caso, me tocó durante meses medir y comparar estas columpiadas de spread de numerosos brokers. Y las diferencias entre unos y otros son asombrosas: Los hay medianamente limpios, los hay sucios y los hay rastreros.

Hay brokers que tienen spreads medios razonables, pero que se marcan unas columpiadas en momentos puntuales que hacen que directamente no te compense trabajar con ellos. Por contra, hay otros que mantienen spreads medios un poco más altos (sin llegar a estar desfasados), que no arman escándalos en los picos de volatilidad, por lo que, pese a ser más caros, se puede confiar más en ellos y se puede operar con más tranquilidad.

Otras trabas

Aparte de todo esto, están los costes por swap y/o intereses por mantener la posición de un día para otro. Ojo con éstos, que en posiciones de larga duración pueden suponer una mordida importante.

Lo habitual de estos costes es que dependan del euríbor más un fijo. Por el momento, tal como están los tipos de interés (de bajos), estos costes son muy comedidos. Aún así, consúltalos con tu broker.

Otra molestia del trading de CFD es que los gráficos son imprecisos: Los precios de los CFDs no coinciden con el del gráfico real; y a corto plazo (gráficos diarios o menos) esto se nota. (Por eso los brokers de Forex y CFD suelen ofrecer gráficos en su propia plataforma).

Las velas son parecidas, pero no iguales; ni mucho menos. Si operas con gráficos semanales, no tienes problema. Puedes utilizar las cotizaciones de las acciones reales (por ejemplo, con ProRealTime) y puedes operar en tu broker de CFD; pero ojo si empiezas a bajar el marco temporal.

A mí me gusta mucho operar con acciones, porque con tanta variedad, es raro el día que no puedes encontrar un valor a punto de caramelo para ganar dinero con él.

Así que otro de los problemas del trading en CFD es que el abanico de productos se suele reducir mucho. Y fastidia bastante cuando, tras un rastreo y análisis concienzudo, llegas a un valor estupendo del que luego no tienes un CFD que lo replique para poder aprovechar la oportunidad.

Para mí, todas estas son las trabas reales que te vas a encontrar en la práctica al operar con CFDs.

No son pocas, pero si las gestionas bien, tampoco son la muerte de nadie.

Cómo ganar dinero en trading con CFD

1.- Opera en activos con poco spread. O al menos, evita los de spread extremo. Ve a mercados líquidos.

Por ejemplo: Acciones de mercados importantes, bien. Pares principales de Forex, bien. Índices importantes, bien. Metales industriales y otras materias primas de segundo orden ¡mal!

No te pongas a operar CFDs sobre platino si no es estrictamente necesario porque te desplumarán a comisiones en forma de spreads hinchados hasta el extremo.

2.- Utiliza los CFD principalmente para posiciones cortas. Los intereses a pagar por permanencia en la posición son menores (a veces, prácticamente nulos) cuando estás vendido que cuando estás comprado.

Especialmente si abres posiciones de medio plazo (meses), intenta hacerlo con acciones en vez de con CFD; pero los cortos los puedes abrir con CFD con total confianza, porque no suelen ser especialmente caros, incluso aunque los mantengas en el tiempo. Y si no puedes abrir largos con acciones y tienes que hacerlo con CFD, mantente muy atento a estos costes.

3.- Aunque te guíes por el gráfico de precios reales de las acciones o del subyacente real (por ejemplo, cogido de ProRealTime), a ti el que te afecta es el gráfico de tu broker de CFD, así que, o bien operas en mercados súper-líquidos (índice S&P500, DAX, EUR/USD, etc) o tienes que irte a marcos temporales altos, de orden diario o superior. Si no, te vas a desesperar por las diferencias.

4.- Si operas intradía, aléjate de las noticias y otros eventos de alta volatilidad. Ya sabes que el broker va a inflar los spreads y se va a columpiar aprovechando la confusión del momento.

5.- Opera bien:

Por supuesto, los puntos anteriores son consejos para que apliques además de operar bien. Por ejemplo, si haces el idiota con la gestión de capital (error muy típico del que se inicia con CFD), todo lo demás es absurdo.

Tienes que operar con un método claro y ganador, tienes que realizar un trading lógico y rentable desde el principio. Y, además de esto, cuidar los detalles que te estoy diciendo. Así, si no haces un mal trading, el hecho de operar con CFD no te va a estropear tus (buenos) resultados.

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Si te metes en CFD trading porque puedes apalancarte para ganar más, tu cuenta no durará 6 meses

Y estoy siendo optimista. Quizás tu cuenta no llegue al mes que viene.

Es más, he visto con mis propios ojos a más de uno y de dos (y de tres y de cuatro) quemar su cuenta en menos de 48 horas.

La industria del trading te va a vender, sin escrúpulos de ningún tipo, el apalancamiento como una oportunidad de ganar más. Y esto es una mentira.

Es una maldita mentira: El apalancamiento no sirve para ganar más.

El motivo técnico es que el apalancamiento, además de aumentar el beneficio potencial, dispara el riesgo de ruina, lo que te lleva a la bancarrota matemática. Garantizado.

No se trata de una cuestión de suerte o de habilidad. Si operas apalancado buscando ganar más, tienes asegurada la ruina. Si quieres conocer el porqué en detalle, tienes aquí explicado cómo arriesgar la cantidad perfecta.

Mentira: Operar con CFD implica apalancarse

No es cierto: Puedes hacer trading perfectamente bien con CFD sin apalancarte.

No tienes por qué violar tu gestión de capital ni comprometer la estabilidad de tu cuenta por el mero hecho de estar haciendo trading con CFD.

Aquí te explico en detalle cómo operar con CFD sin apalancarte.

Mentira: Los CFD son un producto de riesgo

La CNMV tilda a los CFD como un producto de alto riesgo.

En mi opinión, es absurdo: Los cuchillos, los andamios y las rotondas también son productos de alto riesgo. Sin embargo, los usamos cada día con éxito.

El verdadero riesgo es la ignorancia de la gente.

La imprudencia, el cerrar los ojos y tirar p’alante es lo que llama a los desastres.

Lo digo siempre y lo repetiré una y mil veces: Mientras no operes con dinero real no vas a aprender trading de verdad. Pero no tienes por qué perder mucho. Es más, puedes aprender muchísimo perdiendo poquísimo.

Si vas en pequeñito, haciendo pruebas con cuidado, a los pocos, no tienes por qué llevarte sustos ni meterte en ningún problema. Ni con CFD ni con ningún otro producto financiero.

Cuando alguien pierde demasiado dinero en trading, siempre es por haber asumido de forma deliberada un riesgo innecesariamente grande. Y, permíteme añadir, en mi experiencia ese riesgo se asume promovido por una ilusa avaricia.

Verdad: Te toca empezar con un broker de CFD

Si tienes una cuenta pequeña (de cuatro cifras o menos), lo más conveniente es que optes hacer trading con CFD.

Mi consejo en estos casos es que empieces a hacer trading con un broker de CFD. Es decir, si puedes permitírtelo, por supuesto ponte a operar directamente con un buen broker de acciones, ETF y/o futuros.

Pero si no puedes (y la gran mayoría no puede, sobre todo cuando empieza), no te bloquees: Vete con un broker de CFD que sea medio decente. En mi tabla de brokers, suelo tener al menos un broker de CFD para iniciarse y poder practicar mucho que funcione bien. Consúltala aquí.

Aunque sea market maker, aunque se columpie con los spreads de vez en cuando, aunque tenga poco abanico de productos, etc. Este broker será mil veces mejor que el broker de tu banco, o incluso mejor que un gran y reputado broker «clásico», que están llenos de comisiones fantasma y rigideces absurdas, que hacen que tengas que ser un auténtico genio del trading para operar de forma rentable.

Sus propias ventajas

Aparte, un broker de CFD tiene algunas ventajas que nos vienen estupendamente cuando empezamos y no tenemos una gran estructura montada: Por ejemplo, no necesitas realizar cobertura de divisa porque la exposición al cambio de divisa sólo aplica al margen y no al nominal (así que su efecto es ridículo) y puedes tradear sin preocuparte por esos temas.

Otra ventaja es que te da acceso a muchos otros mercados (¡bonos, por ejemplo!) en los que puedes entrar en oportunidades puntuales a las que no tendrías acceso de buenas a primeras.

Y, por supuesto, dado que la inmensa mayoría de los brokers de acciones no permiten posiciones cortas (vendedoras), el hecho de que todos los brokers de CFD sí lo hagan es una ventaja. De hecho, yo creo que es el principal motivo de la gente para abrir cuenta en un broker de CFD, aparte de no tener al menos los 10.000 o 15.000€ necesarios para operar en acciones con cierta fluidez.

Si no puedes lanzarte a un buen broker de acciones/ETF/futuros, no te preocupes: Empieza con un broker de CFD para tu trading. No será lo mejor del mundo, pero ya estás en marcha, ya puedes aprovechar muchas oportunidades cuando vayan surgiendo y, sobre todo, vas cogiendo tablas para cuando tengas los recursos y la motivación necesarios para adentrarte en un broker más profesional.

Por si te interesa, te enlazo aquí mi tabla de brokers para que cuando leas este artículo, sea cuando sea, esté actualizada:

Ni que decir tiene ¡te espero en los comentarios! 😀

Uxío Fraga

Trader, formador de traders, ingeniero y emprendedor. Fundador de Novatos Trading Club (Escuela Profesional de Traders), autor del libro « aprende a especular en bolsa » y fundador de Material Bitcoin. Es uno de los traders de mas renombre en España. Síguelo en LinkedIn.
Revisión profesional

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Revisores:

27 Comentarios

  1. Luis Felipe Garces

    Un artículo muy bueno!!
    Yo hace tiempo opero CFDs sobre acciones con el broker ¿Con qué otro broker operan CFDs?

  2. Álex - Novatos Trading Club

    Hola, Luis.

    Muchas gracias por tu interés.

    Te puedo dar numerosas pruebas que nos avalan como Escuela de traders seria y de calidad.

    Voy a enviarte un email para que podamos hablar por teléfono y así te cuento en detalle cómo trabajamos.

    Un fuerte abrazo.

  3. Luis Zabaleta

    Cordial saludo,

    Me llamo Luis Zabaleta, y me llama mucho la atención esto del trading, la pregunta es cual seria una buena escuela de trading? Porque la verdad veo mucho lobo disfrazado de oveja y no quiero perder tiempo con esas personas.

    Un abrazo!!

  4. Viviana Morales. Perez

    En el caso de ser extranjero estar de visita temporal en otro pais, kisiera empezar en el trading , ¿ como obtendría mis ganancias en ese pais ?

  5. Ismael - Novatos Trading Club

    Buenos días, Jose Antonio.

    Hazte a la idea que los grandes inversores del mundo ganan un 20% anual. Si fuera real lo que esta persona promete sería la persona más rica del planeta.
    Para que te hagas una idea un buen trader puede tardar varios años hasta ser rentable y por supuesto no gana ni todos los días, semanas o meses.
    Espero haberte ayudado y cuando decidas formarte de verdad escojas una buena escuela de trading.

    ¡Un abrazo!

  6. José Antonio

    Buenos días quiero saber si ciertos avisos que salen , que uno invierte 780000 pesos es real , porque supuestamente gana hora tras hora y son unas ganancias de millones es cierto o estafa con ,CFD trading muestran de ejemplo una mujer que su puestame es muy Rica por este sistema

  7. David TL

    Hola!
    Hace ya mucho de esta entrada pero quiero comentar mi caso: es con el broker i ge markets (las dos primeras son sus siglas, ya sabéis a cuál me refiero), aunque creo que muchos otros brókers de CFDs nos las cuelan igual a sus clientes.
    El primero de los problemas es con los precios de las velas, vamos, de los 4 precios de cada vela (apertura, cierre, máximo y mínimo), sobre todo en gráficos de 5m.
    En mi sistema son cruciales esos 4 precios a la hora de operar en scalping, y no hay día que no detecte varias alteraciones claras de esos 4 precios respecto a los de los datos reales, los cuales consigo a través de proveedores buenos de pago como CQG. Estas alteraciones además tienen lugar en momentos y zonas muy concretas, como por ejemplo alrededor de máximos y mínimos de movimientos anteriores, es decir, en torno a precios anteriores que son extremos de movimientos (máximos o mínimos relativos o absolutos); así, hacen creer que un movimiento de 5m ha terminado al romper en su gráfico su suelo o techo cuando no ha sido así, y hacen saltar stops que estén muy cerca del máximo/mínimo anterior y que con datos reales no habrían saltado.
    Lo mismo con precios de apertura y cierre; he visto velas con estos precios al revés que los del activo real (índices USA, DAX, materias primas,… en cualquier activo). Es decir, velas rojas que en realidad son verdes y viceversa.
    Mi sistema depende mucho de estos precios de apertura y cierre para saber si un movimiento intradía continúa o no, y con este broker es casi imposible saber con certeza si un movimiento ha terminado o no por esto que digo.
    A todo esto dar que sumarle el tema de los decimales inexistentes: por ejemplo, el futuro del DAX tiene un tick de 0’5 puntos, mientras que este broker da precios con diferencias de 0’1 puntos (12.356’7, por ejemplo, precio que no puede existir en el activo real, el futuro del DAX). Pero claro, dicen que sus precios simplemente «se basan» en el del activo subyacente pero que pueden estar afectados por posiciones abiertas por otros clientes… y se quedan tan anchos.
    No solo eso, sino que también dan precio cuando el activo subyacente no cotiza (por ejemplo, de 22:00 a 8:00 en el futuro del DAX). Esto provoca que puedan hacer saltar stops en CFDs de posiciones abiertas durante varios días durante la noche europea a precios a los que el activo real no cotice quizá en meses. Por ejemplo: abro una posición larga a 12050 del DAX a las 21:55 de un día con stop en 12000. El precio sube y cierra a 12110 a las 22:00. Si durante la noche europea los índices USA caen, se pueden inventar con CFDs que el DAX cae a 11999 entre las 22:00 y las 8:00 europeas que tu stop saltará aunque a las 8:00 de la mañana el futuro del DAX abra a 12200 con gap al alza y siga para arriba sin parar. Tu posición debería seguir abierta y en beneficios y sin embargo te la han cerrado y con pérdidas a un precio al que el activo real no ha cotizado.
    Ah, se me olvidaba: también he visto medias cambiar (moverse) sin que haya precio del propio CFD. Increíble.
    Por supuesto, la mayoría de indicadores basados en precio (o sea, casi todos) estarán muy distorsionados respecto a los de los indicadores reales (empezando por medias, niveles de Fibonacci, RSI, MACD… Todos, vaya).

    Yo en cuanto pueda dejaré de usarlos y más ahora que ninjatrader da acceso a los futuros micro y tiempo real gratuito con cuentas pequeñas…

    Saludos

  8. Uxío Fraga

    En teoría sí, pero al final importa más cómo se comporte el broker en general con el grueso de sus clientes que unas características técnicas. Los brokers tienen mucho margen para hacer perrerías a sus clientes. Si te quieren fastidiar, pueden hacerlo, por mucho DMA que haya.

  9. Alejandro

    Buenas Uxio, crees que es preferible que el broker de CFDs elegido sea DMA?

    Saludos

  10. Uxío Fraga

    ¡Qué buen comentario, Pableras!

  11. Pableras

    Yo he usado un broker de CFDs.
    Yo he ganado dinero, he hecho operaciones que yo creía bien fundamentadas y he ganado o ha saltado el SL.
    He operado sin SL, en índices modo casino y he esquilmado la cuenta.
    He vuelto a operar de acuerdo al sistema y he vuelto a reunir un puñado de operaciones ganadoras y perdedoras.
    Finalmente he dejado prácticamente desvanecida mi cuenta.
    He jurado no volver y he vuelto a pecar una y otra vez, lo que leí en tantos y tantos blogs y libros y que juré no hacer.
    Es doloroso pero es lo que hay.
    El primer paso para levantarse es aceptar que la culpa de este desenlace es mía y solamente mía.

    Solamente queda volver a levantarse y a remar

  12. Uxío Fraga

    Glo, el riesgo eres tú, tu ignorancia y tu falta de control emocional. Si consigues mantener a raya a los tres, no tienes problema alguno. Pero ojo, ahora que acabas de empezar, y más yéndote bien, es fácil. No te confíes, simplemente eso.

    Está bien que lo veas fácil y te vaya bien. No tiene por qué ser difícil, y por supuesto, no siempre te irá bien. Simplemente, no corras riesgos absurdos y no te meterás en grandes problemas.

  13. Glo

    Hace 3 semanas abrí una cuenta en markets.com, solo para jugar y aprender un poco. Mis conocimientos son 0. Metí 200 euros, compré bitcoin, ethereum y Amazon, por pura intuición. Ya he duplicado mi capital inicial. Tengo definidos stop loss en todas las operaciones. Y todavía no lo entiendo, solo tengo ganancias y no consigo ver el riesgo! De echo una de las operaciones se cerró automáticamente por el stop loss porque bajo al día siguiente. Donde está el riesgo del que tanto se habla con los cfds?

  14. Miguelefe

    Saludos Novatos
    Muy interesante el articulo
    Me asaltan dos interrogantes. No veo porque se acepta que el broker pueda ser tu contrapärte. Creo que por apostar en la pelota siendo un jugador de ella fue que Pete Rose no llego a ser un salon de la fama del baseball.

    la otra pregunta es como es posible que el grafico de un cfds sea distinto en la plataforma del broker que en el mercado real. Entonces el broker mismo es que genera un grafico talvez con los traders que operan con el?

  15. Juan Calvino

    Excelente artículo Uxío ! Muchas gracias, te deseo los mejores de los mejores éxitos. Un abrazo !

  16. Jorge

    Hola Uxío,

    muchas gracias por tu acertado artículo.

    Al leer los problemas que te puede causar el broker de CFDs me ha surgido la duda de si lo que me ha pasado esta semana también puede tener parte de culpa el broker.

    Muy brevemente lo explico: tenía una posición a largos, abierta el día anterior y al abrir el mercado descubro que la acción ha bajado de forma tremenda, además debido al gran gap no había actuado mi stop loss y seguía cayendo en picado, pero al intentar cerrar la posición me doy cuenta de que no puedo hacerlo porque no me deja operar en la aplicación del broker, desconozco si es que la CNMV cierra el mercado por su gran caída o es el propio broker que se protege de la enorme volatilidad. Cuando pude volver a operar ya había perdido mucho más de lo previsto.

    Saludos a todos.

  17. Carlos

    Donde esta el engaño? Yo tengo unos contratos y los quiero vender ,y hay otra persona que los quiere comprar, eso quiere decir que hay una contrapartida.Perdonar mi ignorancia.

  18. Javier

    Hola, José Miguel, no sé a qué plazos te refieres (minutos, horas,días….), yo operó en diario con cfds y creo que en lo que hay que tener verdadero cuidado es en el riesgo que asumes en el total de las operaciones, casi siempre hago trailing stop y cuando tengo la operación con «stop profit» busco nuevas operaciones manteniendo varias al mismo tiempo, a menudo las operaciones se me alargan más días de lo que me gustaría, pero en global me va bien.

    Me gustaría operar así en gráficos inferiores al diario, pero todavía no me he decidido. Si tú lo haces y me puedes aportar alguna idea, será bienvenida.

    Saludos a todos

  19. José Miguel Rodríguez

    Hace poco estuve dándole vueltas a operar con CFD con un setup de alta probabilidad a plazos muy cortos, esperando movimientos muy pequeños y utilizando el apalancamiento sin superar el límite de riesgo del 2%. Con lo que has explicado, con el broker jugando en tu contra!, creo que es mejor utilizar otros productos más transparentes.

    Estupendo artículo!

  20. Lindberfht´s Montilla

    Muchas gracias amigo por tu gran información, un saludo desde Venezuela. Que sigan tus éxitos en tu gran trabajo

  21. Alvaro

    Yo estoy operando con lo que llaman ellos acciones sintéticas (STK) con el broker XTB. Las utilizo para valores americanos y europeos para medio plazo porque los costes son menores que si comprara acciones normales (no hay costes de mantenimiento). Me gustaría saber si lo conoces y cual es tu opinión al respecto.

    Gracias de antemano Uxío

  22. Alberto

    Claro ejemplo de engaño ACTIVOTRADE

  23. Uxío Fraga

    Iñaki, gracias por pasarte.

    Raul, que yo sepa no, no hay modo de saberlo.

    Felipe, algo permite, aunque yo nunca lo uso. En cualquier caso estamos hablando de 2x o 4x. De ese orden.

    PacoR, afecta al resultado, desde luego, pero la cuestión es cuánto dinero expones al riesgo divisa. Con acciones expones el 100% de la inversión al cambio de divisa durante todo el tiempo. Con CFD, aunque no te apalanques y congeles el 100% de la inversión, no tienes por qué tener divisa extranjera y exponerte al cambio con tu divisa local.

    La diferencia es que las acciones son algo, pero los CFD son un contrato sobre algo. Lo primero, aunque sea virtualmente, o asignado por ordenador, es algo que tienes; pero con los CFD no tienes nada. Sólo contratos, beneficios y pérdidas.

    Por decirlo de alguna manera, con acciones, cambias de divisa (el 100% de la inversión), compras, ganas, vendes y vuelves a cambiar (el 100% de la inversión), sufriendo el efecto divisa sobre el global de la inversión durante todo este tiempo. Pero, con CFD, no cambias de divisa, compras (contratos), ganas, vendes y sólo la ganancia (sobre el nominal), que es lo único «físico» que realmente tienes, se ha visto afectada por el cambio de divisa. Si en algún momento has tenido divisa extranjera, ésta ha sido en la garantía, no en el total de tu cuenta, ni tampoco en la cantidad que habrías necesitado si fueran acciones (que coincide con el nominal). Sufres efecto divisa, pero mucho menos.

    De todos modos, si haces las cuentas con acciones y con CFD, y por lo que sea observas que sufres el mismo impacto por el efecto divisa, por favor avísame y actualizo el artículo; pues yo hablo en base a pruebas que hice allá por 2009 o 2010 y desde entonces siempre lo di por bueno, pero no lo volví a verificar personalmente.

    Un saludo a todos y gracias por comentar.

  24. PacoR

    Hola Uxío, dices que el tipo de cambio se aplica sólo al margen, ¿seguro? ¿No afecta al resultado? Los brokers con los que opero aplican el tipo de cambio al nominal en el momento de la compra y venta, y descuentan (o incrementan) la diferencia en el resultado de la operación (y puede ser muy significativo), al menos eso creo yo salvo que esté equivocado.

  25. Felipe

    Viva la Verdad!!!

    Yo opero con cfd y me he alegrado mucho de conocer todos estos detalles.
    Efectivamente, yo lo hago porque me permite operar en corto sobre acciones.
    Pero también por el apalancamiento. No por ganar más, sino porque me permite mayor número de operaciones y cuantas más operaciones, mayor aprendizaje (y mayores pérdidas)
    Por cierto, IB permite cortos sobre acciones, pero ¿permite apalancamiento, o para ello hay que abrir cuenta de cfd?

    Saludos

    Paciencia… perseverancia… paciencia… perseverancia…

  26. Raul Bermudo

    Estupendo artículo Uxío!

    Casualmente estos últimos meses le he dado vueltas al asunto del «broker es tu contrapartida».

    Durante mucho tiempo he estado perdiendo dinero con los CFDs (para ser más exacto durante los 2 primeros años desde que aterricé en este mundillo). Y como dices, es muy cierto que durante ese periodo siempre pensaba que era culpa del broker, que al ser mi contrapartida, como iba a ser capaz yo de ganarles dinero a ellos, de alguna manera u otra siempre eran ellos quienes me desplumaban.

    Pasado ese periodo llevo ya un tiempo siendo yo quién gana con más frecuencia y durante esta última etapa, me he preguntado muchas veces… ¿Cómo puede ser que el broker esté asumiendo estas pérdidas (mis ganancias)? Este asunto me daba que desconfiar.

    Ahora que he leído tu artículo, pienso quizás como comentas o el cómputo global de posiciones todavía le permite asumir contrapartida, o bien pasan la contrapartida a mercado.

    Lo que está claro es que al inicio seguro que eran ellos quienes ganaban mis pérdidas.

    Hay alguna manera de saber nosotros como traders si es nuestro broker quien todavía nos ofrece contrapartida, o esta está siendo ejecutada a mercado como comentas?

    Muchas gracias por todo!

  27. Iñaki

    Muy muy útil, Uxio. Y muy bien explicado.

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