Enviado por Uxío Fraga en Formación, Principiantes, Recursos | 8 Comentarios
¿Cuánto estás dispuesto a perder?
Si estás aprendiendo a operar en bolsa, te habrás dado cuenta de que te toca perder dinero. Te toca perder cuando lo hagas mal y te toca perder aún cuando lo hagas bien.Un trader profesional se caracteriza, sobre todo, porque sus pérdidas son pequeñas y constantes. Pierde poco muchas veces. Cuando gana, gana más de lo que ha perdido. Ambos procesos los lleva con normalidad y total tranquilidad.
También descubrirás que te toca perder dinero por el mero hecho de estar aprendiendo. Cometerás errores sencillos que pagarás a precio de oro y salvarás los muebles con más suerte que acierto en otras ocasiones, entregándole algunos euros a los profesionales que se ganan el pan a base de llevarse el dinero de la gente menos preparada.
Por todo ello, debes saber cuánto estás dispuesto a perder.
Tienes que establecer cuánto dinero sacrificarás directamente como coste de aprendizaje. Ya sabemos que el dinero para bolsa debe ser un dinero no comprometido y no necesario para otros menesteres. Pero debemos saber que, especialmente al principio, una buena parte de ese dinero lo gastaremos en infinidad de detalles de “puesta en marcha”. Es importante tener claro que lo vamos a perder.
Quizás, si vas con pies de plomo y te mantienes disciplinado, puedas mantenerte por debajo de los 1000€ durante el primer año. Y en un año se puede aprender mucho.
En segundo lugar, tienes que tener claro cuánto estás dispuesto a perder en cada una de tus operaciones.
Si no toleras pérdidas de 250€, no te metas tan fuerte en una posición. Lo mejor es empezar con pérdidas moderadas e ir acostumbrándose poco a poco a perder .
En cualquier caso, determinar cuánto vas a perder en la próxima operación es fundamental. Además, es una demostración de que tienes controlados tus números, de que sabes lo que haces y en lo que te estás metiendo.
Si determinas adecuadamente una operación (entrada, objetivo, stop) y además añades el dato de cuánto es lo máximo que estás dispuesto a perder, automáticamente tendrás definido el tamaño máximo de tu posición.
Por un lado, calculamos la relación Bº/Rº (Beneficio/Riesgo) dividiendo [(objetivo - entrada) / (entrada - stop)].
Por otro lado, decidimos cuánto es lo máximo que estamos dispuestos a perder, el riesgo total.
El riesgo total es el riesgo por acción multiplicado por el número de acciones que conformarán nuestra posición. Así, este número de acciones viene de dividir nuestro riesgo total entre el riesgo por acción , que era (entrada – stop).
Por supuesto, esto es sin contar comisiones o deslizamientos (pequeñas diferencias entre el precio fijado en la orden de entrada o salida y el precio al que realmente se ejecuta).
Ignorando los deslizamientos, pues son impredecibles, podemos meter fácilmente las comisiones en la ecuación: Plantearemos que el riesgo total es lo que estamos dispuestos a perder, incluyendo las comisiones.
Todo esto es muy complicado de decir, pero muy fácil de entender. Lo verás claramente con el siguiente ejemplo:
Supón la siguiente operación:
Objetivo: 27.85€
Entrada: 25.01€
Stop: 24.18€
El riesgo por acción es (Entrada – Stop): 0.83€
Por otra parte, no estás dispuesto a perder más de 100€ en esta operación y sabes que las comisiones rondarán los 12€.
Lo único que hacemos es considerar como riesgo total 100€ – 12€ = 88€. Esto, a dividir entre el riesgo por acción de 0.83€, te permite crear una posición de 106 acciones.
Como es habitual en Novatos Trading Club, dejamos a tu disposición una calculadora para que hagas esta cuenta de forma inmediata antes de todas tus operaciones. No tienes más que pedírnosla.
Introduciendo los campos en azul, esta calculadora te devolverá el beneficio y riesgo por acción, la relación Bº/Rº de la operación y el número máximo de acciones a comprar o vender para, si saliera mal, no perder más dinero del deseado.
Esperamos haberte ayudado.
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PERDER… Sin duda un concepto que hay que tener muy claro y que es muy difícil controlar. La constancia y la costumbre pueden paliar un poco ese sentimiento tan incomodo (miedo) que se tiene a perder y que, como se está diciendo, tenemos que acostumbrarnos y verlo como algo normal, un proceso más del trading.
Saludos.
David, gracias por tu comentario.
Tanto perder como ganar son dos caras de la misma moneda y debemos llevar ambas con total normalidad, aunque de eso hablaremos otro día.
Un saludo.
perder es parte del juego, quien haya apostado lo sabe. de todas formas me gusta mucho que nos preparen estos articulos mentalmente.
animo a esta pagina me parece genial el trabajo que haceis
Por desgracia, parece que no todo el mundo sabe que cuando arriesga, puede perder.
Gracias por tu comentario Jing.
HOLA TENGO QUE FELICITARTE POR EL TRABAJO CON NOVATOS COMO YO Y PEDIRTE QUE ME MANDES LA CALCULADORA DE BENEFICIOS Y RIESGOS POR ACCION Y LA RELACION Bº/Rº.
GRACIAS OTRA VEZ
Hola, Marino. El envío de las calculadoras va a través del formulario de contacto.
Saludos.
Hola,
Estoy leyendo todos vuestros artículos y están muy bien, enhorabuena!! hay conceptos y metodologías de operativa que ya conocía pero por supuesto hay muchos que desconocía por completo.
Tengo una duda en este articulo, sobre todo por propia experiencia. Cuando entramos a un valor, tenemos clara la entrada, los indicadores dan fuerza a esa entrada, etc, etc, casi todo a favor de ese movimiento. Fijamos el precio del Stop y el objetivo(no muy lejos, 6% por ejemplo), muy frecuentemente aun que se marque un objetivo final es posible que nunca se llegue a ese objetivo (otra veces se rebasa) y el valor pierda fuerza por el camino retrocediendo de nuevo a precio de entrada. En ese caso, en mi opinión, la relación Beneficio/Riesgo no seria eficiente ya que a veces habría que salir de la operación antes ganando mucho menos de lo esperado. Muchas veces he tenido que salir antes de cumplir el precio objetivo al ver que tardaba mas tiempo de lo previsto en llegar al precio final y parecía retroceder. Y otra veces por esperar un poco a que llegara, volver al precio de entrada y bajar mas.
¿ Tenéis algún método para saber cuando esta perdiendo fuerza, o no llegara al precio objetivo? ¿Se podria aplicar esta variable a la formula Beneficio / Riesgo?
Gracias, un saludo, perdonar si ya se a tratado este tema.
Hola, Ismawel.
En realidad, el ratio B/R es una estimación. No puedes saber si el precio llegará hasta el objetivo, pero sí que puedes desterrar las operaciones cuyo ratio B/R no sea suficiente.
Después, con tu porcentaje de aciertos, puedes calcular cuál es tu B/R umbral que deberías admitir para, teniendo en cuenta las veces que la operación se te estropea por el camino, te compense meterte en la operación.
La cuenta es esta: B/R umbral = (1 / i ) – 1
siendo i = ganadoras / operaciones totales
Con esto ya te despreocupas. Si eres muy malo estimando el objetivo, tu i baja y tu B/R umbral aumenta. Si consigues subir el % de ganadoras, entonces podrás ser menos exigente con el B/R umbral.
¡Un saludo!