lo primero que hace un trader al comenzar el año

Lo primero que tienes que hacer como trader este año (y todos) es… apuntar el saldo de todas tus cuentas.

¿No lo has hecho ya?

Pues hazlo.

De hecho, deberías haberlo hecho en cualquier momento entre las uvas y la apertura del primer mercado que te afecte.

Parece un poco ridículo, pero no lo es en absoluto:

Ve, una por una, por todas las cuentas de brokers, bancos, etc. en las que hagas trading o inversión anotando sus saldos.

No sé si tienes muchas cuentas distintas, pero ¿cuánto tiempo te puede llevar? ¿Tres minutos?

Al hacerlo consigues dos cosas:

El dato más importante para tu declaración de Hacienda “simplificada”.

Los datos para calcular tu rentabilidad como trader o inversor de este año.

Anotarlo el primer año no sirve de nada (necesitas dos datos para poder calcular una diferencia). Pero es que si no lo haces un primer año en vano, no podrás aprovecharlo en los sucesivos, así que cuanto antes empecemos antes acabaremos.

 

Para la declaración de Hacienda

Necesitas el saldo a 1 de enero de este año y del año pasado.

Aparte, necesitas este otro dato (si lo hay): Las aportaciones y retiradas a la cuenta.

Fíjate que, si sabes cuánto tenías antes, cuánto tienes ahora y cuánto has añadido o quitado manualmente durante el año, en realidad tienes la ganancia neta, que en el fondo es lo único que le importa a Hacienda.

Es cierto que, dependiendo de cómo operes, puede haber elementos extra que tengas que precisar para hacer bien la declaración (y también puede que no). Aquí tienes los detalles sobre cómo optimizar tu declaración de Hacienda en trading.

Es más, en muchos casos, (como por ejemplo, el de un trader intradiario) el número de operaciones será demasiado elevado como para incluirlas una a una en la declaración y no te quedará más remedio que presentar una diferencia global de saldos (insisto, teniendo en cuenta aportaciones y retiradas durante el periodo) y, en caso de que Hacienda te pidiera más detalles, presentar documentación adicional con los detalles.

 

Para calcular tu rentabilidad anual

Siempre me hace mucha gracia cuando alguna gente alardea de sus rentabilidades como traders o inversores. Lo cierto es que cuando calculas bien estas cifras, esos números fantásticos se diluyen convirtiéndose en cifras más de andar por casa.

Ojo, que yo no le quito mérito a una buena operación. Todo lo contrario. Yo valoro mucho el trabajo bien hecho.

Pero hay que darse cuenta de que para calcular la rentabilidad real obtenida no hay que mirar sólo esas operaciones grandiosas del año, sino meter también en los cálculos, primero, a las operaciones perdedoras y, segundo, el total del saldo de las cuentas en las que el dinero ha estado parado.

Nos guste o no, la rentabilidad final se construye con los logros, los fallos y todo el capital muerto que, por uno u otro motivo apenas hemos logrado poner a trabajar durante el año.

 

Tengo un regalo para ti

Un calculadora de rentabilidad anual. Ahora, en su nueva versión 1.2:

rentabilidad anual 1.2

Para conseguirla, si ya estás registrado en Novatos Trading Club, basta con que metas tu nombre y tu email y aparecerá el enlace de descarga. Si no, puedes usar este mismo cuadro para registrarte y obtener también esta herramienta:

 

Resumen práctico

Tanto para calcular tus cifras de rentabilidad anual como para facilitarte la vida con vistas a la declaración, anotar el saldo de cada una de tus cuentas tan pronto como arranca el año, es algo que te llevará un momento y de lo que te alegrarás siempre de haber hecho (o arrepentido de no haber hecho).

Para obtener mi calculadora de rentabilidad, no tienes más que utilizar el cuadro de arriba.

Te deseo que empieces el año con fuerza ¡y que tengas un trading magnífico, mejor que nunca!

Feliz año 😉

 

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